Bộ phận Tài chính California phạt Nexo 500.000 USD, việc quản lý tuân thủ cho vay tiền điện tử tiếp tục gia tăng

【区块律动】Cục Bảo vệ Tài chính và Đổi mới của California, Mỹ gần đây đã công bố phạt Nexo, nền tảng quản lý tài sản mã hóa, 50.000 USD. Nguyên nhân vi phạm rất rõ ràng: công ty này đã cung cấp dịch vụ cho vay tài sản mã hóa mà không có giấy phép cấp bang, ít nhất cho 5456 cư dân California.

Theo chi tiết điều tra, Nexo Capital Inc. (đăng ký tại Quần đảo Cayman), thuộc sở hữu của Nexo, đã liên tục cấp khoản vay cho người tiêu dùng và doanh nghiệp từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022 mà không có giấy phép. Thậm chí nghiêm trọng hơn, trước khi cho vay, họ không đánh giá khả năng trả nợ của người vay, tình hình nợ hiện tại hoặc hồ sơ tín dụng, điều này rõ ràng vi phạm các quy định tài chính của California.

Giám đốc Cục Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California, KC Mohseni, phát biểu rất thẳng thắn: “Các tổ chức cho vay phải tuân thủ pháp luật, không được phát hành các khoản vay có rủi ro cao có thể gây hại cho người tiêu dùng, ngay cả trong lĩnh vực cho vay mã hóa cũng phải như nhau.” Ngoài việc bị phạt, Nexo còn bị yêu cầu trong vòng 150 ngày chuyển tất cả số tiền của người dùng California sang các thực thể liên kết tại Mỹ đã được cấp phép.

Thời điểm xử phạt này khá đặc biệt. Gần đây, Nexo mới tuyên bố muốn tái gia nhập thị trường Mỹ, nhưng từ năm 2022, công ty này đã chọn rút lui dưới áp lực từ các cơ quan quản lý bang và liên bang. Trước đó, vào năm 2023, Nexo đã đạt thỏa thuận hòa giải trị giá 45 triệu USD với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) cùng nhiều cơ quan quản lý của các bang về các sản phẩm cho vay và lợi nhuận mã hóa chưa đăng ký.

Từ trường hợp này, có thể thấy rằng các cơ quan quản lý Mỹ thực sự không lơi lỏng yêu cầu về tuân thủ pháp luật trong lĩnh vực cho vay mã hóa, đặc biệt là trong việc bảo vệ người tiêu dùng và kiểm tra điều kiện cấp phép cho vay. Hiện tại, Nexo vẫn chưa công khai phản hồi về lần xử phạt này.