FTX виплати за 27 днів: оновлення вимог KYC, кредиторам потрібно додати 10 років трудового стажу

FTX下一批赔付進展明確了。債權人代表Sunil近日發文確認，部分用戶已通過KYC驗證進入賠付流程，但審核標準明顯提升，要求補充過去10年工作經歷、交易策略、交易歷史、初始投資資本等詳細信息。根據最新時間表，所有債權人需在2月14日前完成登記，3月31日正式發放賠款，距離截止日期僅剩27天。

KYC要求為何升級

審核門檻明顯提高

此前FTX賠付的KYC審核相對基礎，主要驗證身份即可。這一輪明顯不同。根據用戶反饋，新增的審核要求包括：

• 過去10年的完整工作經歷
• 交易策略和交易歷史說明
• 初始投資資本來源證明
• 個人或機構的詳細財務背景

這種升級可能源於兩個原因。其一，FTX重組團隊在最大化債權人賠付的同時，需要確保合規性和反洗錢（AML）要求。其二，隨著賠付規模擴大（預計向債權人返還147億-165億美元），審核機構必然加強盡職調查力度。

部分用戶仍在等待

值得注意的是，並非所有用戶都已通過KYC。Sunil的發文明確提到"部分用戶已報告通過"，暗示還有相當比例的債權人仍在審核階段或準備材料中。這意味著審核隊伍面臨壓力，而用戶也需要加快行動。

27天內必須完成的三件事

賠付流程雖然看似簡單，但任何一個環節拖延都可能錯失資格。根據官方要求，債權人需在2月14日前完成：

1. 完成KYC驗證 - 提交身份證件、地址證明，以及新增的工作履歷和財務背景材料

2. 提交W-8 BEN表格 - 這是美國稅務申報的標準表格，用於確定預扣稅率，缺少此表可能影響到賬金

3. 確認賠付分發代理 - 選擇官方認可的分發渠道（如Payoneer等），完成服務商註冊

這三個步驟缺一不可。从现在到2月14日，平均每週需要推進一個環節，時間相當緊張。

賠付規模和後續動向

據資訊披露，本次賠付覆蓋各類債權類型，此前已有多輪資金成功發放。這一批預計向債權人返還147億-165億美元資金，規模相當可觀。

同時值得關注的是，FTX破產管理團隊近期還在積極追討資金。根據最新消息，FTX estate正向Justin Sun、HTX和Poloniex等尋求追回2750萬美元，用於最大化後續賠付。這表明管理團隊在盡力擴大可賠付資金池。

總結

FTX賠付進展確實在推進，但節奏在加快。KYC要求的升級反映了合規審核的嚴格化，這對債權人來說既是保護也是壓力。關鍵是要在2月14日這個硬截止日期前，抓緊完成身份驗證、稅務表格和分發渠道確認三個環節。對於還未開始準備的債權人來說，現在已經是最後衝刺階段，任何延誤都可能影響賠付資格。建議通過FTX官方渠道操作，警惕仿冒portal和釣魚郵件。