На традиційному фінансовому ринку страхові ануїтетні продукти є інструментом інвестиційного та пенсійного планування, який привернув широку увагу. Однак на хвилі фінансових інновацій останніх років почала з'являтися діджиталізація та токенізація продуктів страхового ануїтету. Проект Marquee є рушійною силою побудови страхової системи наступного покоління, надаючи інвесторам нові можливості та переваги за допомогою інноваційних страхових продуктів RWA (Real World Assets), які мають велике значення на фінансових ринках.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-a4904e2ad1-dd1a6f-69ad2a.webp)
Важливість страхових ануїтетних продуктів
Ануїтет за своєю природою є страховим продуктом, інструментом для людей заощаджень та управління грошовими коштами. Ануїтети створюються та продаються фінансовими установами, які приймають та інвестують особисті кошти, а потім виплачують певну суму готівки страхувальнику, коли ануїтет ануїтетний. Ануїтет поділяється на два етапи, перший - стадія накопичення до початку ануїтету, а другий - етап виплати після початку ануїтету. Існує багато видів ануїтетних продуктів, але загальна риса схожа, тобто забезпечити страхування страхувальника. Існує чотири найпопулярніші типи ануїтетів: іable ануїтет, фіксований ануїтет, індексований ануїтет і негайний ануїтет. Важливість страхових ануїтетних продуктів у фінансовій сфері в основному виражається в наступних аспектах:
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2942ba2f73-dd1a6f-69ad2a.webp)
Пенсійне планування: Страхові ануїтетні продукти надають інвесторам інструмент планування довгострокового стабільного доходу, гарантуючи, що вони зможуть підтримувати хороший рівень життя після виходу на пенсію та справлятися з довгостроковими фінансовими потребами, такими як купівля будинку, купівля автомобіля тощо.
Довгострокове управління капіталом: портфель активів цих продуктів зазвичай включає облігації, акції та інші інвестиції, які потребують довгострокового управління для підтримки довгострокових витрат, таких як пенсійні виплати, витрати на освіту та великі покупки.
Управління ризиками: Диверсифікований портфель страхових ануїтетних продуктів може допомогти зменшити вплив волатильності ринку на інвесторів і забезпечити більш стабільну прибутковість інвестицій.
Успадкування активів: Страхові ануїтетні продукти надають інвесторам більший контроль над своїми активами. Бенефіціар може вказати спосіб отримання виплати, а також може створити страховий траст, щоб налаштувати план успадкування активів відповідно до фактичної ситуації та потреб. Це допомагає уникнути сімейних майнових суперечок і забезпечити належний розподіл активів після смерті, а також дає можливість уникнути неприйняття ризику, щоб уникнути використання активів для погашення боргів і залишення майбутнім поколінням.
Підсумовуючи, страхові ануїтетні продукти відіграють важливу роль на фінансовому ринку, не тільки забезпечуючи інвесторам довгостроковий і стабільний пенсійний дохід, але й допомагаючи в довгостроковому управлінні капіталом та управлінні ризиками. Крім того, вони забезпечують більшу гнучкість і контроль над успадкуванням активів, допомагаючи захистити сімейні активи та уникнути потенційних ризиків. Як наслідок, ці продукти мають незамінну цінність для інвестицій та пенсійного планування.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-c831cbf75e-dd1a6f-69ad2a.webp)
Геніальна інтеграція ануїтету та RWA
RWA (Real-World Asset Tokenization) – це ключова фінансова інновація, яка спрямована на оцифрування та токенізацію різних типів активів у реальному світі, що дозволяє торгувати ними та циркулювати на блокчейні. Розвиток RWA також привертає увагу з боку традиційних фінансових установ і криптопростору, які активно вивчають, як перенести реальні активи в блокчейн. Ця тенденція є передвісником продовження цифровізації фінансових ринків і подальшого зближення традиційного та криптофінансового секторів.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-b0f0c6123e-dd1a6f-69ad2a.webp)
RWA може служити важливим джерелом реального доходу для U-маржинальних активів на крипторинку. Потенційний вплив ончейн-входу RWA на крипторинок є майже трансформаційним. RWA забезпечує крипторинок стійкими, різноманітними типами реальної прибутковості, підкріпленої традиційними активами. RWA може поєднати децентралізовану фінансову систему та традиційну фінансову систему для DeFi, а це означає, що на додаток до введення додаткових коштів для крипторинку, RWA також може отримати величезну ліквідність, широкі ринкові можливості та величезне захоплення вартості від традиційного фінансового ринку.
