Các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất của Mỹ để xây dựng sự giàu có bền vững thông qua đầu tư mua và giữ

Trong thời kỳ biến động của thị trường, trong khi các cổ phiếu tăng trưởng thu hút tiêu đề và S&P 500 tiếp tục đà tăng, các nhà đầu tư thông thái biết rằng một danh mục đầu tư bền vững cần có ballast. Đây chính là nơi các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất phát huy vai trò của mình. Những chứng khoán tạo thu nhập này phục vụ hai mục đích: cung cấp dòng tiền ổn định cho cổ đông trong khi đóng vai trò như các điểm tựa phòng thủ trong các đợt suy thoái thị trường. Khác với các cổ phiếu biến động hơn, các cổ phiếu trả cổ tức về lịch sử thể hiện mức độ biến động thấp hơn khi điều kiện thị trường xấu đi.

Nếu bạn đang tìm cách xây dựng một danh mục cổ phiếu trả cổ tức có thể thực sự giữ mãi mãi, ba cái tên luôn nổi bật như các lựa chọn hấp dẫn: Walmart, Coca-Cola và Realty Income. Mỗi cái đại diện cho một cách tiếp cận khác nhau trong đầu tư cổ tức, nhưng tất cả đều có điểm chung—cam kết không lay chuyển trong việc thưởng cho cổ đông qua nhiều thập kỷ trả cổ tức đều đặn.

Walmart: Nhà bán lẻ thống trị với Năm thập kỷ tăng cổ tức

Là nhà bán lẻ lớn nhất thế giới với gần 11.000 địa điểm trên toàn cầu và doanh thu trong 12 tháng gần 700 tỷ USD, Walmart chứng minh rằng quy mô và tăng trưởng liên tục không loại trừ lẫn nhau. Dù có phạm vi hoạt động rộng lớn, công ty vẫn liên tục tìm kiếm cơ hội mở rộng cả trong nước lẫn quốc tế.

Walmart mang danh hiệu danh dự của Dividend King, đã tăng cổ tức hàng năm liên tiếp trong 52 năm. Trong khi lợi suất cổ tức hiện tại chỉ là 0.8%, tỷ lệ này phản ánh sự tăng giá cổ phiếu của công ty hơn là chính sách phân phối keo kiệt. Trong ba năm qua, giá cổ phiếu Walmart đã tăng hơn 155%, thưởng cho các nhà đầu tư dài hạn ngay cả khi tăng trưởng cổ tức vẫn đều đặn qua từng năm. Tính dự đoán của dòng thu nhập này chứng tỏ khả năng chống chịu trong hầu hết các điều kiện thị trường và kinh tế.

Coca-Cola: Vua cổ tức huyền thoại với độ tin cậy vô song

Không thể bàn về các cổ phiếu aristocrat mà thiếu Coca-Cola. Tập đoàn đồ uống này giữ kỷ lục tăng cổ tức mỗi năm trong 63 năm liên tiếp—một thành tựu vượt qua chiến tranh, suy thoái kinh tế, đại dịch và các giai đoạn lạm phát cao. Sự nhất quán này không phải ngẫu nhiên mà phản ánh sức mạnh nền tảng của doanh nghiệp.

Danh mục của Coca-Cola gồm 26 thương hiệu toàn cầu trị giá hàng tỷ đô, từ thương hiệu Coca-Cola chủ đạo đến Minute Maid và Fresca, trong số đó. Những tên tuổi đã được thiết lập này có sức mạnh định giá đáng kể giúp duy trì lợi nhuận ngay cả trong môi trường kinh doanh khó khăn. Các sản phẩm của họ có lợi thế cạnh tranh bền vững; sự yêu thích của người tiêu dùng đối với các loại đồ uống này không dễ bị thay thế. Hiện lợi suất cổ tức là 2.9%, mang lại thu nhập vừa phải cùng tiềm năng tăng giá vốn đáng kể. Lịch sử cho thấy cổ phiếu Coca-Cola thường vượt trội khi thị trường gặp khó khăn, khiến nó trở thành một cổ phiếu phòng thủ xuất sắc.

Realty Income: Thu nhập hàng tháng dự đoán được từ đa dạng bất động sản

Realty Income là một loại hình khác trong hệ sinh thái cổ tức—một quỹ đầu tư bất động sản (REIT) được cấu trúc để phân phối ít nhất 90% thu nhập chịu thuế cho cổ đông. Là một trong những REIT lớn nhất thế giới, công ty sở hữu danh mục rộng lớn gồm 15.500 bất động sản toàn cầu.

Điểm đặc biệt của Realty Income không chỉ nằm ở quy mô bất động sản mà còn ở sự đa dạng và chất lượng của chúng. Trong khi được xếp vào loại REIT bán lẻ, hơn 80% các bất động sản của họ cho thuê cho các nhà vận hành bán lẻ lớn, thiết yếu. Tuy nhiên, công ty còn mở rộng thông minh sang các lĩnh vực gaming và công nghiệp. Đặc biệt, các bất động sản bán lẻ như siêu thị và cửa hàng tiện lợi chiếm hơn 20% danh mục, mang lại sự ổn định qua hầu hết các chu kỳ kinh tế. Điểm nổi bật nhất của Realty Income có thể là các khoản cổ tức hàng tháng—một thực hành được duy trì không gián đoạn hơn 55 năm. Dòng thu nhập đều đặn này mang lại lợi suất hấp dẫn 5.3% tại các định giá hiện tại, cung cấp dòng tiền ý nghĩa cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Tại sao Ba cổ phiếu này là những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất của Mỹ để giữ lâu dài

Lập luận để đưa ba cổ phiếu này vào danh mục cổ phiếu trả cổ tức dài hạn dựa trên nhiều nền tảng. Thứ nhất, mỗi công ty thể hiện cam kết tăng trưởng và phân phối cổ tức qua nhiều thập kỷ, cho thấy kiến thức tổ chức và khả năng tài chính để duy trì các khoản trả này. Thứ hai, mô hình kinh doanh đa dạng—hàng tiêu dùng thiết yếu, bán lẻ và bất động sản—cung cấp sự đa dạng hóa giá trị cho danh mục. Thứ ba, vị thế thị trường mạnh mẽ và lợi thế cạnh tranh tạo ra các rào cản cạnh tranh bền vững hỗ trợ lợi nhuận liên tục.

Đầu tư cổ tức thưởng cho sự kiên nhẫn. Trong khi thị trường liên tục dao động giữa hưng phấn và sợ hãi, các công ty như Walmart, Coca-Cola và Realty Income vẫn thực hiện mô hình kinh doanh của mình một cách đều đặn. Các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận tư duy mua và giữ thực sự sẽ nhận thấy rằng các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất cuối cùng sẽ tích lũy tài sản thông qua nhiều cơ chế: giá cổ phiếu tăng, cổ tức tăng theo mỗi cổ phần, và tái đầu tư có kỷ luật các khoản phân phối.

Con đường đến an ninh tài chính hiếm khi liên quan đến các chiến lược kỳ lạ hoặc giao dịch ngắn hạn. Thay vào đó, thường là theo cách tiếp cận không hào nhoáng của việc chọn các cổ phiếu cổ tức chất lượng, giữ chúng qua các chu kỳ thị trường, và để thời gian phát huy tác dụng. Đối với những ai tìm kiếm thu nhập ổn định có khả năng giữ vững, các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất của Mỹ vẫn là những cổ phiếu có hồ sơ theo dõi ổn định—chính là đặc điểm tiêu biểu của Walmart, Coca-Cola và Realty Income.