Phí phạt tài chính 21,5 triệu đô la Singapore: MAS đàn áp các lỗi về AML trong vụ bê bối rửa tiền kỷ lục

Các cơ quan quản lý của Singapore đã kết luận cuộc điều tra toàn diện về một trong những tội phạm tài chính lớn nhất của quốc gia, dẫn đến các hình phạt đáng kể đối với chín tổ chức tài chính lớn. Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS) đã công bố các khoản phạt tổng cộng S$27.5 triệu (khoảng US$21.5 triệu) vì những thất bại trong kiểm soát phòng chống rửa tiền liên quan đến một hoạt động bất hợp pháp trị giá S$3 tỷ đô la( US$2.2 tỷ).

Các hình phạt đối với tổ chức và các vi phạm về tuân thủ

Mức phạt nặng nhất đã được áp dụng cho hoạt động của Credit Suisse tại Singapore—hiện đang hoạt động dưới tên UBS sau khi mua lại—với khoản phạt S$5.8 triệu do thiếu sót đáng kể trong khung quản trị AML của họ. Chi nhánh của Citigroup tại Singapore cũng nhận các hình phạt đáng kể vì vi phạm quy định liên quan đến thẩm định khách hàng và giám sát giao dịch không đầy đủ. Bảy tổ chức tài chính còn lại phải đối mặt với các khoản phạt bổ sung vì các thiếu sót tương tự trong tuân thủ, làm nổi bật các điểm yếu hệ thống trong giám sát giao dịch trên nhiều hoạt động ngân hàng.

Điều tra băng đảng Phúc Kiến: Hai năm điều tra tội phạm tài chính

Cuộc điều tra tập trung vào Băng đảng Phúc Kiến, một mạng lưới tổ chức gồm mười người Trung Quốc gốc Hoa đã tổ chức một hoạt động rửa tiền quy mô lớn bắt đầu từ năm 2017. Tổ chức tội phạm này đã sử dụng các phương pháp tinh vi để che giấu tài sản bất hợp pháp, từ việc mua bất động sản cao cấp, hàng hóa tiêu dùng cao cấp đến các khoản nắm giữ tiền điện tử. Cuộc điều tra kéo dài hai năm của lực lượng thực thi pháp luật, sau khi được công khai vào năm 2023, đã kết án tất cả mười thành viên trong băng đảng, trong đó có hai cựu nhân viên ngân hàng bị truy tố vì vai trò trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch này.

Thu hồi tài sản và các biện pháp quản lý

Chính quyền đã thành công trong việc tịch thu tiền mặt, bất động sản, hàng hóa cao cấp và tài sản kỹ thuật số liên quan đến hoạt động này. Ngoài các khoản phạt ngay lập tức, MAS đã yêu cầu tất cả các tổ chức tài chính liên quan thực hiện các biện pháp khắc phục toàn diện để củng cố khung AML của họ. Giám sát của cơ quan quản lý sẽ tiếp tục được tăng cường để đảm bảo sự tuân thủ liên tục và ngăn chặn các vụ việc tương tự xảy ra trong hệ sinh thái tài chính của Singapore.

Hành động thực thi này nhấn mạnh cam kết của Singapore trong việc duy trì các tiêu chuẩn chống rửa tiền nghiêm ngặt bất chấp sự tinh vi của các thủ đoạn tội phạm tài chính hiện đại.