“Nếu tôi biết nơi nào sẽ khiến tôi chết, tôi sẽ không đến đó.”——Charlie Munger
Trong thế giới tài sản tiền điện tử, câu nói này xứng đáng để mỗi người tham gia suy ngẫm.
Một, tại sao chúng ta dễ dàng "trúng chiêu"?
Nhiều người nghĩ rằng họ sẽ không bị lừa gạt và không cho rằng rủi ro sẽ xảy đến với bản thân mình. Nhưng thực tế là, trong thế giới Web3 và tài sản tiền điện tử, các vấn đề như bị đánh cắp, bị lừa đảo, và các nền tảng bỏ trốn xuất hiện liên tục.
Tại sao những trò lừa đảo luôn thành công? Bởi vì chúng ta đã bỏ qua hai góc độ: một là vùng mù nhận thức bản thân, còn lại là cách suy nghĩ của đối thủ.
Kẻ lừa đảo không phải là do may mắn, mà là thông qua việc chuẩn bị lâu dài, kỹ thuật xã hội, giả mạo giao diện thậm chí là lỗi kỹ thuật, nhằm xác định chính xác mục tiêu và liên tục kiểm tra phòng thủ. Bạn nghĩ đó là "sai sót trong thao tác", nhưng họ đã "thiết kế mọi thứ này từ trước".
Hai, năm tình huống rủi ro lớn, bạn có thể tránh được không?
Ví bị đánh cắp
Ví giả và liên kết lừa đảo thường xuất hiện dưới tên "được khuyến nghị chính thức" và "tương tác airdrop";
Hợp đồng cửa hậu được cài đặt trong quá trình ủy quyền, chỉ một cú nhấp chuột là tài sản trở về số không;
Trình duyệt vân tay đã bị lộ ra lỗ hổng, tài sản đã bị đánh cắp một cách lặng lẽ.
Sàn giao dịch bỏ trốn
Mỗi ba đến bốn năm, trong ngành lại có một loạt nền tảng giao dịch sụp đổ, liên quan đến hàng chục nghìn người dùng và hàng trăm triệu tiền vốn. Nhiều người dùng bị thu hút bởi "lợi nhuận cao, rào cản thấp", đã bỏ qua các tiêu chuẩn tài chính cơ bản như quản lý rủi ro, tuân thủ và giám sát.
Lừa đảo giao dịch ngoại tuyến
Nhiều người nghĩ rằng việc chuyển tiền trực tuyến có rủi ro lớn, nên đã thử giao dịch tiền mặt trực tiếp, nhưng lại rơi vào cái bẫy sâu hơn. Khi có sự cố xảy ra, cảnh sát thường đặt câu hỏi đầu tiên là "Tại sao bạn lại chọn cách giao dịch này?" - Đây là một câu hỏi rất khó để giải thích.
Nạp tiền cũng có rủi ro
Ví nhận "hắc U" cũng có thể bị đóng băng tài khoản. Bạn không biết người gửi tiền có liên quan đến vụ án hay không, một khi bị xác định là kênh tiền, những người bị dính líu thường không tìm thấy lối vào khiếu nại.
Cho thuê thẻ ngân hàng, tài khoản sàn giao dịch
Nhiều sinh viên đại học và người trẻ bị cám dỗ bởi "kiếm tiền dễ dàng", cho mượn tài khoản để "giúp bạn chuyển một ít tiền", nhẹ thì bị khóa tài khoản, nặng thì có thể bị tình nghi hỗ trợ rửa tiền và bị điều tra.
Ba, danh sách tiêu cực: Cái thu hút của bạn
Trong thế giới Web3, chúng tôi khuyên mỗi người nên tự lập một "danh sách tiêu cực", rõ ràng: cái gì không nên chạm vào, cái gì không thể làm.