Активи RWA можуть бути матеріальними активами, також можуть бути нематеріальними активами, такими як акції, облігації, комерційна нерухомість, автомобілі, золото тощо, у зв'язку з поточною ринковою ситуацією, казначейські облігації RWA є відносно найпопулярнішими, страхові ануїтетні продукти та інша галузь управління страховими активами також є важливим класом активів, яким володіють люди, що також може бути досягнуто за допомогою RWA в ланцюжку, впровадження RWA має потенційно значний вплив на страховий ринок та криптосферу, яка в основному включає:
Підвищена прозорість: Оцифрування та управління активами страхових активів у мережі покращує прозорість продукту, полегшуючи інвесторам відстеження своїх інвестицій та розуміння стану свого портфеля активів, тим самим підвищуючи довіру.
Підвищення ліквідності: Оцифрування акцій страхових ануїтетних продуктів і включення їх у ланцюжок підвищує їх ліквідність, дозволяючи інвесторам легше купувати та продавати акції та знижуючи транзакційні витрати.
Зменшіть витрати на управління: технологія блокчейн може зменшити витрати на управління, а смарт-контракти можуть автоматизувати багато завдань управління, зменшуючи потребу в ручному втручанні.
Відсутність необхідності в централізованому посереднику: процес токенізації страхового RWA усуває центрального посередника в традиційних транзакціях, забезпечуючи ефективне децентралізоване зберігання та передачу активів.
Підтримка розвитку екосистеми DeFi: Insurance RWA забезпечує більш реальну підтримку активів для децентралізованих фінансів (DeFi), підвищуючи довіру та привабливість DeFi-проєктів.
Введення нових класів активів: Прищеплення DeFi поверх страхового RWA LEGO від Marquee може ще більше розкрити потенціал страхових активів RWA.
У короткостроковій перспективі страховий RWA від Marquee – це скоріше односторонній попит на традиційні страхові ануїтетні продукти з боку користувачів у криптосвіті, і майбутнє буде двостороннім, з одного боку, воно може принести в ланцюжок реальні страхові ануїтетні продукти, а з іншого боку, традиційні страхові ануїтетні продукти можуть ще більше розкрити свій потенціал за допомогою різних технологій та переваг блокчейну.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-fd63729253-dd1a6f-69ad2a.webp)
Незабаром з'явиться можливість страхування ануїтету
В цілому, страховий продукт проекту Marquee RWA представляє майбутню тенденцію фінансових інновацій, поєднуючи продукти страхового ануїтету з технологією блокчейн, щоб надати інвесторам більший вибір і гнучкість, одночасно сприяючи цифровізації та інтеграції токенізації страхової та фінансової сфер для побудови страхової системи нового покоління.
Прогноз прибутку для страхового RWA
Ґрунтуючись на бізнес-моделях облігаційних RWA, які представляють різноманітні шляхи розвитку, ми узагальнюємо наступні бізнес-моделі страхових RWA, які можуть принести інновації та можливості зростання в страхову галузь. Ось основні життєздатні бізнес-моделі страхування RWA:
Консигнуційна модель: Сторона проекту моделі консигнації не бере безпосередньої участі в упаковці базових страхових активів, а також не надає послуги KYC для користувачів. В основному він приваблює клієнтів за допомогою крипто-нативних методів, зосереджуючись на бізнес-маркетингу, залученні капіталу, а також розширенні екології та сценаріїв застосування. Цей тип грошей необхідний для створення пулу коштів, які об'єднуються, а потім позичаються одним позичальником (Marquee) для придбання різних типів страхових активів.
Модель платформи: Модель платформи вимагає, щоб сторона проєкту надавала низку послуг, таких як ончейн, продажі та KYC, але не бере безпосередньої участі в процесі пакування страхових активів. Ці проєкти зазвичай надають послуги токенізації страхових активів і капіталу, інформаційні послуги в ланцюжку, що перевіряються, і послуги KYC користувачів. Ця модель ближча до бізнес-моделі інтернет-платформи і може допомогти інкапсулювати страхові активи та інтереси на різних традиційних ринках.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-b7239d84da-dd1a6f-69ad2a.webp)
Інфраструктурна модель: Інфраструктурна модель вимагає, щоб команда проекту надавала такі послуги, як розміщення страхового RWA в ланцюжку, купівля активів та управління активами, але не контактує безпосередньо з кінцевим користувачем. Основне завдання — побудувати інфраструктуру, оцифрувати та впровадити страхові активи в блокчейн, а також надати ончейн та управлінські послуги для інших проєктів.
Самокерована модель: Самокерована модель вимагає, щоб сторона проєкту самостійно знаходила відповідні страхові активи, налагоджувала бізнес-структуру із зовнішніми партнерами, управляла ризиками активів і токенізувала активи або капітал. Проекти з цією моделлю, як правило, складніші та вимагають більше зусиль у юридичній та корпоративній структурі бізнесу, але також мають більший контроль та можливість проактивного управління ризиками.
