Cơ quan phòng chống rửa tiền của Tây Ban Nha vừa đưa ra một trong những khoản phạt nặng nhất trong những năm gần đây đối với một ngân hàng lớn, liên quan đến các giao dịch bất động sản từ khoảng một thập kỷ trước. Khoản phạt nhằm vào các lỗ hổng tuân thủ cũ trong một lĩnh vực đã bị giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan quản lý. Động thái này nhấn mạnh cách các cơ quan giám sát tài chính châu Âu tích cực truy quét các vi phạm lịch sử—ngay cả khi chúng đã diễn ra nhiều năm—và gửi đi một tín hiệu rõ ràng tới ngành ngân hàng về ưu tiên thực thi pháp luật. Đối với các nền tảng crypto và các công ty fintech hoạt động trên khắp các khu vực pháp lý của EU, vụ việc này là lời nhắc nhở rằng các cơ quan quản lý không quên: các rủi ro cũ cuối cùng cũng sẽ bị phát hiện. Dù là giao dịch ngân hàng truyền thống hay tài chính mới nổi, tiêu chuẩn về tuân thủ AML ngày càng trở nên nghiêm ngặt hơn.