Các thao tác có nguy cơ cao bao gồm:
Giao dịch, rút tiền mà không thực hiện KYC;
Bỏ qua việc thông tin tên thật của đối phương có phù hợp với số tài khoản ngân hàng hay không;
Chọn nền tảng nhỏ để giao dịch hoặc rút tiền.
Tham gia các dự án không rõ ràng hoặc airdrop, ủy quyền ví một cách tùy tiện;
Cho thuê tài khoản sàn giao dịch, thẻ ngân hàng, hoặc giao dịch offline với người lạ.
"Không hiểu hợp đồng ủy quyền, sử dụng ví một cách bừa bãi, rút tiền một cách mù quáng, chính là dùng may mắn làm chiến lược."
Bốn, tại sao bi kịch luôn lặp lại?
Khía cạnh pháp lý: Vùng xám
Hiện tại, tài sản tiền điện tử trong nước vẫn ở trong trạng thái mơ hồ thậm chí "hư không", việc khởi kiện khó, thu thập chứng cứ khó, bảo vệ quyền lợi còn khó hơn. Các đối tượng phạm tội chính là lợi dụng khoảng trống này và vùng mù của pháp luật để hoành hành.
Tâm lý: Tham lam + May mắn
Bạn nhạy cảm với tín hiệu "kiếm tiền" nhưng lại chậm chạp với tín hiệu "rủi ro";
Bạn nghĩ rằng "người khác sẽ bị lừa, nhưng tôi thì không";
Bạn không thực hiện KYC vì "sợ phiền phức", nhưng không ngờ rằng rắc rối khi tài sản bị đóng băng còn lớn hơn.
V. Khi vấn đề thực sự xảy ra, bạn nên làm gì?
Thời gian đầu tiên: Lưu giữ tất cả chứng cứ
Bao gồm nhật ký trò chuyện, thông tin ủy quyền, hash giao dịch, địa chỉ trang web của nền tảng, v.v.
Bước 2: Sắp xếp thông tin và phân tích trên chuỗi
Xây dựng dòng tiền và chuỗi hành vi, giúp cảnh sát hiểu rõ vụ án.
Bước ba: Kịp thời tìm kiếm sự hỗ trợ từ luật sư chuyên nghiệp và hỗ trợ kỹ thuật
Luật sư có thể giúp bạn bảo vệ quyền lợi hợp pháp, đội ngũ kỹ thuật có thể hỗ trợ theo dõi trên chuỗi.
Bước 4: Liên hệ với cảnh sát, chiếm lấy "cửa sổ thời gian vàng"
Sự can thiệp sớm một phút, có thêm một phần khả năng khôi phục tài sản.
Sáu, những gì chúng ta có thể làm còn nhiều hơn việc "khắc phục hậu quả".
Trong thế giới Web3, tự do và rủi ro đồng tồn tại.
Bạn có thể sử dụng ví để vượt qua biên giới, nhưng cũng có thể mất tất cả vì một quyền hạn.
Gợi ý:
Trước mỗi giao dịch, hãy nhìn qua danh sách tiêu cực;
Chú ý đến tin tức rủi ro trong ngành, các trường hợp lừa đảo, nâng cao cảnh giác;
Kiểm tra định kỳ các bản ghi ủy quyền ví;
Thực hiện KYC trên nền tảng hợp pháp;
Xây dựng ý thức "thỏa mãn trì hoãn", từ chối cám dỗ lợi nhuận ngắn hạn.
Bảy, viết ở cuối
Trong thế giới tài sản kỹ thuật số,
Kiếm tiền dựa vào cơ hội, giữ tiền dựa vào nhận thức.
Nhận thức của bạn về rủi ro quyết định số phận của bạn trong thế giới Web3.
Tôi là Niu Lu, một luật sư Web3.
Chúc bạn trên con đường Web3 trong tương lai:
"Học cách quản lý rủi ro, chú trọng tuân thủ, thiết lập ranh giới, thì mới có thể thực sự tận hưởng sự tự do và lợi ích mà Web3 mang lại."
