Арон Пурец визнає свою провину у справі про багатомільйонне шахрайство з іпотекою

Житель Нью-Джерсі, Арон Пурец, зізнався у організації масштабної схеми іпотечного шахрайства на суму 54,7 мільйона доларів, яка охоплювала кілька штатів і тривала кілька років. 53-річний чоловік визнав себе винним у звинуваченнях у переказі коштів у межах фінансових установ після того, як федеральні органи викрили складний шаблон шахрайських операцій із нерухомістю, що включали підроблені документи та штучне завищення цін.

Роки обману у сфері нерухомості: операція Арона Пуреца

Коріння схеми сягають 2016 року, коли Арон Пурец об’єднав зусилля з Apex Equity Group. За допомогою мережі нерухомості—у тому числі Maple Lawn у Юрці, Іллінойс, Big Country Chateau у Літл-Року, Арканзас, та комерційної нерухомості Troy Technology Park у Трой, Мічиган—Пурец спланував скоординовану шахрайську операцію з кількома співучасниками. Його modus operandi базувався на повторюваній тактиці: підробляти ділові документи та договори купівлі-продажу для завищення вартості нерухомості, а потім обманювати кредиторів, щоб вони схвалили позики на основі цих штучно завищених цін.

Ця схема приносила значний прибуток співучасникам через кожне успішне шахрайство. Лише у лютому 2017 року Maple Lawn було легально оцінено у 4,1 мільйона доларів, але Пурец підробив документи, подаючи їх кредиторам як угоду на 5,8 мільйона доларів. Компанія з титулів і розрахунків, що базується у Лейквуді, Нью-Джерсі, сприяла шахрайству, провівши два окремі закриття—одне з реальною ціною у 4,1 мільйона доларів і інше з фальшивою сумою у 5,8 мільйона доларів, представленою Федеральній корпорації з іпотечного кредитування житла та кредиторам, які не підозрювали про шахрайство.

Розширення змови: приховане володіння та фіктивні компанії

Операції Арона Пуреца виходили за межі простої маніпуляції цінами. Він заснував JPC Charities, фіктивну некомерційну організацію, створену для надання податкового звільнення собі та своїй мережі співучасників, що діяли в Іллінойсі. Крім того, у 2019 році Пурец ошукав Департамент житлового будівництва та міського розвитку під час придбання Big Country Chateau, приховуючи свою участь— обдуманий хід, оскільки федеральні кредитори відмовилися б ураховувати його участь у цій угоді.

Схема Troy Technology Park

Змова досягла нових висот у 2020 році з Troy Technology Park. Пурец і його співучасники завищили ціну покупки нерухомості з 42,7 мільйона доларів до фальшивих 70 мільйонів через незаконні контракти. Вони подали неправдиві листи намірів і сфальсифікували підтверджуючі документи для кредиторів і оцінювачів, стверджуючи, що нерухомість буде куплена у іншої сторони за 68 мільйонів доларів. Щоб створити ілюзію легітимності, вони уклали тимчасовий кредит на 30 мільйонів доларів, щоб створити враження, що мають достатній капітал для завершення угоди.

За даними Міністерства юстиції, ці скоординовані дії становили переказ коштів у межах wire fraud, що вплинуло на федерально застраховані установи. Арон Пурец тепер може отримати до п’яти років ув’язнення за свою роль у цій складній схемі. Його засудження відбулося у федеральному окружному суді у жовтні 2024 року, завершуючи важливу главу у боротьбі з іпотечним шахрайством.