Понад 100 мільйонів доларів цифрових активів: великі випадки відмивання грошей у Кореї висвітлюють уразливість ринку

Велика операція, проведена корейськими митними органами, знову висвітлила серйозні проблеми, спричинені прогалинами у регулюванні ринку цифрових активів. Ця справа, у якій трьох підозрюваних китайського походження було передано до прокуратури за підозрою у хитромудрому відмиванні криптовалюти на суму близько 1,7 мільярда доларів, була оприлюднена на початку лютого 2026 року. Затримані, за повідомленнями, з вересня 2021 року по червень 2025-го використовували кілька криптогаманців та банківських рахунків у Кореї та за кордоном для організованого відмивання грошей.

Фоном для цієї справи є те, що регуляторне середовище на ринку цифрових активів у Кореї залишається незавершеним. Багато внутрішніх інвесторів володіють десятками мільярдів доларів у криптовалютах на закордонних платформах, а відсутність чітких керівних принципів і обмежень для торгівлі створює умови для полегшення нелегальних фінансових операцій.

Хитромудра схема переміщення коштів трьох китайців

За даними митних органів, затримані діяли надзвичайно організовано, здійснюючи відмивання цифрових активів. Підозрювані купували криптовалюту у кількох країнах, переводили її на корейські гаманці, а потім конвертували у вон у внутрішніх банках, повторюючи цей процес.

Найбільш витонченим у цій схемі було виправдання походження коштів. Затримані переводили великі суми через корейські банківські рахунки, маскуючи їх як витрати на косметичні операції для іноземців або навчання за кордоном для студентів, що здавалося цілком легальним. Такий підхід дозволяв їм обходити фінансовий нагляд і переміщати 1489 мільярдів вон (близько 1,7 мільярда доларів).

Зловживання закордонними платформами та корейськими банківськими рахунками

Аналізуючи цю справу, стає очевидним, що поєднання корейської фінансової системи із глобальним ринком цифрових активів створює ідеальні умови для злочинців. Використовуючи нерегульовані закордонні біржі без ліцензії, вони переводили кошти на офіційні корейські банківські рахунки у двоступеневій схемі, що ускладнювало їх відстеження.

Ця складна схема переміщення коштів, яка не обмежувалася одним рахунком, а проходила через кілька внутрішніх банківських рахунків, ускладнювала слідство. Особливості цифрових активів, що перетинають кордони, та регуляторна вразливість традиційної банківської системи є типовим прикладом того, як організована злочинність може зловживати цим.

Регулювальне середовище у Кореї та вплив на ринок

Ця справа символізує великий дилему, з якою стикається уряд Кореї. У той час як цифрові активи стають все більш закріпленими як інвестиційний актив, дискусії щодо завершення регуляторної бази йдуть повільно. Відсутність чітких керівних принципів сприяє швидкому витоку капіталу на закордонні платформи і створює сприятливі умови для нелегальних фінансових операцій.

Цей інцидент із масштабом у 1 мільярд доларів став каталізатором для подальших дій корейських органів щодо посилення регулювання, а також привертає увагу до реакції ринкових учасників. Забезпечення прозорості ринку цифрових активів і баланс між регулюванням і свободою залишаються ключовими викликами у майбутньому.