Thị trường Trung Quốc năm 2568: Khám phá cơ hội từ 10 quỹ đầu tư hỗn hợp đáng theo dõi chặt chẽ

แม้ว่าตลาดหุ้นจีนกำลังเผชิญกับความท้าทายในช่วงล่าสุด แต่ความเป็นเศรษฐกิจใหญ่อันดับสองของโลกนี้ยังคงมีศักยภาพการเติบโตที่น่าจับตามอง ในปี 2568 นักลงทุนจำนวนมากกลับมาสนใจลงทุนในกองทุนรวมหุ้นจีนผ่านช่องทางต่างๆ บทความนี้จะมาตรวจสอบรายละเอียดลึกซึ้ง 10 กองทุนรวมจีนที่น่าพิจารณา พร้อมการวิเคราะห์ประสิทธิภาพและความเหมาะสมสำหรับกลุ่มนักลงทุนต่างๆ

ความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับกองทุนรวมหุ้นจีน

กองทุนรวมหุ้นจีน ถือเป็นเครื่องมูลงทุนที่ครอบคลุมหลากหลายตลาด ตั้งแต่แผ่นดินใหญ่ ไปจนถึงตลาดต่างประเทศ กองทุนประเภทนี้อาจมีการลงทุนในหลายสัญญา แต่หลักแหน่งถูกกำหนดไปที่ส่วนต่างๆ ของเศรษฐกิจจีน

จีนเป็นที่ยอดเยี่ยมในสาขาเทคโนโลยี ตลาดการเงิน และการค้าขายอิเล็กทรอนิกส์ สถานการณ์นี้นำมาซึ่งตลาดหุ้นที่มีสภาพคล่องสูงและมีศักยภาพสำหรับผลตอบแทน

รูปแบบของกองทุนรวมจีน

กองทุนดัชนี (Passive Fund): ลักษณะการลงทุนแบบตามตัวชี้วัดตลาด ให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับอัตราดัชนี มีความเสี่ยงปานกลาง ค่าธรรมเนียมต่ำ เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นหรือผู้ที่ต้องการความเสถียรมากขึ้น

กองทุนแบบปรับตัว (Active Fund): รูปแบบการลงทุนที่ผู้จัดการ actively selection เลือกหุ้นรายตัว ความเสี่ยงสูงกว่า แต่มีโอกาสผลตอบแทนดีกว่า โดยขึ้นอยู่กับทักษะของผู้จัดการกองทุน

ก่อนเลือกลงทุน นักลงทุนควรศึกษารายละเอียดอย่างละเอียด เพื่อให้ตรงกับเป้าหมายและการยอมรับความเสี่ยง

การบิเบิ่นการประสิทธิภาพ: 10 กองทุนรวมจีนผ่านเลนส์ข้อมูล

ในส่วนนี้ เราจะทำการคัดสรรกองทุนรวมจีนทั้ง 10 รายการโดยยึดอ้างจากผลตอบแทนและข้อมูลจริง ข้อมูลต่อไปนี้สะท้อนสถานการณ์ ณ วันที่ 30 พฤษภาคม 2568:

วิเคราะห์รายกองทุน

SCBCEE - ไทยพาณิชย์หุ้นจีน ชนิดช่องทางอิเล็กทรอนิกส์

กองทุนนี้เน้นการสร้างความเจริญเติบโตของเงินทุนผ่านการถือหุ้นจีนทั้งโดยตรงและผ่านกองทุนหลัก ผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปี 11.37% ส่งสัญญาณความแข็งแกร่ง ในหลายปี ผลตอบแทน 3 ปีอยู่ที่ 6.88% ต่อปี ถึงแม้ว่าช่วง 5 ปีจะหดตัวเหลือ 0.56% เท่านั้น นี่คือการสะท้อนของการเปลี่ยนแปลงตลาดจีน กองทุนนี้ไม่มีการจ่ายปันผล และเป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับผู้ที่มี horizon ระยะยาวและสามารถรับมือกับความผันผวนได้

SCBCEP - ไทยพาณิชย์หุ้นจีน ชนิดสะสมมูลค่า

กองทุนนี้มีการออกแบบเพื่อความเจริญเติบโตมูลค่า ผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปี 10.83% ในขณะที่ผลตอบแทน 3 ปีอยู่ที่ 5.94% ต่อปี ผลตอบแทน 5 ปี -0.33% แนวโน้มนี้เสนอให้กับผู้ลงทุนที่คาดว่าจะเกิดการฟื้นตัวของตลาดจีน ไม่มีการจ่ายปันผล เหมาะสำหรับผู้ที่มีวินัยการออมและความอดทนต่อการแกว่งตัวของตลาด

SCBCE(SSF) - ไทยพาณิชย์หุ้นจีน ชนิดเพื่อการออม

เป็นกองทุนสำหรับการออมลดหย่อนภาษี ผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปี 10.92% และผลตอบแทน 3 ปี 5.81% ต่อปี ข้อมูล 5 ปีไม่มี เนื่องจากช่วงเวลาดำเนินการที่สั้นกว่า กองทุนนี้อนุญาตให้ผู้ลงทุนประสบการณ์ประโยชน์ทางภาษีพร้อมกับความเจริญเติบโต ไม่มีปันผล เหมาะสำหรับผู้ที่วางแผนการเลี้ยงชีพระยะยาว