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Bản đồ rủi ro trong thế giới mã hóa tài sản: Làm thế nào để bảo vệ tài sản của bạn?
“Nếu tôi biết nơi nào sẽ khiến tôi chết, tôi sẽ không đến đó.”——Charlie Munger
Trong thế giới tài sản tiền điện tử, câu nói này xứng đáng để mỗi người tham gia suy ngẫm.
Một, tại sao chúng ta dễ dàng "trúng chiêu"?
Nhiều người nghĩ rằng họ sẽ không bị lừa gạt và không cho rằng rủi ro sẽ xảy đến với bản thân mình. Nhưng thực tế là, trong thế giới Web3 và tài sản tiền điện tử, các vấn đề như bị đánh cắp, bị lừa đảo, và các nền tảng bỏ trốn xuất hiện liên tục.
Tại sao những trò lừa đảo luôn thành công? Bởi vì chúng ta đã bỏ qua hai góc độ: một là vùng mù nhận thức bản thân, còn lại là cách suy nghĩ của đối thủ.
Kẻ lừa đảo không phải là do may mắn, mà là thông qua việc chuẩn bị lâu dài, kỹ thuật xã hội, giả mạo giao diện thậm chí là lỗi kỹ thuật, nhằm xác định chính xác mục tiêu và liên tục kiểm tra phòng thủ. Bạn nghĩ đó là "sai sót trong thao tác", nhưng họ đã "thiết kế mọi thứ này từ trước".
Hai, năm tình huống rủi ro lớn, bạn có thể tránh được không?
Ví giả và liên kết lừa đảo thường xuất hiện dưới tên "được khuyến nghị chính thức" và "tương tác airdrop";
Hợp đồng cửa hậu được cài đặt trong quá trình ủy quyền, chỉ một cú nhấp chuột là tài sản trở về số không;
Trình duyệt vân tay đã bị lộ ra lỗ hổng, tài sản đã bị đánh cắp một cách lặng lẽ.
Mỗi ba đến bốn năm, trong ngành lại có một loạt nền tảng giao dịch sụp đổ, liên quan đến hàng chục nghìn người dùng và hàng trăm triệu tiền vốn. Nhiều người dùng bị thu hút bởi "lợi nhuận cao, rào cản thấp", đã bỏ qua các tiêu chuẩn tài chính cơ bản như quản lý rủi ro, tuân thủ và giám sát.
Nhiều người nghĩ rằng việc chuyển tiền trực tuyến có rủi ro lớn, nên đã thử giao dịch tiền mặt trực tiếp, nhưng lại rơi vào cái bẫy sâu hơn. Khi có sự cố xảy ra, cảnh sát thường đặt câu hỏi đầu tiên là "Tại sao bạn lại chọn cách giao dịch này?" - Đây là một câu hỏi rất khó để giải thích.
Ví nhận "hắc U" cũng có thể bị đóng băng tài khoản. Bạn không biết người gửi tiền có liên quan đến vụ án hay không, một khi bị xác định là kênh tiền, những người bị dính líu thường không tìm thấy lối vào khiếu nại.
Nhiều sinh viên đại học và người trẻ bị cám dỗ bởi "kiếm tiền dễ dàng", cho mượn tài khoản để "giúp bạn chuyển một ít tiền", nhẹ thì bị khóa tài khoản, nặng thì có thể bị tình nghi hỗ trợ rửa tiền và bị điều tra.
Ba, danh sách tiêu cực: Cái thu hút của bạn
Trong thế giới Web3, chúng tôi khuyên mỗi người nên tự lập một "danh sách tiêu cực", rõ ràng: cái gì không nên chạm vào, cái gì không thể làm.
