Tại sao thẻ ngân hàng thường bị khóa khi giao dịch USDT? Làm thế nào để yêu cầu mở khóa sau khi bị đóng băng?

Question

Trong thế giới tiền điện tử, có một câu nói rằng: ai chưa bao giờ bị khóa thẻ ngân hàng của mình, thì chưa bao giờ bán USDT. Điều này minh họa cho rủi ro liên tục của gian lận và rửa tiền mà những người giao dịch trên thị trường crypto phải đối mặt. Sau khi nhận được các quỹ được cho là "an toàn" ( nhưng có thể bất hợp pháp ), các người bán có nguy cơ bị đóng băng tài khoản của họ bởi các nhà chức trách trong thời gian lên đến 6 tháng.

Bài viết này phân tích lý do tại sao các giao dịch với USDT thường dẫn đến việc ngân hàng khóa tài khoản, sáu lý do chính khiến các tài khoản bị đóng băng và cách yêu cầu mở khóa với các tổ chức có thẩm quyền.

Tại sao thẻ thường bị khóa?

Khi giao dịch USDT trên các sàn giao dịch lớn như Gate, bạn có thể vô tình nhận được các khoản tiền bất hợp pháp, dẫn đến việc tài khoản ngân hàng của bạn bị đóng băng. Điều quan trọng là phải nhấn mạnh rằng các khoản tiền không đi trực tiếp qua sàn giao dịch - chỉ có các loại tiền điện tử của bạn được di chuyển trên nền tảng. Do đó, việc kiểm tra nguồn gốc của các khoản tiền từ đối tác là rất quan trọng, đặc biệt nếu có các giao dịch nhanh chóng ra vào, điều này có thể chỉ ra gian lận điện tử.

Có nhiều tình huống có thể dẫn đến việc thẻ bị chặn khi bán USDT:

Một trong những chiêu lừa đảo phổ biến nhất xảy ra khi, sau khi thực hiện một đơn hàng, người mua yêu cầu thay đổi phương thức thanh toán, cho rằng họ đã đạt giới hạn chuyển khoản. Họ sau đó đề xuất sử dụng tài khoản của các thành viên gia đình hoặc bạn bè, đảm bảo bồi thường trong trường hợp bị chặn. Hơn 90% những trường hợp này là cố gắng lừa đảo hoặc rửa tiền được ngụy trang.
Nếu người bán USDT là nạn nhân của lừa đảo và nhận được các khoản tiền bất hợp pháp, chuyển chúng cho bạn, tài khoản của bạn cũng có thể bị đóng băng.
Trên sàn giao dịch, nếu người mua USDT của bạn bị lừa, tài khoản của bạn có thể bị khóa. Ngay cả khi bạn đã thực hiện các biện pháp phòng ngừa và cảnh báo người mua về các rủi ro, bạn vẫn có thể bị liên lụy nếu họ trở thành nạn nhân của gian lận và báo cáo vụ việc cho các cơ quan chức năng.
Giao dịch trên các sàn giao dịch nhỏ hơn, đặc biệt là những sàn liên kết với các nền tảng trò chơi trực tuyến, làm tăng đáng kể rủi ro bị khóa tài khoản.
Trong các giao dịch ngoại tuyến hoặc qua các nhóm nhắn tin, cũng có nguy cơ nhận được quỹ từ các gian lận điện tử, dẫn đến việc tài khoản bị đóng băng khi các cơ quan chức năng theo dõi dòng tiền.
Các sơ đồ mới, như đổi thẻ nhiên liệu hoặc thẻ quà tặng lấy USDT, rất nguy hiểm do khó khăn trong việc xác minh nguồn gốc của các quỹ.

Làm thế nào để giải quyết vấn đề

Kiểm tra với ngân hàng đơn vị chịu trách nhiệm về việc đóng băng. Nếu ngân hàng không thông báo, bạn có quyền hợp pháp được thông báo về việc đóng băng tài khoản của mình.
Tập hợp các tài liệu chứng minh nguồn gốc hợp pháp của các khoản tiền được sử dụng để mua USDT, chẳng hạn như chứng từ thu nhập hoặc hồ sơ công việc.
Thu thập các bản ghi giao dịch trên sàn giao dịch, các cuộc trò chuyện với người bán và lịch sử mua bán USDT để chứng minh rằng đây là những giao dịch bình thường.
Cung cấp bằng chứng về nguồn gốc của các quỹ trong tài khoản bị đóng băng, chứng minh thiện chí và không biết về bất kỳ hành vi bất hợp pháp nào.
Hãy chuẩn bị để giải thích lý do tại sao bạn giao dịch tiền điện tử, nhận thức rõ những rủi ro liên quan. Hãy nhớ rằng, mặc dù không phải là bất hợp pháp, nhưng giao dịch tiền điện tử không được pháp luật bảo vệ.
Trong một số trường hợp, có thể cần thương lượng một khoản hoàn tiền hoặc yêu cầu đóng băng chỉ số tiền liên quan đến giao dịch nghi ngờ.

Khi đối phó với loại tình huống này, việc hành động với sự minh bạch và cung cấp tất cả thông tin cần thiết để chứng minh tính hợp pháp của các hoạt động của bạn là rất quan trọng. Luôn nhớ rằng có những rủi ro liên quan đến giao dịch tiền điện tử và hãy thực hiện các biện pháp phòng ngừa để bảo vệ tài sản và uy tín tài chính của bạn.

Xem bản gốc