Hướng dẫn đánh giá và lựa chọn nền tảng giao dịch hợp đồng chênh lệch năm 2025

Hợp đồng chênh lệch (CFD) như một phương tiện đầu tư linh hoạt và đa dạng, gần đây đã được ưa chuộng trên thị trường đầu tư tại Đài Loan. Nó cho phép nhà đầu tư linh hoạt lựa chọn chiến lược giao dịch dựa trên khả năng chịu đựng rủi ro và mục tiêu đầu tư cá nhân, tương tự như giao dịch cổ phiếu và hợp đồng tương lai.

Tuy nhiên, giao dịch hợp đồng chênh lệch không phải là không có rủi ro. Do ngành công nghiệp phát triển nhanh chóng, các quy định và quản lý liên quan vẫn đang được hoàn thiện, do đó nhà đầu tư có thể đối mặt với một số rủi ro đặc thù của ngành.

Việc lựa chọn nền tảng giao dịch phù hợp là rất quan trọng, nếu không bạn có thể rơi vào bẫy của những nhà môi giới kém. Để đạt được thành công trên thị trường hợp đồng chênh lệch, bạn cần tìm một nền tảng mở tài khoản tuân thủ quy định, an toàn và đáng tin cậy.

Mặc dù có nhiều nền tảng giao dịch CFD trên thị trường, nhưng không phải nền tảng nào cũng đáng tin cậy. Vì vậy, chúng tôi đã chọn lọc cẩn thận các nền tảng giao dịch CFD phổ biến nhất năm 2025 và tiến hành đánh giá và so sánh toàn diện, phân tích các ưu điểm và nhược điểm của chúng, cũng như tính phù hợp với các loại nhà giao dịch khác nhau.

Hãy cùng nhau xem những nền tảng nào có thể mang lại cho bạn trải nghiệm giao dịch hợp đồng chênh lệch tốt nhất!

Rủi ro tiềm ẩn của nền tảng giao dịch hợp đồng chênh lệch

Hợp đồng chênh lệch là một phương tiện đầu tư tài chính sáng tạo, cho phép nhà đầu tư có thể kiếm lợi từ sự biến động giá thị trường mà không cần sở hữu tài sản liên quan. Nó cho phép bạn giao dịch trên nhiều thị trường như cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa hoặc tiền điện tử mà không bị hạn chế bởi các quy định truyền thống.

Khi thực hiện giao dịch hợp đồng chênh lệch, bạn cần chọn một nền tảng giao dịch đáng tin cậy, thường được cung cấp bởi các nhà môi giới CFD chuyên nghiệp.

Việc lựa chọn nền tảng giao dịch không phù hợp có thể mang lại ba rủi ro lớn sau đây:

1. Thiếu sự giám sát của bên thứ ba, vốn của bạn có thể bị sử dụng sai mục đích hoặc bị đóng băng;
2. Báo giá của nhà giao dịch không nhất quán với các sàn giao dịch khác, giao dịch của bạn có thể bị thao túng hoặc can thiệp;
3. Khi thị trường biến động mạnh, các nhà giao dịch có thể mở rộng chênh lệch quá mức, dẫn đến việc bạn chịu tổn thất.

Những rủi ro của các nhà giao dịch thực sự này có thể biến trải nghiệm giao dịch CFD của bạn thành một cơn ác mộng.

Tiêu chuẩn lựa chọn nền tảng giao dịch CFD

Khi chọn nền tảng giao dịch hợp đồng chênh lệch, bạn nên chú ý đến một số khía cạnh sau:

1. Chứng chỉ quản lý chính thức và giấy phép tài chính
2. Bảo đảm an toàn tài chính của khách hàng (quản lý tách biệt tài chính)
3. Dữ liệu giao dịch và công cụ biểu đồ chất lượng cao
4. Cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp bằng tiếng Trung
5. Phương tiện thanh toán an toàn và được quản lý
6. Rút tiền nhanh, không có hạn chế vô lý
7. Chi phí minh bạch, không phí ẩn