Các thao tác có nguy cơ cao bao gồm:
Giao dịch, rút tiền mà không thực hiện KYC;
Bỏ qua việc thông tin tên thật của đối phương có phù hợp với số tài khoản ngân hàng hay không;
Chọn nền tảng nhỏ để giao dịch hoặc rút tiền.
Tham gia các dự án không rõ ràng hoặc airdrop, ủy quyền ví một cách tùy tiện;
Cho thuê tài khoản sàn giao dịch, thẻ ngân hàng, hoặc giao dịch offline với người lạ.
"Không hiểu hợp đồng ủy quyền, sử dụng ví một cách bừa bãi, rút tiền một cách mù quáng, chính là dùng may mắn làm chiến lược."
Bốn, tại sao bi kịch luôn lặp lại?
Khía cạnh pháp lý: Vùng xám
Hiện tại, tài sản tiền điện tử trong nước vẫn ở trong trạng thái mơ hồ thậm chí "hư không", việc khởi kiện khó, thu thập chứng cứ khó, bảo vệ quyền lợi còn khó hơn. Các đối tượng phạm tội chính là lợi dụng khoảng trống này và vùng mù của pháp luật để hoành hành.
Tâm lý: Tham lam + May mắn
Bạn nhạy cảm với tín hiệu "kiếm tiền" nhưng lại chậm chạp với tín hiệu "rủi ro";
Bạn nghĩ rằng "người khác sẽ bị lừa, nhưng tôi thì không";
Bạn không thực hiện KYC vì "sợ phiền phức", nhưng không ngờ rằng rắc rối khi tài sản bị đóng băng còn lớn hơn.
V. Khi vấn đề thực sự xảy ra, bạn nên làm gì?
Thời gian đầu tiên: Lưu giữ tất cả chứng cứ
Bao gồm nhật ký trò chuyện, thông tin ủy quyền, hash giao dịch, địa chỉ trang web của nền tảng, v.v.
Bước 2: Sắp xếp thông tin và phân tích trên chuỗi
Xây dựng dòng tiền và chuỗi hành vi, giúp cảnh sát hiểu rõ vụ án.
Bước ba: Kịp thời tìm kiếm sự hỗ trợ từ luật sư chuyên nghiệp và hỗ trợ kỹ thuật
Luật sư có thể giúp bạn bảo vệ quyền lợi hợp pháp, đội ngũ kỹ thuật có thể hỗ trợ theo dõi trên chuỗi.
Bước 4: Liên hệ với cảnh sát, chiếm lấy "cửa sổ thời gian vàng"
Sự can thiệp sớm một phút, có thêm một phần khả năng khôi phục tài sản.
Sáu, những gì chúng ta có thể làm còn nhiều hơn việc "khắc phục hậu quả".
Trong thế giới Web3, tự do và rủi ro đồng tồn tại.
Bạn có thể sử dụng ví để vượt qua biên giới, nhưng cũng có thể mất tất cả vì một quyền hạn.
Gợi ý:
Trước mỗi giao dịch, hãy nhìn qua danh sách tiêu cực;
Chú ý đến tin tức rủi ro trong ngành, các trường hợp lừa đảo, nâng cao cảnh giác;
Kiểm tra định kỳ các bản ghi ủy quyền ví;
Thực hiện KYC trên nền tảng hợp pháp;
Xây dựng ý thức "thỏa mãn trì hoãn", từ chối cám dỗ lợi nhuận ngắn hạn.
Bảy, viết ở cuối
Trong thế giới tài sản kỹ thuật số,
Kiếm tiền dựa vào cơ hội, giữ tiền dựa vào nhận thức.
Nhận thức của bạn về rủi ro quyết định số phận của bạn trong thế giới Web3.
Tôi là Niu Lu, một luật sư Web3.
Chúc bạn trên con đường Web3 trong tương lai:
"Học cách quản lý rủi ro, chú trọng tuân thủ, thiết lập ranh giới, thì mới có thể thực sự tận hưởng sự tự do và lợi ích mà Web3 mang lại."