3 phút để hiểu tại sao có người có thể rút tiền ổn định trên sàn giao dịch, có người lại thường xuyên bị cháy tài khoản—— sự khác biệt không nằm ở may mắn, mà ở bộ quy trình giao dịch này.

Khi tôi mới vào nghề vào năm 2017, trong túi chỉ có 5000 USD. Sau 5 năm, số tiền đó đã tăng lên bảy chữ số, quan trọng nhất là chưa từng gặp phải tình trạng cháy tài khoản. Bạn bè xung quanh chơi hợp đồng thường xuyên mất sạch vốn, thậm chí có người cuối cùng phải thế chấp nhà, còn tài khoản của tôi luôn duy trì đường cong tăng trưởng góc 45°, mức rút lỗ lớn nhất chưa bao giờ vượt quá 8%.

Không dựa vào tin đồn nội bộ, không dựa vào các chương trình airdrop, cũng không tin vào những quy luật thần bí của biểu đồ K-line. Phương pháp thực ra rất đơn giản: xem thị trường như một sân chơi chiến tranh, coi mình là người tham gia chứ không phải con mồi. Phân tích ra, cốt lõi gồm 3 chiến lược sau:

**Chốt lời và lãi kép là lá chắn bảo vệ tài khoản**

Ngay từ lúc đặt lệnh đã thiết lập điểm chốt lời và cắt lỗ, điều này không phải hình thức. Khi lợi nhuận của tài khoản đạt 10% vốn gốc, lập tức rút một nửa vào ví lạnh để khóa, phần còn lại tiếp tục gộp lãi. Ưu điểm của cách làm này rõ ràng: nếu thị trường tiếp tục tăng, bạn hưởng lợi từ lãi kép; nếu đột nhiên đảo chiều, tối đa cũng chỉ mất lại một nửa lợi nhuận, vốn gốc luôn an toàn như đã tiêm phòng.

Phương pháp này tôi đã thực hành 5 năm, rút tiền 37 lần, một tuần cao nhất rút 18 vạn USD. Sau đó, bộ phận chăm sóc khách hàng của sàn còn đặc biệt xác minh qua video một lần, sợ tôi đang rửa tiền bất hợp pháp gì đó (cười).

**Liên kết nhiều chu kỳ giúp bạn trở thành người kiếm hai đầu**

Cùng lúc theo dõi biểu đồ ngày, 4 giờ và 15 phút, xem chúng như ba góc độ khác nhau của một chiếc gương. Biểu đồ ngày dùng để xác định xu hướng lớn, biểu đồ 4 giờ để tìm vùng hoạt động cụ thể, biểu đồ 15 phút để vào lệnh chính xác.

Với cùng một đồng coin, tôi thường mở hai lệnh: A đặt khi giá vượt qua mức quan trọng để theo xu hướng tăng, dừng lỗ đặt ở đáy trước của biểu đồ ngày; B dùng lệnh giới hạn để mai phục trong vùng quá mua của biểu đồ 4 giờ, chờ cơ hội đảo chiều để short. Cả hai lệnh đều kiểm soát dừng lỗ trong vòng 1.5% vốn gốc, mục tiêu chốt lời đặt trên 5 lần.

Thị trường 80% thời gian là dao động, chính là thời điểm nhiều người thua lỗ nhất. Nhưng với phương pháp này, chính sự dao động lại trở thành cơ chế kiếm tiền — những điểm mà người khác cháy tài khoản, đối với tôi lại là cơ hội để kiếm lợi hai chiều. Nhớ năm 2022, khi LUNA vỡ nợ, trong vòng 24 giờ giảm 90%, cả lệnh mua và bán của tôi đều chốt lời, tài khoản tăng 42% trong ngày.

**Hiệu ứng đòn bẩy đổi lấy thị trường lớn với rủi ro nhỏ**

Nhiều người xem dừng lỗ như thất bại, còn tôi lại xem đó như vé vào cửa. Dùng rủi ro kiểm soát 1.5% để theo đuổi cơ hội theo xu hướng, đó là giao dịch tối ưu nhất.

Khi thị trường tích cực, di chuyển điểm chốt lời để lợi nhuận tiếp tục chạy, khi thị trường xấu đi thì thoát ra kịp thời, không tham lam. Nhìn lại 5 năm giao dịch, tỷ lệ thắng của tôi thực ra chỉ khoảng 38% — nói ra có thể làm mất niềm tin, nhưng điều này không ngăn cản tài khoản tăng trưởng. Bí quyết nằm ở tỷ lệ lợi nhuận so với thua lỗ: trung bình mỗi lần thắng lợi tương đương 4.8 lần thua lỗ, kỳ vọng toán học là dương 1.9%. Nói cách khác, mỗi đồng rủi ro tôi chấp nhận, tôi có thể kiếm về 1 đồng 9. Thế nên, chỉ cần mỗi năm bắt được hai đợt xu hướng thực sự, lợi nhuận có thể vượt xa các sản phẩm tiết kiệm ngân hàng.

**Ba nguyên tắc thực chiến**

Chia vốn thành 10 phần quản lý, mỗi lần mở vị thế tối đa dùng một phần, số lượng vị thế không quá 3. Phá hai lần thua liên tiếp thì tắt phần mềm giao dịch đi tập gym để thư giãn, tuyệt đối không mở lệnh trả thù. Mỗi khi tài khoản tăng gấp đôi, rút 20% lợi nhuận chuyển sang trái phiếu Mỹ hoặc vàng để phòng tránh rủi ro, như vậy dù thị trường gấu có đến cũng yên tâm hơn.

Phương pháp nghe có vẻ đơn giản, nhưng khi thực hiện lại trái với bản năng. Thị trường không sợ trader đánh giá sai lạc, điều đáng sợ nhất là một lần cháy tài khoản khiến người ta bị dập tắt hoàn toàn, không thể gượng dậy nổi. Nắm vững ba chiến thuật này, không phải để chiến thắng thị trường, mà là học cách chung sống hòa bình với thị trường.