2 Quỹ ETF Thu Nhập Cao Tốt Nhất cho Nhà Đầu Tư Thụ Động năm 2026

Xây dựng danh mục đầu tư dựa trên các quỹ ETF có lợi suất cao là một trong những chiến lược thông minh nhất dành cho các nhà đầu tư tìm kiếm nguồn thu nhập thụ động ổn định. Thay vì dành hàng giờ nghiên cứu các cổ phiếu trả cổ tức riêng lẻ và phân tích tình hình tài chính của chúng, bạn có thể để các quỹ ETF có lợi suất cao được quản lý chuyên nghiệp đảm nhận phần công việc nặng nhọc đó. Những quỹ này kết hợp đa dạng hóa với các chứng khoán trả cổ tức đã được kiểm duyệt kỹ lưỡng, khiến chúng trở thành lựa chọn lý tưởng cho những ai muốn có thu nhập đáng tin cậy mà không phải chịu quá nhiều biến động.

Khi đánh giá các quỹ ETF có lợi suất cao, một số yếu tố quan trọng cần xem xét: lợi suất mà chúng mang lại, chất lượng các khoản đầu tư cơ sở, cấu trúc phí và hiệu suất lịch sử. Tin vui là một số quỹ đã thực hiện công việc sàng lọc này, mang đến cho bạn khả năng tiếp cận các tài sản tạo thu nhập đã được thiết lập tốt với chi phí hợp lý.

Quỹ ETF Lợi Suất Cổ Tức Cao của Vanguard: Nền Tảng cho Nhà Đầu Tư Tìm Thu Nhập

Quỹ ETF Chỉ số Lợi Suất Cổ Tức Cao của Vanguard (VYM) nổi bật như một lựa chọn hàng đầu để xây dựng dòng thu nhập ổn định. Với lợi suất hiện tại là 2.4%, nó vượt xa thị trường chung—gấp hơn đôi so với mức trung bình 1.1% của S&P 500. Điều này đặc biệt hấp dẫn đối với những người ưu tiên các quỹ ETF lợi suất cao trong chiến lược phân bổ của mình.

Điều làm VYM khác biệt là cam kết chi phí thấp. Tỷ lệ chi phí của quỹ chỉ 0.06% có nghĩa là bạn giữ lại nhiều hơn phần thu nhập của mình. Với khoản đầu tư 100.000 đô la, bạn chỉ phải trả 60 đô la phí hàng năm, để vốn của bạn có thể sinh lời theo thời gian.

Quỹ đạt được khả năng tiếp xúc rộng rãi với thị trường thông qua hơn 560 khoản holdings trải dài nhiều ngành: tài chính, công nghệ, chăm sóc sức khỏe và công nghiệp chiếm 61% danh mục. Sự đa dạng này giảm thiểu rủi ro từ một cổ phiếu đơn lẻ trong khi vẫn duy trì tiềm năng thu nhập mạnh mẽ. Các tên tuổi blue-chip như ExxonMobil, JPMorgan Chase, và Procter & Gamble là những khoản nắm giữ hàng đầu, mang lại sự ổn định và uy tín.

Một chỉ số quan trọng dành cho các nhà đầu tư chú trọng rủi ro là beta của VYM là 0.76 trong 5 năm qua. Độ biến động thấp hơn thị trường này cho thấy quỹ di chuyển ít biến động hơn so với toàn thị trường, bảo vệ vốn của bạn trong các thời kỳ suy thoái. Trong 12 tháng qua, VYM sinh lợi 12%, hơi thấp hơn mức 13.8% của S&P 500 nhưng mang lại sự ổn định vượt trội—rất quan trọng đối với những ai ưu tiên thu nhập hơn là tăng trưởng mạnh mẽ.

Phương Pháp Giá Trị Thuần Túy của Invesco: Sàng Lọc Giá Trị Sâu cho Người Thu Thập Cổ Tức

Đối với các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận mức phí cao hơn một chút để đổi lấy việc chọn lọc giá trị kỹ lưỡng hơn, Quỹ ETF Giá Trị Thuần Túy S&P 500 của Invesco (RPV) mang lại tiềm năng thu nhập hấp dẫn. Quỹ này lợi suất 2.5% và tập trung hoàn toàn vào các cổ phiếu giá trị sâu—các công ty giao dịch dưới giá trị nội tại của họ với rủi ro giảm giá thấp hơn.

