Thiệt hại tài sản kỹ thuật số trên 100 triệu đô la: Các vụ rửa tiền lớn tại Hàn Quốc làm nổi bật tính dễ tổn thương của thị trường

Hàn Quốc, cơ quan Hải quan đã tiến hành một vụ bắt giữ lớn, một lần nữa làm nổi bật các vấn đề nghiêm trọng do khoảng trống trong quy định thị trường tài sản kỹ thuật số gây ra. Vụ việc này, liên quan đến 3 nghi phạm mang quốc tịch Trung Quốc, bị truy tố vì nghi ngờ đã tinh vi rửa tiền bằng các loại tiền mã hóa trị giá 1,7 tỷ USD, được đưa tin vào đầu tháng 2 năm 2026. Những người bị bắt giữ được cho là đã lợi dụng nhiều tài khoản tiền mã hóa trong và ngoài nước cùng các tài khoản ngân hàng tại Hàn Quốc từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025 để thực hiện hoạt động rửa tiền có tổ chức.

Bối cảnh vụ việc này thu hút sự chú ý bởi thực trạng môi trường quy định trong thị trường tài sản kỹ thuật số của Hàn Quốc còn chậm phát triển. Trong bối cảnh nhiều nhà đầu tư trong nước sở hữu hàng tỷ USD tài sản mã hóa trên các nền tảng nước ngoài, sự thiếu rõ ràng trong hướng dẫn và hạn chế giao dịch đã vô tình tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp.

Chiến lược chuyển tiền tinh vi của 3 người Trung Quốc

Theo điều tra của cơ quan Hải quan, các nghi phạm đã thực hiện rửa tiền qua tài sản kỹ thuật số một cách cực kỳ có tổ chức. Các nghi phạm mua tài sản kỹ thuật số tại nhiều quốc gia, sau đó chuyển chúng vào ví trong nước và đổi ra won, lặp lại quy trình này nhiều lần.

Trong chuỗi hoạt động này, điểm tinh vi nhất chính là phương thức hợp pháp hóa số tiền. Các nghi phạm đã chuyển một lượng lớn tiền qua các tài khoản ngân hàng trong nước dưới dạng các khoản chi phí hợp pháp như chi phí phẫu thuật thẩm mỹ cho người nước ngoài hoặc chi phí du học của sinh viên quốc tế. Nhờ các thủ đoạn này, họ đã vượt qua được hệ thống giám sát của các cơ quan tài chính và chuyển khoản tổng cộng 1.489 tỷ won (khoảng 1,7 tỷ USD).

Lợi dụng các nền tảng nước ngoài và tài khoản ngân hàng Hàn Quốc

Phân tích cấu trúc vụ việc cho thấy, điểm kết nối giữa hệ thống tài chính Hàn Quốc và thị trường tài sản kỹ thuật số toàn cầu đã trở thành sân chơi lý tưởng cho tội phạm. Việc khai thác các sàn giao dịch không phép ở nước ngoài, nơi quy định còn lỏng lẻo, rồi sau đó chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng chính thức của Hàn Quốc, tạo thành một cấu trúc hai bước khiến việc truy vết trở nên khó khăn hơn.

Mô hình chuyển tiền phức tạp này nhằm tránh sự giám sát của các cơ quan tài chính còn sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng trong nước thay vì một tài khoản duy nhất, làm tăng độ khó trong việc truy vết. Đặc điểm xuyên biên giới của tài sản kỹ thuật số cùng với sự yếu kém trong quy định của hệ thống ngân hàng truyền thống là ví dụ điển hình cho việc tổ chức tội phạm lợi dụng.

Ảnh hưởng của quy định và thị trường Hàn Quốc

Vụ việc này tượng trưng cho một nghịch lý lớn mà chính phủ Hàn Quốc đang đối mặt. Trong bối cảnh tài sản kỹ thuật số ngày càng trở thành tài sản đầu tư, quá trình hoàn thiện khung quy định thị trường còn chậm. Thiếu hướng dẫn rõ ràng đã vô tình thúc đẩy dòng chảy vốn ra nước ngoài vào các nền tảng không phép, từ đó tạo điều kiện cho các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp phát triển.

Nhân dịp vụ việc trị giá 1 tỷ USD này, các cơ quan Hàn Quốc đang theo dõi chặt chẽ các bước tăng cường quy định, cũng như phản ứng của các nhà tham gia thị trường. Việc cân bằng giữa đảm bảo tính minh bạch của thị trường tài sản kỹ thuật số và quy định phù hợp sẽ là thách thức lớn trong tương lai.