Ngân hàng Trung ương Brazil ban hành quy định về quản lý dịch vụ tiền điện tử do ngân hàng cung cấp

2026-01-25 01:23:12

Nguồn: PortaldoBitcoin Tiêu đề gốc: Ngân hàng Trung ương xác định quy tắc cho ngân hàng cung cấp dịch vụ tiền điện tử Liên kết gốc: https://portaldobitcoin.uol.com.br/banco-central-define-regras-para-bancos-oferecerem-servicos-de-criptomoedas/ Ngân hàng Trung ương Brazil đã công bố quy tắc cho các ngân hàng cung cấp dịch vụ mua bán tiền điện tử cho khách hàng vào thứ Năm tuần này (ngày 22). Điểm chính là yêu cầu thuê kiểm toán bên ngoài để chứng minh thực hành tốt trong việc tách biệt tài sản ảo.

Chỉ thị quy định số 701/2026 của CCB áp dụng cho các doanh nghiệp được đề cập trong Điều 20 của Quyết định số 520: ngân hàng thương mại, ngân hàng ngoại hối, ngân hàng đầu tư, ngân hàng tổng hợp, Ngân hàng Tiết kiệm Liên bang Brazil, công ty môi giới chứng khoán, công ty phân phối chứng khoán và công ty môi giới ngoại hối.

Các ngân hàng muốn cung cấp dịch vụ tài sản ảo (như lưu ký và trung gian) phải có chứng nhận kỹ thuật do công ty đủ điều kiện và độc lập cấp. Trung gian là thuật ngữ của Ngân hàng Trung ương dùng để chỉ hoạt động mua bán và đổi tiền điện tử thành real.

Báo cáo này phải chứng minh rằng ngân hàng đã thực sự tách biệt tài sản ảo của khách hàng khỏi tài sản của chính tổ chức, và cung cấp bằng chứng dự trữ, xác nhận rằng công ty thực sự sở hữu tài sản ảo mà họ tuyên bố đại diện cho khách hàng và người dùng của mình.

Tài liệu này cũng phải chứng minh rằng ngân hàng có cấu trúc quản trị và tuân thủ phù hợp, bao gồm quản lý rủi ro và vốn, cũng như chính sách an ninh mạng. Quy định này mở rộng đáng kể phạm vi chứng nhận kỹ thuật, đồng thời cũng cần đánh giá khả năng vận hành của các dịch vụ liên quan (bao gồm dịch vụ công nghệ và điện toán đám mây), khả năng hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba, và kế hoạch phục hồi trong trường hợp xảy ra sự cố ảnh hưởng đến tài sản của khách hàng.

Ý kiến kết luận cũng cần chứng minh sự tồn tại của kiểm soát nội bộ, chính sách phòng chống rửa tiền, cũng như cơ chế giám sát liên tục các rủi ro và sự kiện. Ngân hàng Trung ương có thể yêu cầu làm rõ thêm báo cáo, và báo cáo này phải ít nhất có thể sử dụng cho cơ quan giám sát trong vòng năm năm.

Chỉ thị quy định sẽ có hiệu lực từ ngày 2 tháng 2 năm 2026, kể từ ngày đó, các tổ chức sẽ phải tuân thủ các yêu cầu mới.

Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.