Гібридна модель: Проект гібридної моделі об'єднує вищезазначені моделі, не тільки надаючи ончейн, KYC та інші послуги, але й активно шукаючи страхові активи для надання інвестиційних можливостей безпосередньо користувачам. Проекти за цією моделлю, як правило, пропонують різноманітний спектр послуг, включаючи доступ до фінансування для фінансистів, надання інкапсульованих активів, надання послуг з управління та управління казначейством за іншими угодами, а також надання послуг RWA з повним процесом.
Будучи одним із найперспективніших варіантів використання у просторі Web3 на даний момент, RWA привертає все більше уваги з боку індустрії цифрових валют та традиційної фінансової індустрії. З іншого боку, казначейські облігації США є відносно зрілими активами в RWA. Казначейські облігації США вважаються одними з найбезпечніших інвестицій у світі, пропонуючи фіксовану прибутковість з мінімальним ризиком. Використовуючи RWA як заставу, можна збільшити прибутковість цих облігацій, зберігаючи при цьому їх профіль низького ризику.
Принцип роботи полягає в тому, що інвестори купують казначейські облігації, отримуючи RWA, який становить частину вартості облігацій. Потім RWA зберігається в цифровому гаманці або на децентралізованій платформі, забезпечуючи безпечний, прозорий запис про право власності. Потім інвестори можуть використовувати RWA як заставу для запозичення коштів у кредиторів, яка може бути нижчою, ніж відсоткова ставка традиційної позики. Такий підхід дозволяє інвесторам максимізувати прибуток від своїх казначейських інвестицій при мінімізації ризику.
Підсумовуючи, можна сказати, що бізнес-модель страхування RWA постійно впроваджує інновації та розвивається, приносячи більше можливостей та можливостей страховій галузі та криптопростору.
З 2019 року глобальне економічне зростання сповільнилося, в основному через пандемію COVID-19, торговельну напруженість і зниження ділової впевненості. Міжнародний валютний фонд (МВФ) очікує, що зростання світової економіки досягне 3,3% у 2023 році порівняно з 2,7% у 2022 році, але все ще нижче за допандемічне зростання. Триваюче підвищення процентних ставок ФРС також призвело до зростання глобальних витрат на фінансування та різкого зниження прибутковості інвестицій. У цей час казначейські облігації США, які служать шкалою глобальної безризикової процентної ставки, увійшли в варіанти розподілу активів більшості інвестиційних інститутів.
Економіст ФРБ Далласа Дж. Скотт Девіс вважає, що короткострокові казначейські облігації мають дуже малий ризик ліквідності або процентної ставки порівняно з довгостроковими казначейськими облігаціями. Короткострокові казначейські облігації США є по-справжньому безпечними активами. Він зазначив, що під час фінансової кризи 2008 року та пандемії 2020 року приплив у довгострокові казначейські облігації США впав, але приплив у короткострокові казначейські облігації США збільшився.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-451a2e65f0-dd1a6f-69ad2a.webp)
Але під час кризи відтік короткострокового і довгострокового боргу США був майже постійним, без значних розбіжностей.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-3fd37668f0-dd1a6f-69ad2a.webp)
Крім того, він зазначив, що під час економічних потрясінь долар США має тенденцію до зміцнення під час криз, оскільки є світовою резервною валютою.
Волатильність процентних ставок у США наразі перебуває на історичному максимумі. Індекс MOVE - це зважений за кривою прибутковості індекс, який вимірює волатильність опціонів Казначейства США і є широко використовуваним індикатором волатильності процентних ставок. Волатильність процентних ставок у США неухильно зростає з середини 2021 року, і хоча вона дещо знизилася порівняно з максимумом березня 2023 року, вона залишається на історично високому рівні.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-c732866a60-dd1a6f-69ad2a.webp)
На графіку нижче показана нормалізована волатильність ф'ючерсів на казначейські облігації США за термінами погашення
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-daf24cd4ed-dd1a6f-69ad2a.webp)
Як видно з графіка вище, волатильність процентних ставок у США знаходиться на історичному максимумі. Його висока волатильність часто є ознакою високої прибутковості з фіксованим доходом, що представляє чудову можливість для активних менеджерів з фіксованим доходом.
