Ngân hàng Trung ương Brazil phát hành quy tắc quản lý dịch vụ ngân hàng tiền mã hóa

2026-01-24 01:25:07

Nguồn: PortaldoBitcoin Tiêu đề gốc: Ngân hàng Trung ương xác định quy tắc cho các ngân hàng cung cấp dịch vụ tiền điện tử Liên kết gốc: https://portaldobitcoin.uol.com.br/banco-central-define-regras-para-bancos-oferecerem-servicos-de-criptomoedas/ Ngân hàng Trung ương Brazil ngày thứ Năm (22) đã công bố các quy tắc cho các ngân hàng thương mại cung cấp dịch vụ mua bán tiền điện tử. Các điểm chính là yêu cầu thuê kiểm toán bên ngoài để chứng minh việc áp dụng các thực hành tốt trong việc tách biệt tài sản ảo.

Thông tư quy định số 701/2026 của BCB áp dụng cho các công ty được đề cập trong Điều 20 của nghị quyết, bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng ngoại hối, ngân hàng đầu tư, ngân hàng đa chức năng, Ngân hàng Tiết kiệm Liên bang Brazil, công ty chứng khoán, nhà phân phối chứng khoán và công ty môi giới ngoại hối.

Các ngân hàng muốn cung cấp dịch vụ tài sản ảo (như lưu ký và trung gian) phải có chứng nhận kỹ thuật do công ty độc lập đủ điều kiện cấp phát. Trung gian là thuật ngữ của ngân hàng trung ương dùng để chỉ các hoạt động mua bán và chuyển đổi tiền điện tử thành tiền tệ nội địa.

Báo cáo này phải chứng minh rằng ngân hàng đã thực hiện việc tách biệt hiệu quả giữa tài sản ảo của khách hàng và tài sản của chính tổ chức, đồng thời nộp bằng chứng dự trữ để chứng minh rằng công ty thực sự sở hữu các tài sản ảo mà họ tuyên bố đại diện cho khách hàng và người dùng.

Tài liệu này cũng phải chứng minh rằng ngân hàng có cấu trúc quản trị và tuân thủ phù hợp, bao gồm quản lý rủi ro và vốn, cũng như chính sách an ninh mạng. Thông tư mở rộng đáng kể phạm vi chứng nhận kỹ thuật, đồng thời cũng cần đánh giá các dịch vụ liên quan như công nghệ và điện toán đám mây, khả năng vận hành của các nhà cung cấp bên thứ ba, cũng như kế hoạch phục hồi trong các sự kiện ảnh hưởng đến tài sản của khách hàng.

Ý kiến kết luận cũng cần chứng minh sự tồn tại của kiểm soát nội bộ, chính sách phòng chống rửa tiền và cơ chế giám sát liên tục rủi ro và sự kiện. Ngân hàng trung ương có thể yêu cầu làm rõ thêm báo cáo, và báo cáo này phải được giữ ít nhất năm năm để phục vụ mục đích giám sát.

Thông tư này có hiệu lực từ ngày 2 tháng 2 năm 2026, kể từ ngày đó, các tổ chức tài chính sẽ phải tuân thủ các yêu cầu mới.

Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.