CEO Bị buộc tội rửa tiền khi công ty máy ATM Bitcoin theo đuổi $100M Exit

Crypto Dispensers, một nhà vận hành ATM Bitcoin có trụ sở tại Chicago, đã công bố kế hoạch tuần này để khám phá khả năng bán ra trị giá $100 triệu đô la ngay khi các cơ quan liên bang mở các cáo buộc nghiêm trọng chống lại lãnh đạo của họ. CEO Firas Isa bị cáo buộc đã tổ chức một hoạt động rửa tiền trị giá nhiều triệu đô la thông qua mạng lưới ATM của công ty, đánh dấu một bước ngoặt đột ngột cho một doanh nghiệp từng chiếm lĩnh thị trường kiosk vật lý. Các cáo buộc này nhấn mạnh những mối lo ngại ngày càng tăng về cách các thiết bị phân phối tiền điện tử có thể bị lợi dụng để thực hiện các dòng chảy tài chính bất hợp pháp.

Điều tra liên bang phơi bày kế hoạch rửa tiền bị cáo buộc

Bộ Tư pháp cáo buộc rằng Isa đã tham gia vào một âm mưu rửa tiền kéo dài bảy năm, từ 2018 đến 2025. Các công tố viên tuyên bố rằng ông ta đã cố ý xử lý khoảng @E5@ triệu đô la lợi nhuận bất hợp pháp—xuất phát từ gian lận chuyển khoản và buôn bán ma túy—bằng cách chuyển đổi chúng thành tiền điện tử qua mạng lưới ATM của công ty. Mặc dù có các quy trình KYC (Hiểu rõ khách hàng) nhằm chặn các giao dịch như vậy, DOJ khẳng định rằng Isa đã vượt qua các biện pháp bảo vệ này và chuyển tiền đến các ví nhằm che giấu nguồn gốc tội phạm của chúng.

Cả Isa và Crypto Dispensers đều đã nộp đơn không nhận tội đối với cáo buộc âm mưu, cáo buộc này có thể dẫn đến án tù liên bang tối đa 20 năm nếu bị kết án. Thời điểm công bố cáo trạng, ngay trước khi công ty công bố xem xét chiến lược, tạo thêm một lớp phức tạp cho những gì ban đầu được xem là một đánh giá vốn định kỳ. Thông báo không đề cập đến các cáo buộc liên bang đang chờ xử lý hoặc tác động tiềm năng của chúng đối với sự quan tâm của người mua.

Chuyển đổi kinh doanh giữa bối cảnh quy định ngày càng thắt chặt

Việc công ty hiện tại tìm kiếm vốn để mở rộng hoạt động diễn ra sau một sự chuyển hướng đáng kể khỏi phần cứng ATM vật lý vào năm 2020. Sự thay đổi này phản ánh sự gia tăng rủi ro gian lận, yêu cầu tuân thủ ngày càng khắt khe và sự giám sát của các cơ quan quản lý, vốn bắt đầu làm giảm lợi nhuận của mô hình này. CEO Isa mô tả việc chuyển sang hoạt động dựa trên phần mềm là điều cần thiết, nói rằng “Phần cứng cho chúng ta thấy giới hạn. Phần mềm cho thấy quy mô.” Sự chuyển đổi này được xem như một bước tiến chiến lược hướng tới tăng trưởng bền vững.

Tuy nhiên, các cáo buộc rửa tiền hiện tại đã làm sáng tỏ một cách nhìn khác về sự chuyển đổi mô hình kinh doanh trước đó. Những gì ban lãnh đạo mô tả là một quá trình chuyển đổi dựa trên tuân thủ pháp luật giờ đây dường như gắn liền với những rủi ro mà công ty từng tuyên bố đang cố gắng tránh khỏi. Thời điểm và bản chất của sự chuyển đổi này đặt ra câu hỏi liệu các thay đổi vận hành có phần nào bị thúc đẩy bởi các lo ngại về thực thi pháp luật mới nổi.

Ngành công nghiệp đối mặt với sự giám sát liên tục và hạn chế của chính quyền địa phương

Các máy ATM tiền điện tử ngày càng trở thành mục tiêu gây tranh cãi đối với các cơ quan thực thi pháp luật và chính quyền địa phương trên khắp Hoa Kỳ. FBI đã ghi nhận khoảng 11.000 đơn khiếu nại về lừa đảo liên quan đến kiosk crypto trong năm 2024, với tổng thiệt hại vượt quá $10 triệu đô la. Những số liệu này đã thúc đẩy các nhà lập pháp và chính quyền thành phố xem xét kỹ lưỡng về tính ẩn danh mà các máy này cung cấp và vai trò tiềm năng của chúng trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch phạm pháp.

Nhiều khu vực đã phản ứng bằng các biện pháp hạn chế. Stillwater, Minnesota, đã ban hành lệnh cấm hoàn toàn sau khi cư dân trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo liên tiếp gây thiệt hại lớn. Spokane, Washington, đã theo sau vào tháng 6 năm 2024 với lệnh cấm toàn thành phố, các quan chức mô tả các máy này là “công cụ ưa thích của các kẻ lừa đảo.” Các chính quyền địa phương khác chọn giới hạn giao dịch thay vì cấm hoàn toàn—ví dụ, Grosse Pointe Farms, Michigan, đã áp đặt giới hạn giao dịch hàng ngày là ( đô la và giới hạn hai tuần là ) đô la cho hoạt động kiosk trong tương lai.

Vụ việc Crypto Dispensers cho thấy rằng những thách thức của ngành không chỉ dừng lại ở gian lận tiêu dùng mà còn bao gồm khả năng bị lợi dụng bởi các đối tượng xấu nhằm rửa tiền bất hợp pháp qua quá trình chuyển đổi tiền điện tử. Khi các nhà quản lý tiếp tục siết chặt giám sát và các chính quyền địa phương thực thi các hạn chế, các công ty trong lĩnh vực này phải đối mặt với môi trường hoạt động ngày càng hẹp và rủi ro uy tín gia tăng, điều này có thể ảnh hưởng đáng kể đến khả năng thu hút vốn đầu tư.