Майбутні перспективи Marquee Project для страхування RWA
У майбутньому страхова RWA зіткнеться з низкою потенційних тенденцій, які визначатимуть її майбутнє, зумовлені цифровізацією та інноваціями у фінансовому секторі:
Відповідність нормативним вимогам: З оцифруванням частки страхових ануїтетних продуктів дотримання нормативних вимог стане вирішальним фактором. Регулятори постійно коригуватимуть закони та нормативні акти, щоб адаптуватися до розвитку цифрових активів та забезпечити захист прав та інтересів інвесторів. Тому RWA необхідно активно дотримуватися нормативних вимог для забезпечення своєї законної роботи та захисту прав та інтересів інвесторів.
Освіта інвесторів: Інвесторам потрібно більше освіти та інформації, щоб отримати глибоке розуміння потенційних ризиків і переваг цифрових страхових ануїтетних продуктів. Фінансова освіта та інформаційна прозорість відіграватимуть ключову роль у розвитку ринку, допомагаючи підвищити довіру інвесторів та розуміння цих нових продуктів.
Співпраця та інтеграція: Співпраця та інтеграція між Marquee та страховиками, постачальниками технологій блокчейн та фінансовими установами сприятиме розвитку та широкому впровадженню частки цифрових страхових ануїтетних продуктів. Міжгалузева співпраця допомагає консолідувати ресурси та покращити зручність використання продукту та користувацький досвід, тим самим прискорюючи проникнення на ринок.
Технологічні інновації: У міру того, як технологія блокчейн і смарт-контракти продовжують розвиватися, з'явиться більше технологічних інновацій, включаючи більш безпечні методи автентифікації, вдосконалення смарт-контрактів і більш ефективну обробку транзакцій. Ці технологічні нововведення дозволять підвищити ефективність і зручність використання страхових ануїтетних продуктів.
Більше типів активів: У майбутньому частка страхового ануїтетного продукту RWA може розширити сферу своїх активів, включивши в нього не тільки казначейські облігації, а й інші цінні реальні активи та цифрові активи. Це надасть інвесторам більше можливостей, а також збільшить можливість диверсифікації своїх портфелів.
Моделювання та аналіз ризиків: У майбутньому можуть з'явитися більш просунуті інструменти моделювання та аналізу ризиків для оцінки ризику цифрових страхових ануїтетних продуктів. Це допоможе інвесторам краще зрозуміти схильність свого портфеля до ризиків і відповідно вжити заходів з управління ризиками.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-109b6761a4-dd1a6f-69ad2a.webp)
Діаграма продукту страхування ануїтету
В цілому, поява RWA, частки страхових ануїтетних продуктів, являє собою майбутню тенденцію цифровізації та інновацій у фінансовій сфері. Очікується, що ці інновації нададуть інвесторам більший вибір, більшу прозорість та інвестиційні можливості з нижчими витратами, а також допоможуть модернізувати та розвинути всю страхову та пенсійну галузь. Щоб реалізувати ці потенційні тенденції, учасникам ринку необхідно активно вирішувати регуляторні проблеми, підвищувати освіту інвесторів, сприяти міжгалузевому співробітництву та стимулювати технологічні інновації. Marquee уважно стежитиме за цими тенденціями, гнучко реагуватиме та активно просуватиме інновації, щоб забезпечити стійке зростання та постійний прогрес у цій сфері.
Початкові активи підтримки Marquee project insurance RWA включають частку 3 найбільших світових страхових компаній: AXA, Allianz, ING Group, AIG та 3 найбільших світових компаній з управління активами: BlackRock, Pioneer Pilot та Fidelity. Перш за все, виходячи з власних переваг та ринкової кон'юнктури, Marquee підтримує оцифрування та ончейн вищезгаданих акцій продукту, а потім продає ці акції інвесторам (модель агентських продажів), в якій страхова компанія, як і раніше, відповідає за управління портфелем активів та виплату пенсій; По-друге, сама Marquee також забезпечує цифрову частку страхових ануїтетних продуктів, дозволяючи різним установам та інвесторам брати участь**, ** для підвищення конкурентоспроможності та різноманітності ринку; Нарешті, Marquee Insurance RWA підтримує інтеграцію з іншими DeFi: платформи на основі децентралізованих фінансів (DeFi) можуть інтегрувати акції страхових ануїтетних продуктів, дозволяючи інвесторам купувати та продавати ці акції на децентралізованих біржах, тоді як смарт-контракти можуть автоматично обробляти пенсійні виплати. У майбутньому будуть прийняті різноманітні бізнес-моделі, а різноманітність бізнес-моделей допоможе задовольнити потреби різних інвесторів.
Інші бізнес-потреби Marquee
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-ad1980566f-dd1a6f-69ad2a.webp)
Основним дизайном Marquee є однорангова модель з пулами та сховищами, подібними до (3,3) механізмів, Marquee має сильну потребу в залученні реальних активів у криптосвіт, головним чином тому, що реальні активи (особливо облігації США) можуть забезпечити стабільний безризиковий прибуток для пулів і сховищ Marquee у макроконтексті.
