Các quỹ ETF vàng tốt nhất tại Úc năm 2026: Những nhà đầu tư hàng đầu và hướng dẫn đầu tư

Thị trường ETF vàng của Úc đã mở rộng đáng kể vào năm 2025 khi các nhà đầu tư tìm kiếm sự bảo vệ danh mục trước bất ổn kinh tế toàn cầu. Kim loại quý này đã tăng giá lên mức kỷ lục, được thúc đẩy bởi căng thẳng địa chính trị và sự thay đổi trong các động thái thương mại. Đối với các nhà đầu tư Úc, ETF vàng là một trong những cách tốt nhất để tiếp xúc với tài sản phòng thủ này mà không phải gánh chịu các chi phí lưu trữ vật lý, bảo hiểm và quản lý. Dù bạn là nhà đầu tư lần đầu hay đã có kinh nghiệm giao dịch, việc tìm ra ETF vàng phù hợp nhất với nhu cầu của bạn đòi hỏi phải hiểu các lựa chọn khác nhau có sẵn trên Sở Giao dịch Chứng khoán Úc.

Tại sao ETF vàng là một trong những khoản đầu tư tốt nhất cho danh mục của người Úc

Vàng từ lâu đã là nền tảng trong danh mục của các nhà đầu tư có ý thức về rủi ro. Các quỹ ETF giao dịch giúp vàng trở thành một trong những khoản đầu tư kim loại quý dễ tiếp cận nhất, cho phép bạn xây dựng vị thế chỉ bằng cách mua cổ phần qua nhà môi giới của mình. Khác với việc mua vàng vật chất, các ETF vàng tốt nhất mang lại tính minh bạch, thanh khoản và hiệu quả về chi phí.

Thị trường Úc có hai nhóm chính về ETF vàng. ETF vàng vật chất theo dõi giá giao ngay của kim loại này, được đảm bảo bằng vàng thật lưu giữ trong các két an toàn. Trong khi đó, ETF khai thác vàng cung cấp tiếp xúc với các công ty trong ngành kim loại quý. Mỗi loại phù hợp với các chiến lược đầu tư khác nhau—vàng vật chất để phòng thủ, cổ phiếu khai thác để tăng trưởng và thu nhập cổ tức.

ETF vàng vật chất: Lựa chọn chi phí thấp tốt nhất cho người Úc

Trong số các ETF vàng vật chất dành cho nhà đầu tư Úc, một số nổi bật về hiệu quả và độ an toàn. Những sản phẩm này là một trong những lựa chọn ETF vàng tốt nhất dành cho những ai ưu tiên sự đơn giản và phí thấp.

Global X Physical Gold (ASX:GOLD) dẫn đầu về tổng vốn quản lý với khoảng AU$4.69 tỷ đầu tư tính đến giữa năm 2025. Sản phẩm này, trước đây gọi là ETFS Physical Gold, lưu giữ vàng trong két của JPMorgan Chase tại London. Giá đơn vị vào thời điểm đó là AU$46.96. Một điểm đặc biệt là tùy chọn đổi trả—nhà đầu tư có thể đổi cổ phần trực tiếp lấy vàng vật chất, mặc dù phí đổi trả là AU$1,000. Với các giao dịch nhỏ hơn, bán trên thị trường thứ cấp sẽ tiết kiệm chi phí hơn. Phí quản lý hàng năm 0.4% vẫn hợp lý trong phân khúc này.

Perth Mint Gold Structured Product (ASX:PMGOLD) có lợi thế rõ ràng: được chính phủ Tây Úc bảo trợ. Với AU$1.61 tỷ dưới quản lý và giá trị cổ phần vào giữa năm 2025 là AU$51.17, đây vẫn là một trong những ETF vàng tốt nhất dành cho nhà đầu tư tìm kiếm độ an toàn tối đa. Điều đặc biệt của Perth Mint là chính sách bảo đảm đối với tất cả các khoản holdings—một đặc điểm mà các đối thủ không có. Quan trọng hơn, Perth Mint cung cấp cấu trúc phí tốt nhất trong các lựa chọn vàng vật chất, chỉ tính phí 0.15% mỗi năm, phù hợp cho các nhà đầu tư chú trọng chi phí.

