2025 là Năm Lý Tưởng để Tìm kiếm Những Đầu tư Tốt nhất: Chiến lược Đã được Chứng minh

Kịch bản kinh tế của Brazil năm 2025 mở ra vô số cơ hội cho những ai muốn đầu tư nguồn lực với lợi nhuận và an toàn. Với lạm phát kiểm soát ở mức 4,2% mỗi năm và lãi suất Selic ở mức 6,5%, theo dữ liệu của Ngân hàng Trung ương, đây là thời điểm thích hợp để đa dạng hóa danh mục đầu tư, bất kể trình độ kinh nghiệm của bạn.

Tại sao 2025 đánh dấu bước ngoặt cho nhà đầu tư Brazil

Hồi phục kinh tế sau khủng hoảng thể hiện các lĩnh vực đang mở rộng như công nghệ, năng lượng tái tạo và nông nghiệp. Đối với những ai tìm kiếm các khoản đầu tư tốt nhất cho 2025, việc hiểu rõ động thái này là điều thiết yếu. Các nghiên cứu cho thấy người Brazil ngày càng sẵn sàng đầu tư nguồn lực hơn, thoát khỏi vùng an toàn của tiết kiệm truyền thống.

Hai trụ cột của các khoản đầu tư tốt nhất cho 2025: Thu nhập cố định và biến đổi

Trước khi chọn nơi đầu tư, điều quan trọng là phải hiểu hai loại chính:

Thu nhập cố định mang lại tính dự đoán. Nhà đầu tư biết chính xác số tiền sẽ nhận được cuối kỳ, không có bất ngờ tiêu cực. Các sản phẩm như Tiết kiệm, Tài khoản Chính phủ, CDB (Chứng chỉ Gửi tiền Ngân hàng) và LCI/LCA phù hợp với các hồ sơ bảo thủ, coi trọng an toàn trên hết. Nhược điểm? Lợi nhuận có phần khiêm tốn hơn.

Thu nhập biến đổi có dao động lớn hơn, nhưng bù lại tiềm năng lợi nhuận cao hơn. Cổ phiếu, tiền điện tử, Quỹ Đầu tư và ETFs yêu cầu theo dõi thị trường liên tục. Phù hợp với nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro cao hơn.

Tiền điện tử: Bitcoin và Ethereum nổi bật

Bitcoin vẫn giữ vị trí là một trong các khoản đầu tư tốt nhất cho 2025, được định giá ở mức US$ 96.72K với mức tăng 1,91% trong 24 giờ qua. Việc chấp nhận rộng rãi từ các tổ chức vẫn tiếp tục tăng tốc: các công ty như Magazine Luiza và Ambev đã phân bổ 2% dự trữ của họ vào BTC, cho thấy niềm tin dài hạn.

Việc phê duyệt 12 ETF mới tại Brazil, bao gồm các quỹ theo dõi Bitcoin, đã làm cho việc tiếp cận trở nên dễ dàng hơn. Mạng Lightning xử lý 15 triệu giao dịch hàng ngày trong nước, cho thấy hạ tầng ngày càng vững chắc hơn.

Ethereum, được định giá ở mức US$ 3.35K (+1,88%), vẫn là tham chiếu cho các ứng dụng phi tập trung và hợp đồng thông minh, thu hút các nhà đầu tư kỹ thuật hơn.

Dogecoin ghi nhận US$ 0.14 với mức giảm 1,98%, vẫn giữ cộng đồng của mình sôi động bất chấp biến động.

Tài khoản Chính phủ: Lựa chọn “Xanh” cho nhà đầu tư có ý thức

Tài khoản Chính phủ Xanh, ra mắt năm 2024, mang lại đổi mới cho các khoản đầu tư tốt nhất cho 2025. Liên kết với các dự án năng lượng mặt trời và trồng rừng, cung cấp IPCA + 5,5% mỗi năm, vượt trội hơn các series truyền thống (IPCA + 4%).

An toàn được đảm bảo bởi chính phủ liên bang, loại bỏ rủi ro tín dụng. Các nhà đầu tư trẻ phản hồi tích cực với đề xuất này: 30% trong số họ thích các trái phiếu có tính bền vững, theo dữ liệu của B3. Việc tiếp cận qua nền tảng của Ngân hàng Trung ương hoặc các công ty môi giới được ủy quyền.

Quỹ Bất động sản tập trung vào Bền vững

Các FIIs hướng tới các tòa nhà không carbon là lựa chọn vững chắc. HGRU11 tập trung vào bệnh viện xanh với lợi nhuận 12% mỗi năm. KNRI11 đầu tư vào kho lưu trữ logistics có năng lượng mặt trời, tạo ra cổ tức hàng tháng 0,8%.

Ngành này đã tăng trưởng 18% trong 2025, nhờ các ưu đãi thuế và nhu cầu ngày càng tăng về bất động sản bền vững. Tuy nhiên, cạnh tranh tại các khu vực đô thị vẫn rất gay gắt.

Cổ phiếu trên B3: Công nghệ và Nông nghiệp tăng trưởng

Thị trường chứng khoán Brazil đang trong chu kỳ mở rộng. TOTVS3, dẫn đầu về phần mềm cho ngành nông nghiệp, đã tăng giá 45% trong kỳ. RAIZ4, fintech cho vay nông nghiệp hợp tác với Ngân hàng Brazil, vẫn duy trì đà tích cực. ECOR3, chuyên về năng lượng tái tạo, mở rộng hiện diện với 30 nhà máy năng lượng mặt trời mới ở miền Bắc.

Chiến lược hiệu quả là đa dạng hóa qua các ETF như BOVA11 (bản sao Ibovespa) và SMAL11 (tập trung vào cổ phiếu nhỏ). Người mới bắt đầu có thể đầu tư ít vốn, vì nhiều cổ phiếu có giá cả phải chăng.

CDB: Thu nhập cố định với lợi thế thuế tăng cường

Các CDB mới nổi bật trong danh sách các khoản đầu tư tốt nhất cho 2025 nhờ các thay đổi quy định có lợi. Các khoản đầu tư trên 5 năm vào dự án hạ tầng được miễn thuế thu nhập. Fintech như Nubank cung cấp CDI + 2,5%, trong khi các ngân hàng truyền thống đạt CDI + 1,8% đến 1,9%.

Việc rút tiền qua Pix trong vòng 24 giờ có sẵn trong 90% các trường hợp, mang lại tính thanh khoản cao hơn các series trước. Cần lưu ý rằng chỉ các tổ chức ngân hàng mới có thể phát hành CDB, hạn chế quyền truy cập cho khách hàng cá nhân.

Xây dựng chiến lược an toàn và sinh lợi

Đầu tư với lợi nhuận và an toàn cùng lúc là khả thi trong 2025. Bước đầu tiên là đánh giá hồ sơ nhà đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn. Người mới nên:

• Hiểu rõ sâu sắc hồ sơ và mục tiêu tài chính của mình
• Theo dõi các nguồn thông tin thị trường đáng tin cậy
• Thiết lập ngân sách ban đầu và tăng dần theo khi có thêm tự tin
• Đa dạng hóa giữa các tài sản thu nhập cố định và biến đổi, phù hợp với hồ sơ của bạn

Các khoản đầu tư tốt nhất cho 2025 là những khoản phù hợp với tình hình cá nhân của bạn, không nhất thiết phải là lợi nhuận cao nhất. Kỷ luật, thông tin và kiên nhẫn là bộ ba thành công của tài chính lâu dài.