Кращі ETF на золото в Австралії на 2026 рік: провідні показники та інвестиційний гід

Ринок золотих ETF в Австралії значно розширився у 2025 році, оскільки інвестори шукали захист портфеля на тлі глобальної економічної невизначеності. Дорогоцінний метал досяг рекордних рівнів, зумовлений геополітичними напруженістями та змінами у торговельній динаміці. Для австралійських інвесторів золоті ETF є одним із найкращих способів отримати експозицію до цього захисного активу без обтяжливих витрат на фізичне зберігання, страхування та управління. Чи ви інвестор-початківець, чи досвідчений трейдер, щоб знайти найкращий золотий ETF для своїх потреб, потрібно розуміти різні доступні варіанти на Австралійській фондовій біржі.

Чому золоті ETF є одними з найкращих інвестицій для австралійських портфелів

Золото давно слугує основою портфеля для інвесторів, що цінують ризик. Обмінно-трейдінгові фонди роблять золото одним із найдоступніших способів інвестування у дорогоцінні метали, дозволяючи створювати експозицію простим придбанням акцій через брокера. На відміну від купівлі фізичного зливка, найкращі золоті ETF пропонують прозорість, ліквідність і економію витрат.

Австралійський ринок має дві основні категорії золотих ETF. Фізичні ETF слідкують за спотовою ціною металу, забезпечені реальним зливком, що зберігається у безпечних сховищах. ETF на видобуток золота, навпаки, забезпечують експозицію до компаній у галузі дорогоцінних металів. Кожна категорія служить різним інвестиційним стратегіям — фізичне золото для захисної позиції, акції видобувних компаній для потенціалу зростання і дивідендного доходу.

Фізичні золоті ETF: найкращі недорогі варіанти для австралійців

Серед фізичних золотих ETF, доступних австралійським інвесторам, кілька виділяються своєю ефективністю та безпекою. Ці продукти є одними з найкращих виборів для тих, хто цінує простоту і низькі комісії.

Global X Physical Gold (ASX:GOLD) лідирує за загальним управлінням капіталом — близько AU$4.69 мільярдів інвестицій станом на середину 2025 року. Цей продукт, раніше відомий як ETFS Physical Gold, зберігає зливок у сейфі JPMorgan Chase у Лондоні. Ціна однієї одиниці становила AU$46.96 у той період. Унікальною особливістю є опція викупу — інвестори можуть обміняти акції безпосередньо на фізичні золоті бруски, хоча застосовується комісія у AU$1,000 за викуп. Для менших транзакцій продаж на вторинному ринку є більш вигідним з точки зору витрат. Річна управлінська комісія у 0.4 відсотка залишається розумною для цієї категорії.

Perth Mint Gold Structured Product (ASX:PMGOLD) пропонує явну перевагу: державну гарантію від Західної Австралії. З управлінням у AU$1.61 мільярдів і ціною одиниці AU$51.17 у середині 2025 року, це один із найкращих золотих ETF для інвесторів, що шукають максимальну безпеку. Що відрізняє Perth Mint — це політична гарантія на всі активи, що є унікальним для конкурентів. Ще важливіше, Perth Mint пропонує найкращу структуру комісій серед фізичних золотих ETF — лише 0.15 відсотка на рік, що робить його ідеальним для інвесторів, що цінують економію.

BetaShares Gold Bullion ETF (ASX:QAU) управляє AU$1.08 мільярдами з ціною одиниці AU$26.91. Як і інші фізичні продукти, він зберігає зливок через JPMorgan Chase у Лондоні. Однак викуп відбувається лише у грошовій формі — фізичних брусків не отримуєш. Управлінська комісія у 0.59 відсотка є середньою для цієї категорії, що робить його надійним варіантом посереднього рівня.

iShares Physical Gold ETF (ASX:GLDN) запущений у жовтні 2023 року, орієнтований на інвесторів, що шукають експозицію до спотової ціни без ускладнень із зберіганням. Управляє AU$267.64 мільйонами з ціною одиниці AU$40.67, пропонуючи один із найкращих рівнів комісій — лише 0.18 відсотка на рік. Цей ETF підходить інвесторам, які готові до горизонту інвестицій понад п’ять років, оскільки він має більшу волатильність, ніж деякі альтернативи.

VanEck Gold Bullion ETF (ASX:NUGG) почав торгівлю у грудні 2022 року. З управлінським капіталом AU$150.39 мільйонів і ціною одиниці AU$50.78, він отримує зливок виключно від австралійських виробників золота — націоналістичний аспект для місцевих інвесторів. За річною комісією у 0.25 відсотка NUGG входить до числа найкращих фізичних золотих ETF Австралії за співвідношенням ціна/якість для портфелів, чутливих до витрат.

ETF на видобуток золота: найкращий доступ до лідерів галузі

Для інвесторів, що шукають потенціал зростання і доходу, а не лише захист ціни, ETF на видобуток золота є найкращою альтернативою у секторі.

VanEck Gold Miners ETF (ASX:GDX) — найбільший в Австралії ETF, що фокусується на видобувній галузі золота, з управлінським капіталом AU$916.64 мільйонів станом на середину 2025 року, з ціною одиниці AU$89.60. GDX забезпечує диверсифіковану експозицію до найбільших світових виробників і компаній-роялті. Найтитулований виробник — Newmont — становить 13.56 відсотка портфеля, за ним ідуть Agnico Eagle Mines (11.85%) і Wheaton Precious Metals (7.52%). У портфель входять також австралійські компанії — Northern Star Resources (3%) і Evolution Mining (1.83%). Інвестори GDX отримують щорічні дивіденди, у середині 2025 року виплати сягнули AU$0.63 за акцію. Управлінська комісія у 0.53 відсотка робить цей ETF одним із найкращих за співвідношенням ціна/якість для диверсифікації.

Betashares Global Gold Miners ETF (ASX:MNRS) застосовує інший підхід, зосереджуючись виключно на міжнародних компаніях-видобувниках, що не належать Австралії. Управляє AU$121.38 мільйонами, ціна акцій — AU$10.46. У фокусі — найбільші міжнародні гравці сектору. Newmont має 8.7 відсотка портфеля, Barrick Mining — 8.3%, а Agnico Eagle — 7.6%. Структура комісії у 0.57 відсотка робить цей ETF одним із найкращих за ціною для австралійських інвесторів, що прагнуть міжнародної диверсифікації.

Як обрати найкращий золотий ETF для своїх інвестиційних цілей

Вибір найкращого золотого ETF залежить від вашого інвестиційного горизонту, толерантності до ризику та цілей. Фізичні золоті ETF підходять захисним інвесторам, що прагнуть цінового захисту з мінімальною волатильністю. Найдешевші варіанти — Perth Mint (0.15%) і iShares (0.18%) — приваблюють пасивних довгострокових тримачів. ETF на видобуток залучають тих, хто очікує довших економічних циклів або шукає дивідендний дохід.

Австралійські інвестори мають кілька переваг при виборі між цими найкращими золотими ETF. Вітчизняні продукти, як Perth Mint, пропонують державні гарантії та місцеве зберігання, тоді як міжнародні — доступ до глобальних ринкових рухів. Порівняння комісій залишається критичним — навіть невеликі різниці у щорічних витратах суттєво накопичуються з часом.

Чи ви віддаєте перевагу безпеці, доходу чи диверсифікації, ринок золотих ETF Австралії у 2025 році пропонував переконливі рішення для кожного профілю інвестора. Найкращий золотий ETF для вашого портфеля в кінцевому підсумку залежить від узгодження вашої інвестиційної стратегії з конкретними характеристиками та структурою витрат кожного продукту.