Генеральний директор звинувачений у відмиванні грошей, оскільки компанія, що займається Bitcoin-ATM, прагне $100M виходу

Crypto Dispensers, компанія-оператор Bitcoin-банкоматів із Чикаго, цього тижня оголосила про плани дослідити можливий продаж на суму 100 мільйонів доларів саме тоді, коли федеральні органи відкрили серйозні звинувачення проти її керівництва. Генеральний директор Фірас Іса звинувачується у організації багатомільйонної операції з відмивання грошей через мережу банкоматів компанії, що стало різким поворотом для бізнесу, який колись домінував на ринку фізичних кіосків. Обвинувачення підкреслюють зростаючу тривогу щодо того, як криптовалютні диспансери можуть бути використані для незаконних фінансових потоків.

Федеральне розслідування викриває ймовірну схему відмивання грошей

Міністерство юстиції стверджує, що Іса брав участь у змові з відмивання грошей протягом семи років, з 2018 по 2025 рік. Прокурори стверджують, що він усвідомлено обробляв приблизно 10 мільйонів доларів незаконних доходів — отриманих через електронні шахрайства та торгівлю наркотиками — конвертуючи їх у криптовалюту через мережу банкоматів компанії. Незважаючи на протоколи KYC (знай свого клієнта), які мали б блокувати такі транзакції, Мін’юст стверджує, що Іса обійшов ці заходи безпеки та переказував кошти на гаманці, створені для приховування їх кримінального походження.

Іса та Crypto Dispensers подали заяви про невинуватість у звинуваченні у змові, яке передбачає максимальне федеральне покарання у 20 років у разі засудження. Час розкриття обвинувачення, яке сталося напередодні оголошення компанією про стратегічний огляд, додає ще один рівень складності до того, що сприймалося як рутинна оцінка капіталу. У повідомленні не згадується про очікувані федеральні звинувачення або їхній потенційний вплив на інтерес покупців.

Трансформація бізнесу на тлі регуляторних викликів

Поточний пошук компанією капіталу для поглинання слідує за значним зсувом від фізичного обладнання банкоматів у 2020 році. Цей крок відображав зростаючу уразливість до шахрайства, посилення вимог до відповідності та наростаючий регуляторний контроль, що почав зменшувати прибутковість моделі. Генеральний директор Іса охарактеризував перехід до програмного забезпечення як необхідний, заявивши, що «Обладнання показало нам межу. Програмне забезпечення показало нам масштаб». Цей зсув позиціювався як стратегічна еволюція до сталого зростання.

Однак нинішні звинувачення у відмиванні грошей ставлять попередню зміну бізнес-моделі під інший світло. Те, що керівництво називало переходом, зумовленим вимогами до відповідності, тепер здається тісно пов’язаним із тими ризиками, яких компанія намагалася уникнути. Час і характер цього зсуву викликають питання, чи були операційні зміни частково мотивовані зростаючими проблемами правозастосовчих органів.

Галузь стикається з постійним контролем і муніципальними обмеженнями

Крипто-банкомати стають все більш проблематичним об’єктом для правоохоронних органів і місцевих урядів по всій Сполучених Штатах. ФБР задокументувало близько 11 000 скарг на шахрайства, пов’язані з криптовалютними кіосками у 2024 році, з повідомленими втратами понад 246 мільйонів доларів. Ці статистичні дані спонукали законодавців і міських чиновників до посилення контролю за анонімністю, яку забезпечують ці машини, та їхньою потенційною роллю у сприянні кримінальним операціям.

Кілька юрисдикцій запровадили обмежувальні заходи. Місто Стюартвотер, Міннесота, запровадило повну заборону після того, як мешканці стали жертвами повторних шахрайств із значними втратами. Спокан, Вашингтон, у червні 2024 року запровадив заборону на рівні міста, назвавши машини «улюбленим інструментом шахраїв». Інші муніципалітети обрали обмеження транзакцій замість повної заборони — наприклад, Гросс-Пойнт-Фармс, Мічиган, встановив щоденний ліміт у 1000 доларів і двотижневий кап у 5000 доларів на майбутню роботу кіосків.

Справа Crypto Dispensers демонструє, що виклики галузі виходять за межі споживчого шахрайства і включають потенційне використання зловмисниками для відмивання незаконних доходів через процес конвертації у криптовалюту. Оскільки регулятори продовжують посилювати контроль, а муніципалітети вводять обмеження, компанії у цій сфері стикаються з звуженням операційного простору та зростаючими репутаційними ризиками, що може суттєво вплинути на перспективи поглинання.