Попит на управління активами: і пул, і сховище мають попит на управління активами, а дохід у нативному ланцюжку в основному надходить від стейкінгу та кредитування. Однак в умовах криптозими млява ончейн-активність безпосередньо призвела до зниження прибутковості ончейн. У новій версії marquee поступово конвертуватиме активи стейблкоїнів (без прибутковості або з нижчою прибутковістю) у пулі та сховищі на відсоткові активи облігацій США RWA (5%-7% безризикової прибутковості). Таким чином, він може забезпечити збереження пулу капіталу та активів казначейства, і при цьому отримувати стабільний дохід;
Диверсифікація портфеля: Основною інвестиційною стратегією капітального пулу ануїтетних продуктів є розподіл активів, коли ринок екстремальний, високу волатильність і високу кореляцію криптонативних активів легко зіставити та ліквідувати активи, а стратегія розподілу активів має поганий ґрунт, але впровадження активів RWA з низькою кореляцією та стабільною кореляцією з ончейн-криптонативними активами може ефективно пом'якшити такі проблеми. Інвестиційну стратегію ануїтетів можна диверсифікувати для формування більш стабільного та ефективного інвестиційного портфеля.
Marquee отримав інвестиції від 7 установ, включаючи WATERDRIP CAPITAL
На щастя, на ведмежому ринку Marquee отримала інвестиції від багатьох відомих установ завдяки своїм чудовим продуктовим перевагам і відмінним технічним характеристикам. Доктор Джо, співзасновник Marquee, сказав: «Ми раді мати підтримку CGV та інших відомих інституційних інвесторів з усього світу в криптовалюті та Web3, і ми всі поділяємо однакове бачення та великий ентузіазм щодо створення наступного покоління децентралізованих фінансових додатків та екосистем у майбутньому. Професійні інвестиційні та дослідницькі переваги CGV у крипто- та Web3-індустріях, а також диверсифіковані та спільні ресурси в Японії, Азії, Північній Америці та інших країнах допоможуть Marquee швидше та краще досягти очікуваних цілей. "
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-a4b83c36d3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Зв'яжіться з нами**:**
Сайт:
Телеграма:
Твіттер:
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування
На традиційному фінансовому ринку страхові ануїтетні продукти є інструментом інвестиційного та пенсійного планування, який привернув широку увагу. Однак на хвилі фінансових інновацій останніх років почала з'являтися діджиталізація та токенізація продуктів страхового ануїтету. Проект Marquee є рушійною силою побудови страхової системи наступного покоління, надаючи інвесторам нові можливості та переваги за допомогою інноваційних страхових продуктів RWA (Real World Assets), які мають велике значення на фінансових ринках.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-a4904e2ad1-dd1a6f-69ad2a.webp)
Важливість страхових ануїтетних продуктів
Ануїтет за своєю природою є страховим продуктом, інструментом для людей заощаджень та управління грошовими коштами. Ануїтети створюються та продаються фінансовими установами, які приймають та інвестують особисті кошти, а потім виплачують певну суму готівки страхувальнику, коли ануїтет ануїтетний. Ануїтет поділяється на два етапи, перший - стадія накопичення до початку ануїтету, а другий - етап виплати після початку ануїтету. Існує багато видів ануїтетних продуктів, але загальна риса схожа, тобто забезпечити страхування страхувальника. Існує чотири найпопулярніші типи ануїтетів: іable ануїтет, фіксований ануїтет, індексований ануїтет і негайний ануїтет. Важливість страхових ануїтетних продуктів у фінансовій сфері в основному виражається в наступних аспектах:
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2942ba2f73-dd1a6f-69ad2a.webp)
Підсумовуючи, страхові ануїтетні продукти відіграють важливу роль на фінансовому ринку, не тільки забезпечуючи інвесторам довгостроковий і стабільний пенсійний дохід, але й допомагаючи в довгостроковому управлінні капіталом та управлінні ризиками. Крім того, вони забезпечують більшу гнучкість і контроль над успадкуванням активів, допомагаючи захистити сімейні активи та уникнути потенційних ризиків. Як наслідок, ці продукти мають незамінну цінність для інвестицій та пенсійного планування.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-c831cbf75e-dd1a6f-69ad2a.webp)
Геніальна інтеграція ануїтету та RWA
RWA (Real-World Asset Tokenization) – це ключова фінансова інновація, яка спрямована на оцифрування та токенізацію різних типів активів у реальному світі, що дозволяє торгувати ними та циркулювати на блокчейні. Розвиток RWA також привертає увагу з боку традиційних фінансових установ і криптопростору, які активно вивчають, як перенести реальні активи в блокчейн. Ця тенденція є передвісником продовження цифровізації фінансових ринків і подальшого зближення традиційного та криптофінансового секторів.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-b0f0c6123e-dd1a6f-69ad2a.webp)
RWA може служити важливим джерелом реального доходу для U-маржинальних активів на крипторинку. Потенційний вплив ончейн-входу RWA на крипторинок є майже трансформаційним. RWA забезпечує крипторинок стійкими, різноманітними типами реальної прибутковості, підкріпленої традиційними активами. RWA може поєднати децентралізовану фінансову систему та традиційну фінансову систему для DeFi, а це означає, що на додаток до введення додаткових коштів для крипторинку, RWA також може отримати величезну ліквідність, широкі ринкові можливості та величезне захоплення вартості від традиційного фінансового ринку.