RPV sử dụng phương pháp chấm điểm phức tạp để xác định các tài sản tạo thu nhập bị định giá thấp nhất trên thị trường. Với chỉ 123 khoản holdings (so với hơn 560 của VYM), RPV theo đuổi cách tiếp cận tập trung hơn. Vị trí lớn nhất chỉ chiếm 2%, đảm bảo không cổ phiếu nào chiếm quá nhiều trong danh mục của bạn.

Quỹ phân bổ nặng về các ngành ổn định: tài chính, chăm sóc sức khỏe, hàng tiêu dùng thiết yếu và nguyên vật liệu chiếm tổng cộng 64% danh mục. Tiếp xúc công nghệ còn rất nhỏ, dưới 2%, nhấn mạnh vị thế phòng thủ của quỹ. Các khoản nắm giữ đáng chú ý gồm Ford Motor Company, Humana, và Tyson Foods—những tên tuổi đã có lịch sử trả cổ tức ổn định.

Tỷ lệ chi phí của RPV là 0.35%, cao hơn VYM nhưng phù hợp với quá trình chọn lọc giá trị tích cực của quỹ. Trong 12 tháng qua, RPV tăng 15.5% (tổng lợi nhuận 17.4%), cho thấy việc tập trung vào giá trị và thu nhập không đồng nghĩa với việc hy sinh tăng trưởng. Đối với các nhà đầu tư dài hạn cam kết tạo thu nhập ổn định, RPV cung cấp một phương tiện xây dựng của cải đáng tin cậy.

So Sánh Các Quỹ ETF Lợi Suất Cao của Bạn: Quỹ Nào Phù Hợp Với Chiến Lược Của Bạn?

Việc lựa chọn giữa hai quỹ ETF lợi suất cao này phụ thuộc vào ưu tiên của bạn:

Chọn VYM nếu bạn: ưu tiên đa dạng hóa tối đa và phí cực thấp, muốn tiếp xúc theo chuẩn S&P 500 với lợi suất cao hơn, hoặc thích sự đơn giản dễ bỏ qua các giao dịch phức tạp.

Chọn RPV nếu bạn: trân trọng nguyên tắc đầu tư giá trị, có thể chấp nhận phí cao hơn một chút để có quá trình chọn lọc cổ phiếu tích cực, hoặc muốn có sự tập trung hơn để giảm thiểu rủi ro trong các đợt điều chỉnh thị trường.

Cả hai quỹ đều giải quyết thách thức cốt lõi: tìm kiếm cơ hội tạo thu nhập thực sự mà không phải gánh chịu rủi ro không cần thiết. Trong khi nghiên cứu cổ phiếu riêng lẻ có thể mất hàng tháng và vẫn để bạn dễ bị tổn thương bởi các vấn đề riêng của công ty, các quỹ này rút ngắn quá trình nghiên cứu đó thành một khoản đầu tư duy nhất.

Xây Dựng Nền Tảng Thu Nhập Trong Thị Trường Hiện Nay

Sức hấp dẫn của các quỹ ETF lợi suất cao vượt ra ngoài chỉ lợi suất. Bằng cách loại bỏ gánh nặng chọn lựa từng chứng khoán, bạn có thêm thời gian để tập trung vào chiến lược danh mục tổng thể. Dù phương pháp đa dạng của VYM hay cách tiếp cận dựa trên nguyên tắc giá trị của RPV phù hợp hơn với mục tiêu của bạn phụ thuộc vào khả năng chịu rủi ro và thời gian bạn dành cho việc quản lý.

Quan điểm lịch sử cũng rất quan trọng. Hãy xem ví dụ: các nhà đầu tư nhận ra tiềm năng của Netflix từ tháng 12 năm 2004 và đầu tư 1.000 đô la đã tăng trưởng thành 460.340 đô la. Tương tự, những người tin tưởng sớm vào Nvidia từ tháng 4 năm 2005 đã thấy 1.000 đô la trở thành 1.123.789 đô la. Những ví dụ này nhấn mạnh rằng đầu tư kỷ luật—kể cả qua các phương tiện tập trung vào cổ tức—đã tạo ra sự giàu có qua nhiều thế hệ.

Bước quan trọng nhất là bắt đầu hành trình với các quỹ ETF lợi suất cao ngay bây giờ, thay vì mãi tìm kiếm cơ hội “hoàn hảo”. Cả VYM và RPV đều cung cấp các cách thức có thể hành động ngay lập tức để tạo ra thu nhập định kỳ trong khi duy trì sự ổn định của danh mục. Dòng cổ tức đều đặn của bạn đang chờ đợi.