Đánh giá các nền tảng giao dịch CFD chính

Dựa trên tiêu chí lựa chọn nêu trên, chúng tôi đã chọn lọc ra 7 nền tảng giao dịch CFD đại diện nhất trên thị trường ngoại hối Đài Loan và đã tiến hành đánh giá sâu sắc về các đặc điểm của từng nền tảng, kết quả cụ thể như sau:

1. Cổng

Gate được thành lập vào năm 2013, là một nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số hàng đầu toàn cầu. Chịu sự quản lý của nhiều quốc gia và khu vực, bao gồm Malta, Hoa Kỳ, Hồng Kông, v.v. Số tiền gửi tối thiểu là 50 USD, cung cấp nhiều cơ hội rút tiền miễn phí hàng tháng. Hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử và tiền pháp định để nạp và rút, đồng thời cung cấp dịch vụ khách hàng đa ngôn ngữ toàn cầu. Gate cung cấp hơn 1400 cặp giao dịch tiền điện tử, bao gồm các sản phẩm đa dạng như giao ngay, hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn, v.v. Áp dụng mô hình phí maker-taker, tổng chi phí giao dịch tương đối thấp.

2. IG Markets

IG Markets được thành lập vào năm 1974, có trụ sở tại Vương quốc Anh, được quản lý bởi các cơ quan như FCA và ASIC. Yêu cầu nạp tiền tối thiểu là 150 đô la Mỹ, phí rút tiền qua chuyển khoản là 15 đô la Mỹ. Mặc dù không hỗ trợ nạp và rút tiền trực tiếp bằng Đài tệ, nhưng cung cấp dịch vụ khách hàng bằng tiếng Trung. Sản phẩm đa dạng, hỗ trợ nhiều phần mềm giao dịch, phù hợp với các nhà giao dịch có kinh nghiệm.

3. Plus 500

Plus 500 được thành lập vào năm 2008 tại Israel, được quản lý bởi FCA. Số tiền gửi tối thiểu là 100 USD, rút tiền miễn phí. Không hỗ trợ gửi và rút bằng TWD, nhưng cung cấp hỗ trợ khách hàng bằng tiếng Trung. Quy trình mở tài khoản đơn giản, nhưng chi phí giao dịch tương đối cao.

4. Etoro

Etoro được thành lập vào năm 2006, có trụ sở tại Israel, được quản lý bởi FCA, ASIC và MiFID. Số tiền gửi tối thiểu dao động từ 10 đô la đến 10000 đô la. Phí rút tiền là 25 đô la cho mỗi giao dịch, số tiền rút tối thiểu là 50 đô la. Không hỗ trợ gửi và rút tiền trực tiếp bằng Tân Đài tệ, nhưng cung cấp dịch vụ khách hàng bằng tiếng Trung. Điểm đặc biệt của nó là cung cấp tính năng giao dịch xã hội và theo dõi giao dịch.

5. Oanda

Oanda được thành lập vào năm 1995, được quản lý bởi FCA, CFTC và ASIC. Không có giới hạn tiền gửi tối thiểu, phí rút tiền dao động từ 0-20 euro. Không hỗ trợ gửi và rút tiền trực tiếp bằng đồng Tân Đài Tệ, nhưng cung cấp dịch vụ khách hàng bằng tiếng Trung. Cung cấp nền tảng giao dịch chuyên nghiệp và công cụ nghiên cứu, phù hợp cho các nhà đầu tư cao cấp.

6. Hợp đồng tương lai Yuanta

Yuanta Futures được thành lập vào năm 2007 tại Đài Loan, dưới sự giám sát của Ủy ban Quản lý Tài chính. Cung cấp đòn bẩy tối đa 1:30, không có hạn mức tiền gửi tối thiểu và phí rút tiền. Giao dịch CFD cần sử dụng đô la Mỹ để thực hiện gửi và rút tiền. Cung cấp các công cụ giao dịch như MT5. Là một trong những nền tảng lớn nhất và lâu đời nhất tại Đài Loan.