BetaShares Gold Bullion ETF (ASX:QAU) quản lý AU$1.08 tỷ với giá cổ phần AU$26.91. Giống như các sản phẩm vàng vật chất khác, nó lưu giữ vàng trong JPMorgan Chase tại London. Tuy nhiên, việc đổi trả chỉ bằng tiền mặt—bạn không nhận được vàng vật chất. Phí quản lý 0.59% nằm ở mức trung bình của phân khúc này, là một lựa chọn trung hòa tốt.

iShares Physical Gold ETF (ASX:GLDN) ra mắt vào tháng 10 năm 2023, hướng tới các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với giá giao ngay mà không gặp rắc rối về lưu trữ. Quản lý khoảng AU$267.64 triệu với giá cổ phần AU$40.67, ETF này có mức phí tốt nhất trong phân khúc chỉ 0.18% mỗi năm. Phù hợp với nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn trên 5 năm, vì nó có độ biến động cao hơn một số lựa chọn khác.

VanEck Gold Bullion ETF (ASX:NUGG) bắt đầu giao dịch vào tháng 12 năm 2022. Quản lý khoảng AU$150.39 triệu và giá cổ phần AU$50.78, nguồn vàng của nó hoàn toàn từ các nhà sản xuất vàng Úc—mang tính dân tộc cao cho nhà đầu tư trong nước. Với phí hàng năm 0.25%, NUGG nằm trong số các ETF vàng vật chất có giá trị tốt nhất của Úc dành cho danh mục nhạy cảm với phí.

ETF khai thác vàng: Tiếp xúc tốt nhất với các nhà lãnh đạo ngành

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng và thu nhập thay vì chỉ bảo vệ giá, ETF khai thác vàng là lựa chọn tốt nhất trong ngành.

VanEck Gold Miners ETF (ASX:GDX) là ETF khai thác vàng lớn nhất của Úc, quản lý khoảng AU$916.64 triệu tính đến giữa năm 2025, với giá cổ phần AU$89.60. GDX cung cấp tiếp xúc đa dạng với các nhà sản xuất lớn nhất thế giới và các công ty quyền lợi. Năm 2025, Nhamont, tập đoàn khai thác toàn cầu, chiếm 13.56% danh mục, tiếp theo là Agnico Eagle Mines với 11.85% và Wheaton Precious Metals với 7.52%. Danh mục còn có các nhà khai thác Úc như Northern Star Resources chiếm 3% và Evolution Mining chiếm 1.83%. Nhà đầu tư GDX nhận cổ tức hàng năm, đến giữa năm 2025 là AU$0.63 mỗi cổ phần. Phí quản lý 0.53% khiến đây là một trong những ETF khai thác tốt nhất về giá trị cho tiếp xúc đa dạng.

Betashares Global Gold Miners ETF (ASX:MNRS) theo hướng khác, tập trung vào các công ty khai thác không phải của Úc. Quản lý khoảng AU$121.38 triệu với cổ phần trị giá AU$10.46, tập trung vào các nhà khai thác quốc tế lớn nhất. Nhamont nắm 8.7%, Barrick Mining 8.3%, và Agnico Eagle 7.6%. Phí 0.57% khiến đây là một trong những lựa chọn khai thác toàn cầu có giá tốt nhất dành cho nhà đầu tư Úc muốn đa dạng hóa quốc tế.

Cách chọn ETF vàng phù hợp nhất với mục tiêu đầu tư của bạn

Việc chọn ETF vàng tốt nhất phụ thuộc vào thời gian đầu tư, khả năng chịu rủi ro và mục tiêu của bạn. ETF vàng vật chất phù hợp với các nhà đầu tư phòng thủ muốn bảo vệ giá với độ biến động tối thiểu. Các lựa chọn chi phí thấp—Perth Mint chỉ 0.15% và iShares chỉ 0.18%—thu hút các nhà đầu tư thụ động, dài hạn. ETF khai thác thu hút những người kỳ vọng chu kỳ kinh tế dài hơn hoặc muốn thu nhập cổ tức.

Các nhà đầu tư Úc có lợi thế khi lựa chọn giữa các lựa chọn ETF vàng tốt nhất này. Các sản phẩm nội địa như Perth Mint cung cấp bảo đảm của chính phủ và lưu trữ trong nước, trong khi các lựa chọn quốc tế mang lại tiếp xúc với biến động thị trường toàn cầu. So sánh phí vẫn rất quan trọng—ngay cả những chênh lệch nhỏ về phí hàng năm cũng cộng dồn đáng kể theo thời gian.

Dù ưu tiên an toàn, thu nhập hay đa dạng hóa, thị trường ETF vàng của Úc năm 2025 đã cung cấp các giải pháp hấp dẫn cho mọi hồ sơ nhà đầu tư. Lựa chọn ETF vàng phù hợp nhất cho danh mục của bạn cuối cùng phụ thuộc vào việc bạn điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình phù hợp với các đặc điểm và cấu trúc chi phí mà từng sản phẩm mang lại.