Південнокорейський суд у Дагуї знову подав тривогу галузі. 41-річний керівник нелегальної криптовалютної біржі засуджений до 5 років позбавлення волі за участь у транснаціональному відмиванні грошей, його 35-річний співробітник отримав 2 роки 8 місяців.

Обставини справи вражають уяву: ця група використовувала USDT для масштабних операцій з відмивання грошей, за три місяці через канал Telegram обробила близько 1 мільйона доларів "чорних" грошей. Їхні схеми були досить досвідченими — під виглядом правоохоронних органів або родичів потерпілих вони спонукали жертв переказувати кошти на рахунки, контрольовані біржею, а потім швидко знімали їх і змінювали форму капіталу, намагаючись приховати потік грошей.

Які проблеми відкриває цей випадок? По-перше, у механізмах KYC та протидії відмиванню грошей бірж очевидні прогалини; по-друге, через свою високу ліквідність і складність відстеження USDT став "інструментом обміну" для чорних грошей; по-третє, такі засоби комунікації, як Telegram, активно використовуються злочинцями для обходу регулювання.

Для криптосектору це не лише нагадування про юридичні ризики, а й сигнал про необхідність посилення відповідності нормативам. Біржі, гаманці, платіжні мережі та інші ланки мають запроваджувати більш жорсткі стандарти управління ризиками — інакше вони ризикують випадково стати частиною злочинної ланцюжка.