Активи RWA можуть бути матеріальними активами, також можуть бути нематеріальними активами, такими як акції, облігації, комерційна нерухомість, автомобілі, золото тощо, у зв'язку з поточною ринковою ситуацією, казначейські облігації RWA є відносно найпопулярнішими, страхові ануїтетні продукти та інша галузь управління страховими активами також є важливим класом активів, яким володіють люди, що також може бути досягнуто за допомогою RWA в ланцюжку, впровадження RWA має потенційно значний вплив на страховий ринок та криптосферу, яка в основному включає:
У короткостроковій перспективі страховий RWA від Marquee – це скоріше односторонній попит на традиційні страхові ануїтетні продукти з боку користувачів у криптосвіті, і майбутнє буде двостороннім, з одного боку, воно може принести в ланцюжок реальні страхові ануїтетні продукти, а з іншого боку, традиційні страхові ануїтетні продукти можуть ще більше розкрити свій потенціал за допомогою різних технологій та переваг блокчейну.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-fd63729253-dd1a6f-69ad2a.webp) Незабаром з'явиться можливість страхування ануїтету В цілому, страховий продукт проекту Marquee RWA представляє майбутню тенденцію фінансових інновацій, поєднуючи продукти страхового ануїтету з технологією блокчейн, щоб надати інвесторам більший вибір і гнучкість, одночасно сприяючи цифровізації та інтеграції токенізації страхової та фінансової сфер для побудови страхової системи нового покоління.
Прогноз прибутку для страхового RWA
Ґрунтуючись на бізнес-моделях облігаційних RWA, які представляють різноманітні шляхи розвитку, ми узагальнюємо наступні бізнес-моделі страхових RWA, які можуть принести інновації та можливості зростання в страхову галузь. Ось основні життєздатні бізнес-моделі страхування RWA:
Консигнуційна модель: Сторона проекту моделі консигнації не бере безпосередньої участі в упаковці базових страхових активів, а також не надає послуги KYC для користувачів. В основному він приваблює клієнтів за допомогою крипто-нативних методів, зосереджуючись на бізнес-маркетингу, залученні капіталу, а також розширенні екології та сценаріїв застосування. Цей тип грошей необхідний для створення пулу коштів, які об'єднуються, а потім позичаються одним позичальником (Marquee) для придбання різних типів страхових активів.
Модель платформи: Модель платформи вимагає, щоб сторона проєкту надавала низку послуг, таких як ончейн, продажі та KYC, але не бере безпосередньої участі в процесі пакування страхових активів. Ці проєкти зазвичай надають послуги токенізації страхових активів і капіталу, інформаційні послуги в ланцюжку, що перевіряються, і послуги KYC користувачів. Ця модель ближча до бізнес-моделі інтернет-платформи і може допомогти інкапсулювати страхові активи та інтереси на різних традиційних ринках.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-b7239d84da-dd1a6f-69ad2a.webp)
Інфраструктурна модель: Інфраструктурна модель вимагає, щоб команда проекту надавала такі послуги, як розміщення страхового RWA в ланцюжку, купівля активів та управління активами, але не контактує безпосередньо з кінцевим користувачем. Основне завдання — побудувати інфраструктуру, оцифрувати та впровадити страхові активи в блокчейн, а також надати ончейн та управлінські послуги для інших проєктів.
Самокерована модель: Самокерована модель вимагає, щоб сторона проєкту самостійно знаходила відповідні страхові активи, налагоджувала бізнес-структуру із зовнішніми партнерами, управляла ризиками активів і токенізувала активи або капітал. Проекти з цією моделлю, як правило, складніші та вимагають більше зусиль у юридичній та корпоративній структурі бізнесу, але також мають більший контроль та можливість проактивного управління ризиками.