7. Vua Ngoại Hối Qunyi

Công ty cổ phần ngoại hối Chuyên Nghiệp được thành lập vào năm 1997, là công ty môi giới ngoại hối hợp pháp đầu tiên tại Đài Loan. Cung cấp đòn bẩy tối đa 1:30, yêu cầu tiền gửi tối thiểu là 1000 USD, không có phí rút tiền. Không hỗ trợ nạp và rút bằng Đài tệ. Cung cấp nền tảng giao dịch MT5, phù hợp với các nhà đầu tư ngoại hối chuyên nghiệp.

Hệ thống quy định của các nhà môi giới CFD

Ngành tài chính thuộc lĩnh vực kinh doanh có giấy phép, các công ty chất lượng cao đều cần hoạt động trong khuôn khổ quy định. Khi một công ty có giấy phép do cơ quan quản lý nổi tiếng toàn cầu cấp, điều đó có nghĩa là công ty đó chịu sự giám sát nghiêm ngặt hơn, từ đó cung cấp nhiều bảo đảm hơn cho các nhà đầu tư. Mức độ và phạm vi quy định của các quốc gia khác nhau, thường thì các quốc gia phát triển hơn sẽ có quy định nghiêm ngặt hơn, và mức độ bảo vệ cho các nhà đầu tư cũng lớn hơn.

Vậy, vai trò của việc quản lý là gì? Nó có thể mang lại lợi ích gì cho các nhà đầu tư? Dưới đây chúng tôi liệt kê hai lợi thế chính của việc quản lý chặt chẽ:

1. Quy định nghiêm ngặt hơn có nghĩa là ngưỡng để xin giấy phép quản lý cao hơn, yêu cầu cao hơn về vốn của công ty, quy mô giao dịch, tình trạng tài chính, v.v., thậm chí yêu cầu các công ty được quản lý công khai thông tin kinh doanh định kỳ (như các công ty niêm yết), chịu sự giám sát của công chúng. Đối với các nhà đầu tư, mối quan ngại lớn nhất là công ty sẽ bỏ trốn cùng với tiền, trong khi quy định nghiêm ngặt có nghĩa là công ty đã bỏ ra chi phí lớn trong việc này (không chỉ là chi phí tài chính), việc muốn bỏ trốn cũng không phải là điều dễ dàng.

2. Các công ty chịu sự giám sát nghiêm ngặt thường có vốn chủ sở hữu đủ để đối phó với các rủi ro tiềm ẩn. Do giao dịch CFD thường liên quan đến đòn bẩy, khi gặp phải các rủi ro không thể kiểm soát (như cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 và các tình huống cực đoan khác), các công ty bình thường có thể phải đối mặt với tình trạng khách hàng rút tiền ồ ạt. Trong khi đó, các công ty dưới sự giám sát nghiêm ngặt thường sẽ mua【bảo hiểm tiền gửi】hoặc thiết lập【tài khoản tách biệt】, tương tự như cơ chế chính phủ tiếp quản các ngân hàng được giám sát khi sắp phá sản, nhằm giảm thiểu rủi ro cho vốn của khách hàng.

Quy trình mở tài khoản giao dịch hợp đồng chênh lệch

Lấy nền tảng Gate làm ví dụ, chúng tôi sẽ giới thiệu cho các bạn cách mở một tài khoản giao dịch CFD. Quy trình mở tài khoản của Gate rất đơn giản, chỉ cần bốn bước là có thể hoàn thành.

1. Tạo tài khoản: Cần nhập thông tin cơ bản của người dùng, như địa chỉ email, mật khẩu, chọn loại tiền tệ cơ bản, v.v., cũng có thể sử dụng tài khoản mạng xã hội để liên kết.

2. Xác thực danh tính KYC: Trước khi thực hiện giao dịch thực tế và nạp tiền, người dùng cần hoàn thành quy trình xác thực danh tính. Thao tác đơn giản, theo hướng dẫn trên trang để nộp một trong các giấy tờ xác định danh tính như hộ chiếu, chứng minh nhân dân hoặc bằng lái xe, và hoàn thành đánh giá rủi ro.

