Три банківські акції сьогодні: готові до сильного відновлення у 2026 році

Остання волатильність ринку створила помітні можливості в банківському секторі. Після сильного завершення 2025 року акції банків сьогодні зазнають корекції на початку 2026 року, викликаної різними негативними факторами, включаючи обговорення політики та квартальні прибутки, які трохи не виправдали високих очікувань. Однак інвестори повинні сприймати цю слабкість як потенційний точку входу, а не попереджувальний сигнал, особливо для фінансових установ, які мають потенціал отримати вигоду від секторних каталізаторів зростання.

Мульти-річна трансформація Citigroup: вихід на фінальну стадію

Серед великих фінансових установ Citigroup вирізняється значним короткостроковим потенціалом зростання. Банківський гігант розпочав 2026 рік на міцних позиціях, продовжуючи зростання з попереднього року, перед тим як зазнати помірної корекції разом із загальним рухом ринку. Акції знизилися з майже $125 до приблизно $114 за акцію, але базова інвестиційна теза залишається переконливою.

Шлях трансформації Citigroup продовжує прискорюватися. Компанія досягла 18% покращення прибутковості у 2025 році, і керівництво зараз зосереджене на додаткових зусиллях щодо зниження витрат для завершення цієї багаторічної перебудови. Якщо керівництво успішно реалізує ці ініціативи, вплив на прибуток на акцію може бути значним для акціонерів. Зараз акції торгуються приблизно за 11 разів прогнозованого прибутку, і знижка у оцінці Citigroup порівняно з мультиплікаторами середнього рівня у двозначних числах, які застосовують конкуренти, свідчить про потенціал зростання через зростання прибутків і розширення мультиплікатора.

Flagstar Bank: високопотенційне перетворення із значними перешкодами

Flagstar Bank, створений у результаті злиття 2022 року між регіональним кредитором з Мічигану та New York Community Bancorp, пропонує інвесторам чіткий профіль ризику та доходу. Останні результати установи були піддані випробуванням через значну експозицію до комерційної нерухомості, що виникла внаслідок її придбання у 2023 році збанкрутілого Signature Bank, а також через ускладнення, пов’язані з кредитами на багатоквартирні об’єкти.

Незважаючи на ці короткострокові перешкоди, стратегічні ініціативи керівництва свідчать про покращення перспектив. Виконавчі директори орієнтуються на повернення до прибутковості у 2026 році, з прогнозами, що прибуток може досягти $2.10–$2.20 за акцію до 2027 року. Якщо керівництво досягне цих цілей, акції, які зараз торгуються біля $13, потенційно можуть піднятися до середини $20, що становить приблизно 75–90% зростання від поточних рівнів.

Pinnacle Financial Partners: синергія злиття як прискорювач зростання

Pinnacle Financial Partners, регіональний банк із південного сходу, зазнав зниження більш ніж на 15% за останні дванадцять місяців. Однак значуща подія може змінити інвестиційний наратив. Компанія завершила придбання Synovus Financial на початку 2026 року, і керівництво очікує суттєвих економій від процесу інтеграції.

Згідно з розкриттями за попередній рік, об’єднаний суб’єкт очікує, що ця операція принесе приріст прибутку на рівні 21% до 2027 року, додатково до консенсусних прогнозів щодо органічного зростання прибутку приблизно на 12% у 2026 році. Це поєднання може забезпечити прибутки за 2027 рік, що перевищують базові оцінки 2025 року більш ніж на 35%. Навіть за умови, що мультиплікатор 10.5 разів прогнозованого прибутку залишиться незмінним, таке зростання прибутку принесе значний дохід за короткий період.

Акції банків сьогодні: аргументи за терпіння та вибірковість

Поточна ситуація ілюструє, як дислокації на ринку можуть створювати привабливі можливості для дисциплінованих інвесторів у банківські акції. Хоча волатильність створює невизначеність, три вищеописані установи мають чіткі операційні каталізатори — будь то внутрішня реструктуризація, відновлення балансу або синергія від злиття — які можуть принести значний дохід акціонерам у найближчі роки.

Замість сприймати недавню слабкість як попереджувальний сигнал, інвестори з середньо- або довгостроковою перспективою можуть вважати цей період привабливим для створення або додавання позицій у фінансовому секторі, особливо серед установ, де реалізація керівництва може розкрити значну цінність.