Гібридна модель: Проект гібридної моделі об'єднує вищезазначені моделі, не тільки надаючи ончейн, KYC та інші послуги, але й активно шукаючи страхові активи для надання інвестиційних можливостей безпосередньо користувачам. Проекти за цією моделлю, як правило, пропонують різноманітний спектр послуг, включаючи доступ до фінансування для фінансистів, надання інкапсульованих активів, надання послуг з управління та управління казначейством за іншими угодами, а також надання послуг RWA з повним процесом.
Будучи одним із найперспективніших варіантів використання у просторі Web3 на даний момент, RWA привертає все більше уваги з боку індустрії цифрових валют та традиційної фінансової індустрії. З іншого боку, казначейські облігації США є відносно зрілими активами в RWA. Казначейські облігації США вважаються одними з найбезпечніших інвестицій у світі, пропонуючи фіксовану прибутковість з мінімальним ризиком. Використовуючи RWA як заставу, можна збільшити прибутковість цих облігацій, зберігаючи при цьому їх профіль низького ризику.
Принцип роботи полягає в тому, що інвестори купують казначейські облігації, отримуючи RWA, який становить частину вартості облігацій. Потім RWA зберігається в цифровому гаманці або на децентралізованій платформі, забезпечуючи безпечний, прозорий запис про право власності. Потім інвестори можуть використовувати RWA як заставу для запозичення коштів у кредиторів, яка може бути нижчою, ніж відсоткова ставка традиційної позики. Такий підхід дозволяє інвесторам максимізувати прибуток від своїх казначейських інвестицій при мінімізації ризику.
Підсумовуючи, можна сказати, що бізнес-модель страхування RWA постійно впроваджує інновації та розвивається, приносячи більше можливостей та можливостей страховій галузі та криптопростору.
З 2019 року глобальне економічне зростання сповільнилося, в основному через пандемію COVID-19, торговельну напруженість і зниження ділової впевненості. Міжнародний валютний фонд (МВФ) очікує, що зростання світової економіки досягне 3,3% у 2023 році порівняно з 2,7% у 2022 році, але все ще нижче за допандемічне зростання. Триваюче підвищення процентних ставок ФРС також призвело до зростання глобальних витрат на фінансування та різкого зниження прибутковості інвестицій. У цей час казначейські облігації США, які служать шкалою глобальної безризикової процентної ставки, увійшли в варіанти розподілу активів більшості інвестиційних інститутів.
Економіст ФРБ Далласа Дж. Скотт Девіс вважає, що короткострокові казначейські облігації мають дуже малий ризик ліквідності або процентної ставки порівняно з довгостроковими казначейськими облігаціями. Короткострокові казначейські облігації США є по-справжньому безпечними активами. Він зазначив, що під час фінансової кризи 2008 року та пандемії 2020 року приплив у довгострокові казначейські облігації США впав, але приплив у короткострокові казначейські облігації США збільшився.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-451a2e65f0-dd1a6f-69ad2a.webp)
Але під час кризи відтік короткострокового і довгострокового боргу США був майже постійним, без значних розбіжностей.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-3fd37668f0-dd1a6f-69ad2a.webp)
Крім того, він зазначив, що під час економічних потрясінь долар США має тенденцію до зміцнення під час криз, оскільки є світовою резервною валютою.
Волатильність процентних ставок у США наразі перебуває на історичному максимумі. Індекс MOVE - це зважений за кривою прибутковості індекс, який вимірює волатильність опціонів Казначейства США і є широко використовуваним індикатором волатильності процентних ставок. Волатильність процентних ставок у США неухильно зростає з середини 2021 року, і хоча вона дещо знизилася порівняно з максимумом березня 2023 року, вона залишається на історично високому рівні.
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-c732866a60-dd1a6f-69ad2a.webp)
На графіку нижче показана нормалізована волатильність ф'ючерсів на казначейські облігації США за термінами погашення
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-daf24cd4ed-dd1a6f-69ad2a.webp)
Як видно з графіка вище, волатильність процентних ставок у США знаходиться на історичному максимумі. Його висока волатильність часто є ознакою високої прибутковості з фіксованим доходом, що представляє чудову можливість для активних менеджерів з фіксованим доходом.
