Sau mười năm đầu tư và một lượng lớn vốn được bỏ ra, tôi cuối cùng đã hiểu rằng cốt lõi của giao dịch mã hóa không phải là dự đoán xu hướng thị trường, mà là nghệ thuật quản lý xác suất và kiểm soát rủi ro. Thực tế tàn khốc của thị trường này là: phần lớn người tham gia cuối cùng sẽ thua lỗ, nhưng thông qua phương pháp hệ thống, bạn có thể gia nhập nhóm ít ỏi những người có lãi.

Nền tảng của việc đầu tư thành công nằm ở việc theo đuổi tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận không đối xứng. Trong điều kiện lý tưởng, nên chấp nhận rủi ro 1% vốn để tìm kiếm lợi nhuận tiềm năng 3% hoặc cao hơn. Kiên trì thực hiện chiến lược có tỷ lệ thắng hơi trên 50% trong dài hạn, với đủ số lần giao dịch, cuối cùng chắc chắn sẽ đạt được lợi nhuận. Hơn nữa, chiến lược tích lũy trong thị trường gấu và hiện thực hóa trong thị trường bò cũng có thể mang lại lợi nhuận đáng kể, chẳng hạn như việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong giai đoạn 2020-2022, đến năm 2024 đã có lợi nhuận rõ rệt.

Xây dựng một hệ thống đầu tư hoàn chỉnh là rất quan trọng. Tôi đề xuất áp dụng quản lý vị trí theo hình chóp: phân bổ 50% vốn vào các đồng tiền chính như Bitcoin, Ethereum làm vốn cơ sở; 30% để nắm bắt các giao dịch xu hướng có độ chắc chắn cao hơn; 20% còn lại có thể dùng để khám phá cơ hội mới, nhưng phải kiểm soát rủi ro một cách nghiêm ngặt. Trước mỗi giao dịch, nhất định phải kiểm tra xem có vượt qua mức giá quan trọng hay không, khối lượng giao dịch có tăng lên không, tâm lý thị trường có ủng hộ hay không, và tổn thất tiềm năng có nằm trong phạm vi chấp nhận được hay không.

Việc thiết lập và thực hiện nghiêm ngặt kỷ luật cắt lỗ cũng quan trọng không kém. Nguyên tắc của tôi là: nếu thua lỗ trong một ngày vượt quá 5% thì ngừng giao dịch, nếu mức giảm trong một giao dịch vượt quá 15% thì không điều kiện đóng vị thế. Sự tự giác này giúp kiểm soát rủi ro, bảo vệ an toàn vốn.

Giao dịch thành công thường cần phải đi ngược lại với bản năng con người. Khi thị trường tăng, hãy dám từng bước chốt lời, khi giảm, hãy xây dựng vị thế theo từng phần, và trong thị trường dao động, việc giữ thái độ quan sát cũng là một lựa chọn khôn ngoan. Kinh nghiệm của tôi cho thấy, lợi nhuận hàng năm chủ yếu đến từ một vài giao dịch quan trọng, chứ không phải từ việc giao dịch thường xuyên.

Hãy nhớ rằng, thị trường này cuối cùng không thiên vị những nhà đầu tư tự coi mình là thông minh, mà là những người có hệ thống, tuân thủ kỷ luật và giữ được sự kiên nhẫn. Khi bạn không còn mải mê với giấc mơ làm giàu nhanh chóng, thì sự giàu có thực sự có thể đến bất ngờ.

Bây giờ, tôi dường như nắm giữ một ngọn đèn chiếu sáng con đường phía trước. Con đường đầu tư dài và đầy thách thức, nhưng chỉ cần kiên trì với phương pháp đúng đắn, cuối cùng sẽ có ánh sáng sau những tán cây.