3. Nạp tiền vào tài khoản: Gate hỗ trợ nhiều phương thức nạp tiền, bao gồm chuyển tiền điện tử và thanh toán bằng tiền pháp định.

4. Bắt đầu giao dịch: Nền tảng Gate cung cấp nhiều cặp giao dịch tiền điện tử phong phú, bao gồm giao ngay, hợp đồng vĩnh viễn, quyền chọn và nhiều sản phẩm khác.

Sau khi có tài khoản, bạn có thể bắt đầu giao dịch! Quy trình giao dịch CFD tương đối đơn giản, chỉ cần chọn thị trường/sản phẩm, xác định hướng giao dịch, sau đó mở vị thế để lập hợp đồng. Dưới đây, chúng tôi sẽ lấy Gate làm ví dụ để hướng dẫn cách giao dịch một hợp đồng vĩnh viễn BTC/USDT.

Gate cung cấp các thông số hợp đồng linh hoạt, có thể giao dịch tối thiểu 0.001BTC và đòn bẩy tối đa lên đến 100 lần (có thể khác nhau tùy theo yêu cầu của cơ quan quản lý tại các khu vực khác nhau).

Giả sử chúng ta chọn sử dụng đòn bẩy 20 lần, mua 0.1 BTC hợp đồng tương lai BTC/USDT:

Như đã chỉ ra ở trên, giả sử giá BTC hiện tại là 30.000 USDT, giao dịch 0.1 BTC sẽ cần khoảng 150 USDT tiền ký quỹ ban đầu.

Sau khi vào giao dịch, bạn có thể quan sát sự thay đổi lãi lỗ của vị thế trong thời gian thực. Khi đạt được lợi nhuận dự kiến, bạn có thể đóng vị thế bằng tay để kết thúc giao dịch.

Có phải rất đơn giản không?

Gate có tính linh hoạt cao trong giao dịch hợp đồng, rất thân thiện với những nhà đầu tư có số vốn nhỏ. Nền tảng này được quản lý bởi nhiều cơ quan quốc tế, nhà đầu tư không cần lo lắng về sự an toàn của nền tảng, tính xác thực của đơn hàng, cũng như khó khăn trong việc thực hiện giao dịch.

Kết luận

Do bởi CFD có đặc điểm ngưỡng thấp, tính linh hoạt cao và mở tài khoản dễ dàng, ngày càng nhiều nhà đầu tư Đài Loan quan tâm đến nó, trong tương lai sẽ có nhiều người tham gia vào thị trường giao dịch này. Nhưng hãy nhớ rằng, chọn một nền tảng giao dịch hợp pháp là bước đầu tiên trong quản lý rủi ro.

Đối với giao dịch, hầu hết mọi người quan tâm nhất đến nền tảng có chi phí giao dịch thấp, nạp/rút tiền nhanh chóng và thao tác dễ dàng. Nhà đầu tư có thể lựa chọn dựa trên nhu cầu của bản thân và sử dụng tài khoản mô phỏng để trải nghiệm.

Ngoài ra, mỗi khoản đầu tư đều đi kèm với rủi ro và lợi nhuận, vì vậy cần phải dành thời gian để thực hiện nghiên cứu phân tích đầy đủ, tìm ra thời điểm mua bán phù hợp khi xu hướng hình thành, đây mới là chìa khóa để đạt được thành công trên thị trường này.

Nếu bạn chưa có đủ tự tin với giao dịch thực, đừng lo lắng. Bạn có thể đăng ký tài khoản mô phỏng miễn phí trên Gate, sử dụng vốn ảo để làm quen với quy trình và chiến lược giao dịch, chuẩn bị cho giao dịch thực trong tương lai.

*Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung bài viết này chỉ đại diện cho quan điểm cá nhân của tác giả, không nên được xem là bất kỳ lời khuyên đầu tư nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu đầy đủ các rủi ro liên quan. CFD là sản phẩm có đòn bẩy, có thể dẫn đến việc bạn mất toàn bộ số vốn đầu tư. Những sản phẩm này không phù hợp với tất cả mọi người, xin vui lòng đầu tư một cách thận trọng.