Nhiều người trong giới tiền điện tử gặp thất bại, cuối cùng đều dừng lại ở một "bẫy thông minh"—tin vào lý thuyết cắt lỗ nhỏ và chốt lời cao.

Logic nghe có vẻ hoàn hảo: đặt mức cắt lỗ chặt chẽ để kiểm soát rủi ro, kết hợp với mục tiêu chốt lời lớn để chờ đợi lợi nhuận khủng, chẳng phải là sự phân bổ rủi ro lợi nhuận hoàn hảo sao? Nhưng trong thực tế giao dịch, cách nghĩ này thường là thủ phạm khiến tài khoản của newbie dần bị rút sạch.

Vấn đề nằm ở đâu? Thực tế khắc nghiệt là—biến động 1%-2% hàng ngày của thị trường tiền điện tử là chuyện quá bình thường. Nếu đặt cắt lỗ trong phạm vi này, đơn hàng của bạn không bị xu hướng đánh bại, mà bị dao động bình thường của thị trường "quét sạch". Những nhà đầu tư lớn chuyên ăn cắt lỗ rõ ràng về trò chơi này, họ đang chờ đợi cắt lỗ của bạn để gom hàng. Bạn nghĩ mình đang kiểm soát rủi ro, thực ra là đang chủ động đưa tiền vào thị trường.

Về phần chốt lời cao, kết quả thường còn bi hài hơn. Mỗi ngày đều cầu nguyện thị trường tạo ra xu hướng lớn như trong sách giáo khoa, hướng tới mục tiêu, nhưng thực tế, phần lớn xu hướng không đi đến đó đã quay đầu. Việc thoát lệnh nhỏ lẻ thường xuyên trở thành bình thường, còn khoản lợi nhuận lớn đủ để thay đổi cuộc chơi thì chỉ còn trong tưởng tượng.

Khi xem lại lịch sử giao dịch, bạn sẽ thấy một so sánh dữ liệu rất đau lòng: cắt lỗ (-2%) bị kích hoạt liên tục mười mấy lần, chốt lời (+10%) thì chưa lần nào thành công. Việc tài khoản bị cháy có thể đến đột ngột, nhưng phổ biến hơn là cấu trúc tham số mất cân đối này khiến bạn dần kiệt quệ—thua lỗ từng chút một mỗi tháng, mỗi năm một vòng, lặp đi lặp lại.

Làm thế nào để phá vỡ? Thực ra chỉ cần nghĩ ngược lại. Cắt lỗ cần đặt ở mức "đủ dùng" chứ không phải "quá chặt", ví dụ như để ngoài các vùng cấu trúc quan trọng, tạo không gian cho dao động bình thường, như vậy mới tránh bị quét sạch dễ dàng. Chốt lời thì nên "chia nhỏ" chứ không "một bước lên trời", dần dần thoát vị trí tại các vùng kháng cự, để lợi nhuận về tay trước, phần còn lại tiếp tục theo xu hướng.

Chuyển đổi tư duy cốt lõi là: đừng theo đuổi viễn cảnh làm giàu nhanh từng lệnh, mà hướng tới mô hình lợi nhuận lặp lại, ổn định. Thực lực của trader thể hiện không phải ở lợi nhuận của một lệnh quá lớn, mà là chiến lược có thể giúp bạn tồn tại lâu dài hay không. Những tham số khiến bạn liên tục thua lỗ nhỏ nếu không chỉnh sửa, thì dù thị trường có tốt đến đâu cũng không cứu nổi bạn.

Giao dịch dựa trên việc liên tục tránh bẫy, kiếm lời đều đặn. Loại bỏ những tham số tưởng chừng thông minh nhưng thực chất là lừa đảo, mới là con đường tiến bộ thực sự.