Lựa chọn Quỹ ETF Cổ tức Tốt nhất: So sánh SCHD và NOBL dành cho nhà đầu tư thu nhập

Yếu tố Chi Phí Có Thể Chuyển Đổi Lợi Nhuận Của Bạn

Khi đánh giá các khoản đầu tư tập trung vào cổ tức, ít chỉ số nào quan trọng bằng tỷ lệ chi phí—và đây là nơi một trong những quỹ này nổi bật hơn hẳn quỹ kia. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) chỉ tính phí 0.06% mỗi năm, trong khi ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) là 0.35%. Trên danh mục 100.000 đô la, đó là $35 mỗi năm so với chỉ 6 đô la. Qua nhiều thập kỷ, sự khác biệt này tích tụ thành sự bảo vệ tài sản có ý nghĩa.

Nhưng chi phí không phải là tất cả câu chuyện. SCHD còn mang lại lợi suất hiện tại vượt trội 3.8% so với NOBL là 2.2%—hơn 70 điểm cơ sở thu nhập bổ sung hàng năm. Đối với những ai tìm kiếm quỹ cổ tức tốt nhất cho dòng tiền ngay lập tức, lợi thế này là đáng kể.

Chiến Lược Khác Biệt: Lợi Suất Cao vs. Tăng Trưởng Cổ Tức

Hai quỹ này áp dụng các phương pháp chọn cổ phiếu hoàn toàn khác nhau, điều này giải thích cho sự phân kỳ trong hiệu suất của chúng.

SCHD theo dõi Chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100 và nắm giữ 102 cổ phiếu cổ tức vốn lớn. Danh mục của nó nghiêng nặng về năng lượng (19.3%), hàng tiêu dùng thiết yếu (18.5%), và chăm sóc sức khỏe (16.1%), với các vị trí hàng đầu gồm Bristol Myers Squibb (NYSE:BMY), Merck & Co (NYSE:MRK), và ConocoPhillips (NYSE:COP). Quỹ ưu tiên cả lợi suất và độ tin cậy của cổ tức, phù hợp cho các danh mục tập trung vào thu nhập.

Ngược lại, NOBL giới hạn tập trung chỉ còn 70 thành viên của S&P 500—cụ thể là những công ty đã tăng cổ tức ít nhất 25 năm liên tiếp (the Dividend Aristocrats criteria). Tiêu chí nghiêm ngặt hơn này tạo ra các trọng số ngành khác nhau: công nghiệp (22.4%), hàng tiêu dùng phòng thủ (22%), và dịch vụ tài chính (12.4%). Các cổ phiếu lớn như Albemarle (NYSE:ALB), Cardinal Health (NYSE:CAH), và C.H. Robinson Worldwide (NASDAQ:CHRW) phản ánh xu hướng ưu tiên các công ty có khả năng tăng cổ tức đã được chứng minh thay vì chỉ dựa vào lợi suất cao hiện tại.

Hiệu Suất Trong Thời Gian Áp Lực

Trong năm năm, SCHD mang lại 1.298 đô la từ khoản đầu tư 1.000 đô la so với 1.308 đô la của NOBL—gần như không chênh lệch về tổng lợi nhuận mặc dù SCHD có lợi thế rõ ràng về lợi suất. Các số liệu về giảm tối đa cho thấy rủi ro giảm giá tương tự nhau: SCHD trải qua mức giảm đỉnh đến đáy 16.82% so với NOBL là 17.91%. Điều này cho thấy cả hai ETF đều phản ứng tương tự trong thời kỳ thị trường căng thẳng, với sự khác biệt về cấu trúc không tạo ra các hồ sơ rủi ro khác biệt rõ rệt.

Trong một năm (tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2025), SCHD sinh lời 4.3% trong khi NOBL đạt 6.8%—một khoảng cách đáng chú ý, mặc dù cả hai vẫn thấp hơn trung bình dài hạn của thị trường cổ phiếu.

Tại Sao Quỹ Cổ Tức Tốt Nhất Phụ Thuộc Vào Mục Tiêu Của Bạn

Dành cho những người tối đa hóa thu nhập: Sự kết hợp giữa phí thấp và lợi suất cao của SCHD khiến nó trở thành lựa chọn nổi bật. Với 72,5 tỷ đô la tài sản quản lý (AUM) so với 11,3 tỷ đô la của NOBL, quỹ này còn cung cấp tính thanh khoản lớn hơn và hồ sơ hoạt động dài hơn (14.2 năm hoạt động).

Dành cho nhà đầu tư tăng trưởng cổ tức: Tập trung vào Dividend Aristocrats của NOBL nghĩa là bạn không chỉ thu thập các khoản thanh toán ngày hôm nay—bạn đang đầu tư vào các công ty có khả năng tăng cổ tức qua các chu kỳ kinh tế. Điều này hấp dẫn những người xây dựng tài sản dài hạn qua lãi kép thu nhập.

Kết Luận

Cả hai quỹ đều cung cấp các con đường hợp pháp để đầu tư cổ tức mà không cần chọn từng cổ phiếu riêng lẻ. Cấu trúc phí thấp và lợi suất vượt trội của SCHD khiến nó trở thành quỹ cổ tức tốt nhất cho những ai ưu tiên thu nhập hiện tại và hiệu quả phí. NOBL phù hợp với các nhà đầu tư coi trọng hồ sơ tăng cổ tức đều đặn hơn là tối đa hóa lợi suất tức thì. Lựa chọn của bạn cuối cùng nên phản ánh xem bạn ưu tiên các khoản phân phối ngày hôm nay hay sự tăng trưởng cổ tức trong tương lai.