8 Câu Hỏi Quan Trọng Mà Mỗi Nhà Đầu Tư Nên Đặt Ra Khi Thị Trường Biến Đỏ

Thị trường gấu thường bị chê bai, nhưng đây là sự thật: chúng chỉ là một phần của trò chơi. Kể từ năm 1928, chúng ta đã chứng kiến 27 thị trường gấu - và 28 thị trường bò kéo dài lâu hơn nhiều. Câu hỏi thực sự không phải là liệu bạn có phải đối mặt với một cái không, mà là bạn sẽ xử lý nó như thế nào.

Kiểm Tra Thực Tế

Thế nào là một thị trường gấu? Sự sụt giảm hơn 20% so với mức cao gần đây. Nghe có vẻ đáng sợ, nhưng theo thống kê, thị trường dành nhiều thời gian hơn để tăng hơn là giảm. Thị trường bò trung bình kéo dài 2.7 năm; thị trường gấu? Khoảng 9.6 tháng. Hãy tính toán.

Bạn có thể dự đoán điều đó không? Không. Bất kỳ ai tuyên bố họ có thể phát hiện sự suy giảm tiếp theo đều đang bán cái gì đó. Thời điểm thị trường là ảo tưởng yêu thích của nhà đầu tư—và điều đó tốn kém cho họ rất nhiều.

Sai lầm triệu đô

Đây là nơi mọi người hoảng sợ và mắc những sai lầm nghiêm trọng: rút tiền ra.

Dữ liệu thật tàn bạo. Trong 30 năm qua, nếu bạn bỏ lỡ chỉ 10 ngày giao dịch tốt nhất, lợi nhuận của bạn sẽ bị giảm một nửa. Bỏ lỡ 30 ngày tốt nhất? Giảm 83%. Và đây là điều đáng chú ý—42% trong số những ngày mạnh nhất của S&P 500 đã xảy ra trong các thị trường gấu.

Hãy nghĩ về điều đó. Những người đã kiên trì vượt qua nỗi đau đã trở nên giàu có hơn những người đã bỏ cuộc. Tài sản của họ không chỉ đơn thuần nằm ở đó—họ đã được định vị hoàn hảo để bắt kịp sự phục hồi.

Những gì bạn thực sự nên làm

Xây dựng một quỹ dự phòng. Khi giá trị tài sản giảm mạnh, bạn cần giảm áp lực bán trên các khoản nắm giữ của mình. Giữ 6-12 tháng chi phí bằng tiền mặt hoặc các tài sản tương đương. Bằng cách đó, bạn đang rút từ quỹ dự trữ, không phải thanh lý vào thời điểm tồi tệ nhất.

Mong đợi nhiều tập. Đầu tư trong 50 năm? Bạn sẽ chứng kiến khoảng 14 thị trường gấu. Đó không phải là vấn đề - đó là tính năng, không phải lỗi. Mỗi lần như vậy là một cơ hội mua vào nếu bạn có nguồn vốn dự trữ.

Suy thoái ≠ Thị trường gấu. Chỉ có 15 trong số 27 thị trường gấu đi kèm với suy thoái. Chúng thường di chuyển độc lập. Đừng nhầm lẫn hai điều này.

Điều cốt lõi: Thị trường gấu không phải là những sự kiện tận thế - chúng là những đặc điểm lặp đi lặp lại trong việc xây dựng tài sản. Những nhà đầu tư trở nên giàu có không phải là những người hoàn hảo thời điểm thoát ra. Họ là những người giữ được sự bình tĩnh, có một kế hoạch và không bán tháo trong khi chịu thua lỗ.