#特朗普数字资产政策新方向 gần đây đã nhận thấy rằng việc định tính pháp lý đối với giao dịch USDT ngoài sàn đã xuất hiện sự thay đổi tinh vi nhưng quan trọng — sự thay đổi này có thể khiến nhiều người trong ngành đánh giá thấp rủi ro thực sự.

Làm nghề 10 năm, gần đây sau khi trò chuyện với vài người bạn trong giới luật, tôi phát hiện: trước đây, rất nhiều vụ án giao dịch ngoài sàn bị định tội là “giúp sức hoạt động phạm tội trên mạng thông tin”, nhưng hiện nay ngày càng nhiều trường hợp bỏ qua tội danh này, trực tiếp áp dụng tội “che giấu, làm mờ nguồn gốc tài sản phạm tội”.

Sự chuyển đổi này không chỉ là thay đổi từ ngữ. Mức án tối đa tăng từ 3 năm lên thẳng 7 năm, mức độ xử phạt hoàn toàn khác hẳn.

Tại sao lại như vậy?

Tiêu chuẩn khởi tố tội danh giúp sức gần đây đã được siết chặt, các giao dịch nhỏ lẻ, tần suất thấp có thể không đủ cấu thành tội phạm. Nhưng logic của tội che giấu/làm mờ lại khác — nó không quan tâm bạn giao dịch bao nhiêu lần, số tiền lớn nhỏ ra sao, chỉ cần nguồn tiền liên quan có vấn đề, bạn tham gia vào khâu chuyển tiền là có thể bị truy cứu.

Tội che giấu/làm mờ chú trọng ba yếu tố:

Có nhận tiền nguồn gốc đáng ngờ không (“không biết” thường bị xem là “lẽ ra phải biết” trong thực tế)

Có thực hiện các thao tác phức tạp không (ví dụ nhận tiền xong mua tiền mã hóa ngay, chuyển nhiều lần qua các nền tảng), hành vi này dễ bị xem là “chủ động giúp chuyển tiền bẩn”

Thân phận của bạn — nếu bị xác định là người trong ngành crypto, cơ quan tư pháp thường mặc định bạn có năng lực nhận diện rủi ro cao hơn

Các trường hợp phổ biến mà người bình thường dễ mắc phải:

Giúp người khác nhận và chuyển tiền thay vì “tỷ giá tốt hơn”

Thường xuyên tham gia các giao dịch nhỏ có tính chất thử nghiệm

Dùng tài khoản ngân hàng cá nhân để nhận/chuyển tiền và ngay lập tức thực hiện chuyển đổi coin

Ví dụ thực tế: Có người vì một khoản chuyển 20.000 tệ, sau khi nhận tiền lập tức mua USDT và chuyển đi, hiện đang phối hợp điều tra liên quan đến tội che giấu/làm mờ.

Nếu bạn vẫn đang giao dịch ngoài sàn, những điểm sau rất đáng lưu ý:

Cố gắng xác minh lý lịch đối tác, tránh nhận khoản tiền lớn từ tài khoản lạ

Sau khi giao dịch xong, đừng chuyển tiền nhanh chóng qua nhiều địa chỉ trên blockchain

Lưu giữ đầy đủ các bản ghi trao đổi trong quá trình giao dịch, khi cần có thể dùng để chứng minh ý định chủ quan

Giao dịch ngoài sàn tự thân không vi phạm pháp luật, nhưng một khi dòng tiền có vấn đề, chi phí tự chứng minh trong sạch sẽ rất cao. Người có thể sống sót lâu dài trong lĩnh vực này, dựa vào không phải kênh rộng đến đâu, mà là ý thức rủi ro mạnh đến mức nào. $ETH