SCBCE - ไทยพาณิชย์หุ้นจีน

กองทุนนี้ให้ผลตอบแทน 10.91% ตั้งแต่ต้นปี ผลตอบแทน 3 ปี 5.81% ต่อปี และ 5 ปี -0.45% ต่อปี โครงสร้างนี้คล้ายกับ SCBCEE แต่มีคำอธิบายความเสี่ยงเล็กน้อย เหมาะสำหรับผู้ที่เชื่อมั่นในการฟื้นตัวของตลาดจีนและสามารถทนภาวะอภยมีน้อยในการขึ้นลง ไม่มีปันผล

SCBCEHE - ไทยพาณิชย์หุ้นจีน เฮดจ์อัตราแลกเปลี่ยน ชนิดสะสมมูลค่า

กองทุนนี้ทำการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน ผลตอบแทน 14.63% ตั้งแต่ต้นปี สร้างภาพเป็นจุดแข็งในช่วงสั้น อย่างไรก็ตาม ผลตอบแทน 3 ปี 4.30% ต่อปี และ 5 ปี -2.09% ต่อปี แสดงให้เห็นความท้าทาย ไม่มีปันผล ความเสี่ยงสูง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์และต้องการเพิ่มมูลค่าจากตลาดจีน

TISCOCH - ทิสโก้หุ้นทุนจีน

ผลตอบแทน 14.18% ตั้งแต่ต้นปี แต่ผลตอบแทน 3 ปี 3.65% ต่อปี และ 5 ปี -3.26% ต่อปี แนวโน้มระยะยาวแสดงการหดตัว ไม่มีปันผล ความเสี่ยงสูง เหมาะสำหรับผู้ที่มีเป้าหมายระยะยาวและหลังจากการวิเคราะห์เชิงลึก

TCHRMF - ธนชาตหุ้นจีน เพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)

กองทุนนี้ถูกออกแบบสำหรับการออมเลี้ยงชีพ ผลตอบแทน 13.89% ตั้งแต่ต้นปี ผลตอบแทน 3 ปี 3.57% ต่อปี และ 5 ปี -3.16% ต่อปี ข้อดีคือประหยัดภาษี ไม่มีปันผล ความเสี่ยงสูง เหมาะสำหรับผู้ที่รองรับการผันผวนและวางแผนการเกษียณ

KF-HSHARE-INDX - กรุงศรีหุ้นจีนH-Shares ดัชนี

เป็นกองทุนดัชนี ผลตอบแทน 14.21% ตั้งแต่ต้นปี แต่ผลตอบแทน 3 ปี 3.32% ต่อปี และ 5 ปี -2.91% ต่อปี วิธีการลงทุนแบบ passive ทำให้ค่าใช้จ่ายต่ำ ไม่มีปันผล ความเสี่ยงสูง เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการ passive exposure และการกระจายการลงทุน

SCBCEHP - ไทยพาณิชย์หุ้นจีน เฮดจ์อัตราแลกเปลี่ยน เพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)

ผลตอบแทน 14.18% ตั้งแต่ต้นปี ผลตอบแทน 3 ปี 3.30% ต่อปี และ 5 ปี -3.03% ต่อปี การป้องกันอัตราแลกเปลี่ยนรวมกับประหยัดภาษี ไม่มีปันผล ความเสี่ยงสูง ให้เครื่องมือสำหรับการออมระยะยาว

SCBCEH - ไทยพาณิชย์หุ้นจีน เฮดจ์อัตราแลกเปลี่ยน

ผลตอบแทน 14.16% ตั้งแต่ต้นปี ผลตอบแทน 3 ปี 3.26% ต่อปี และ 5 ปี -3.07% ต่อปี ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน ไม่มีปันผล ความเสี่ยงสูง เหมาะสำหรับผู้ที่หวังว่างการเติบโตจากตลาดจีน

บทวิเคราะห์สำหรับนักลงทุน

จากการทำความเข้าใจ 10 กองทุนรวมจีนดังกล่าว จะเห็นได้ว่าตลาดจีนนี้ยังคงมีช่องโหว่แม้ว่าจะเผชิญกับความท้าทาย

กองทุนรวมหลายแห่งในรายชื่อนี้ใช้กลยุทธ์ Passive approach เพื่อให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับตลาด ซึ่งเป็นวิธีการลดความเสี่ยงให้แก่ผู้ลงทุน

ผลตอบแทนระยะสั้นของหลายกองทุนแสดงเป็นบวก ในขณะที่ผลตอบแทน 5 ปีมักจะติดลบ ซึ่งสะท้อนการเปลี่ยนแปลงของตลาดจีนในระยะกลาง

คำปิด

กองทุนรวมจีน ยังคงเป็นตัวเลือกอันน่าสนใจสำหรับผู้ที่เชื่อมั่นในการฟื้นตัวของตลาดจีนระยะยาว

นักลงทุนควรศึกษารายละเอียดอย่างละเอียด เนื่องจากการลงทุนในกองทุนต่างประเทศมีความเสี่ยง ข้อมูลในบทความนี้เป็นเพียงการแชร์ความรู้เท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ทำให้เกิดการตัดสินใจที่สั่งสมและเหมาะสมกับสถานการณ์ของแต่ละบุคคล