2 найкращі ETF з високим доходом для пасивних інвесторів у 2026 році

Побудова портфеля навколо високодохідних ETF — одна з найрозумніших стратегій для інвесторів, які шукають стабільні пасивні доходи. Замість того, щоб витрачати безліч годин на дослідження окремих дивідендних акцій та аналіз їхнього фінансового стану, ви можете довірити цю важку роботу професійно керованим високодохідним ETF. Ці фонди поєднують диверсифікацію з ретельно відібраними цінними паперами, що виплачують дивіденди, роблячи їх ідеальним вибором для тих, хто прагне надійного доходу без надмірної волатильності.

При оцінюванні високодохідних ETF важливі кілька факторів: їхній дохідність, якість базових активів, структура комісій та історична динаміка. Хороша новина полягає в тому, що деякі фонди вже виконали цю перевірку, пропонуючи вам доступ до добре відомих активів, що генерують дохід, за розумною ціною.

Фонд високої дивідендної доходності Vanguard: краєуголова для інвесторів, що шукають доходу

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) виділяється як провідний вибір для побудови надійних джерел доходу. З поточною доходністю 2,4% він значно перевищує ширший ринок — більш ніж удвічі порівняно з середнім показником S&P 500 у 1,1%. Це робить його особливо привабливим для тих, хто ставить на перше місце високі ETF доходи у своїй стратегії розподілу.

Що відрізняє VYM, так це його прихильність до низьких витрат. Рівень витрат фонду всього 0,06%, що означає, що ви зберігаєте більше своїх зароблених коштів. На інвестицію в 100 000 доларів ви платите лише 60 доларів щороку у вигляді комісій, дозволяючи капіталу працювати на вас.

Фонд досягає широкої ринкової експозиції через понад 560 активів, що охоплюють кілька секторів: фінанси, технології, охорона здоров’я та промисловість становлять 61% портфеля. Така диверсифікація зменшує ризик окремої акції, зберігаючи при цьому високий потенціал доходу. Назви провідних компаній, таких як ExxonMobil, JPMorgan Chase та Procter & Gamble, закріплюють його топ-10 активів, забезпечуючи стабільність і довіру.

Ключовим показником для інвесторів, що прагнуть мінімізувати ризики, є бета VYM — 0,76 за останні п’ять років. Це показує, що фонд рухається менше за ринок, захищаючи ваш капітал під час спадів. За останні 12 місяців VYM приніс 12%, трохи поступаючись S&P 500 із 13,8%, але забезпечуючи вищу стабільність — важливий аспект для тих, хто цінує дохід понад агресивне зростання.

Підхід Invesco до чистої вартості: глибока перевірка цінних паперів для колекціонерів дивідендів

Для інвесторів, готових прийняти трохи вищі комісії за більш вибірковий підхід до оцінки цінних паперів, Invesco S&P 500 Pure Value ETF (RPV) пропонує привабливий потенціал доходу. Цей фонд має доходність 2,5% і зосереджений виключно на акціях з глибокою вартістю — компаніях, що торгуються нижче за свою внутрішню цінність, з меншим ризиком зниження.

RPV використовує складну методологію оцінки для визначення найбільш недооцінених активів, що генерують дохід. З усього 123 активами (проти понад 560 у VYM), RPV має більш концентрований портфель. Найбільша позиція становить лише 2%, що запобігає домінуванню окремих активів.

Фонд тяжіє до стабільних секторів: фінанси, охорона здоров’я, споживчі товари та матеріали разом становлять 64% активів. Експозиція до технологій мінімальна — менше 2%, що підкреслює його захисну позицію. Відомі активи включають Ford Motor Company, Humana та Tyson Foods — відомі назви з довгою історією дивідендних виплат.

Рівень витрат RPV — 0,35%, що вищий за VYM, але виправданий активним процесом відбору цінних паперів. За останні 12 місяців RPV приніс 15,5% (17,4% загальний дохід), що демонструє, що фокус на цінності та доході не означає жертву зростання. Для довгострокових інвесторів, які прагнуть стабільного створення багатства, RPV є надійним інструментом.

Порівняння ваших високодохідних ETF: який підходить вашій стратегії?

Вибір між цими двома високодохідними ETF залежить від ваших пріоритетів:

Обирайте VYM, якщо: ви цінуєте максимальну диверсифікацію та надзвичайно низькі комісії, хочете експозицію, що відповідає S&P 500, з підвищеним доходом, або віддаєте перевагу простоті «налаштуй і забудь» із мінімальним трейдингом.

Обирайте RPV, якщо: цінуєте принципи інвестування у вартість, можете дозволити собі трохи вищі комісії за активний відбір акцій або шукаєте більш концентровану захисну позицію під час ринкових корекцій.

Обидва фонди вирішують основну проблему: знаходження справжніх можливостей для доходу без зайвого ризику. Там, де дослідження окремих акцій може зайняти місяці і залишити вас вразливим до проблем компаній, ці фонди зводять цю роботу до одного активу.

Створюйте свою основу доходу в сучасному ринку

Привабливість високодохідних ETF виходить за межі простої доходності. Позбавляючи вас від необхідності самостійно обирати цінні папери, ви отримуєте час для фокусування на ширшій стратегії портфеля. Чи краще вам підходить диверсифікований підхід VYM, чи орієнтований на цінність RPV — залежить від вашої толерантності до ризику та часу, який ви готові витратити.

Історична перспектива також важлива. Згадайте, що інвестори, які в грудні 2004 року визнали потенціал Netflix і вклали 1000 доларів, побачили, як ця сума зросла до 460 340 доларів. Аналогічно, прихильники Nvidia з квітня 2005 року спостерігали, як 1000 доларів перетворилися на 1 123 789 доларів. Ці приклади підкреслюють, що дисципліноване інвестування — навіть через інструменти, орієнтовані на дивіденди — створює багатство для поколінь.

Найважливіший крок — почати свій шлях з високодохідних ETF вже зараз, а не безкінечно шукати «ідеальну» можливість. Обидва VYM і RPV пропонують негайні способи отримання регулярного доходу при збереженні стабільності портфеля. Ваша стабільна дивідендна стрічка вже чекає на вас.