Майбутні перспективи Marquee Project для страхування RWA
У майбутньому страхова RWA зіткнеться з низкою потенційних тенденцій, які визначатимуть її майбутнє, зумовлені цифровізацією та інноваціями у фінансовому секторі:
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-109b6761a4-dd1a6f-69ad2a.webp) Діаграма продукту страхування ануїтету В цілому, поява RWA, частки страхових ануїтетних продуктів, являє собою майбутню тенденцію цифровізації та інновацій у фінансовій сфері. Очікується, що ці інновації нададуть інвесторам більший вибір, більшу прозорість та інвестиційні можливості з нижчими витратами, а також допоможуть модернізувати та розвинути всю страхову та пенсійну галузь. Щоб реалізувати ці потенційні тенденції, учасникам ринку необхідно активно вирішувати регуляторні проблеми, підвищувати освіту інвесторів, сприяти міжгалузевому співробітництву та стимулювати технологічні інновації. Marquee уважно стежитиме за цими тенденціями, гнучко реагуватиме та активно просуватиме інновації, щоб забезпечити стійке зростання та постійний прогрес у цій сфері.
Базові активи, забезпечені страхуванням Marquee Insurance RWA
Початкові активи підтримки Marquee project insurance RWA включають частку 3 найбільших світових страхових компаній: AXA, Allianz, ING Group, AIG та 3 найбільших світових компаній з управління активами: BlackRock, Pioneer Pilot та Fidelity. Перш за все, виходячи з власних переваг та ринкової кон'юнктури, Marquee підтримує оцифрування та ончейн вищезгаданих акцій продукту, а потім продає ці акції інвесторам (модель агентських продажів), в якій страхова компанія, як і раніше, відповідає за управління портфелем активів та виплату пенсій; По-друге, сама Marquee також забезпечує цифрову частку страхових ануїтетних продуктів, дозволяючи різним установам та інвесторам брати участь**, ** для підвищення конкурентоспроможності та різноманітності ринку; Нарешті, Marquee Insurance RWA підтримує інтеграцію з іншими DeFi: платформи на основі децентралізованих фінансів (DeFi) можуть інтегрувати акції страхових ануїтетних продуктів, дозволяючи інвесторам купувати та продавати ці акції на децентралізованих біржах, тоді як смарт-контракти можуть автоматично обробляти пенсійні виплати. У майбутньому будуть прийняті різноманітні бізнес-моделі, а різноманітність бізнес-моделей допоможе задовольнити потреби різних інвесторів.
Інші бізнес-потреби Marquee
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-ad1980566f-dd1a6f-69ad2a.webp)
Основним дизайном Marquee є однорангова модель з пулами та сховищами, подібними до (3,3) механізмів, Marquee має сильну потребу в залученні реальних активів у криптосвіт, головним чином тому, що реальні активи (особливо облігації США) можуть забезпечити стабільний безризиковий прибуток для пулів і сховищ Marquee у макроконтексті.
Попит на управління активами: і пул, і сховище мають попит на управління активами, а дохід у нативному ланцюжку в основному надходить від стейкінгу та кредитування. Однак в умовах криптозими млява ончейн-активність безпосередньо призвела до зниження прибутковості ончейн. У новій версії marquee поступово конвертуватиме активи стейблкоїнів (без прибутковості або з нижчою прибутковістю) у пулі та сховищі на відсоткові активи облігацій США RWA (5%-7% безризикової прибутковості). Таким чином, він може забезпечити збереження пулу капіталу та активів казначейства, і при цьому отримувати стабільний дохід;
Диверсифікація портфеля: Основною інвестиційною стратегією капітального пулу ануїтетних продуктів є розподіл активів, коли ринок екстремальний, високу волатильність і високу кореляцію криптонативних активів легко зіставити та ліквідувати активи, а стратегія розподілу активів має поганий ґрунт, але впровадження активів RWA з низькою кореляцією та стабільною кореляцією з ончейн-криптонативними активами може ефективно пом'якшити такі проблеми. Інвестиційну стратегію ануїтетів можна диверсифікувати для формування більш стабільного та ефективного інвестиційного портфеля.
Marquee отримав інвестиції від 7 установ, включаючи WATERDRIP CAPITAL
На щастя, на ведмежому ринку Marquee отримала інвестиції від багатьох відомих установ завдяки своїм чудовим продуктовим перевагам і відмінним технічним характеристикам. Доктор Джо, співзасновник Marquee, сказав: «Ми раді мати підтримку CGV та інших відомих інституційних інвесторів з усього світу в криптовалюті та Web3, і ми всі поділяємо однакове бачення та великий ентузіазм щодо створення наступного покоління децентралізованих фінансових додатків та екосистем у майбутньому. Професійні інвестиційні та дослідницькі переваги CGV у крипто- та Web3-індустріях, а також диверсифіковані та спільні ресурси в Японії, Азії, Північній Америці та інших країнах допоможуть Marquee швидше та краще досягти очікуваних цілей. "
! [Marquee Insurance очолює хвилю RWA: побудова нового покоління ончейн-системи страхування] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-a4b83c36d3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Зв'яжіться з нами**:**
Сайт:
Телеграма:
Твіттер: