Ba "ngôi sao" trả cổ tức mạnh mẽ thưởng cho các nhà đầu tư dài hạn

Đối với các nhà đầu tư ưu tiên dòng tiền ổn định hơn là quản lý danh mục tích cực, cổ tức mang lại một con đường hấp dẫn để tích lũy của cải. Thay vì theo đuổi biến động giá ngắn hạn, bạn có thể chọn các công ty chất lượng có hồ sơ chứng minh khả năng trả lại vốn cho cổ đông. Ba cổ phiếu được xem xét ở đây thể hiện cách kết hợp cổ tức với tăng trưởng đều đặn có thể tạo ra lợi nhuận dài hạn đáng kể với ít nỗ lực từ nhà đầu tư.

Hạ tầng năng lượng và tăng trưởng cổ tức đáng tin cậy: Enterprise Products Partners

Ngành năng lượng vẫn giữ vai trò nền tảng trong thương mại toàn cầu, và Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) đóng vai trò quan trọng thông qua mạng lưới đường ống dầu khí và khí tự nhiên rộng lớn trải dài khắp Hoa Kỳ. Mặc dù ngày càng có nhiều quan tâm đến các nguồn năng lượng tái tạo, hạ tầng dầu mỏ có khả năng vẫn sẽ cần thiết trong nhiều thập kỷ tới.

Công ty phân phối 2,20 đô la Mỹ mỗi cổ phiếu hàng năm, tỷ suất lợi nhuận 6,69% theo định giá thị trường hiện tại. Điểm đặc biệt của Enterprise là tính nhất quán: công ty đã tăng cổ tức trả cho cổ đông mỗi năm trong 27 năm liên tiếp. Chuỗi tăng trưởng kéo dài này thể hiện cam kết lớn—thường các công ty sẽ tránh phá vỡ kỷ lục như vậy trừ khi gặp khó khăn tài chính nghiêm trọng. Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập cao hiện tại kết hợp với tăng trưởng hàng năm, Enterprise Products Partners là một khoản đầu tư dài hạn hấp dẫn.

Nhiều thập kỷ tăng cổ tức: Tại sao T. Rowe Price nổi bật

T. Rowe Price Group (NASDAQ: TROW), có trụ sở tại Baltimore, đã hoạt động như một công ty dịch vụ tài chính và quản lý tài sản từ năm 1937. Sự tồn tại lâu dài của công ty thể hiện chất lượng tổ chức và khả năng chống chịu thị trường.

Tỷ suất cổ tức hiện tại là 4,77%, được hỗ trợ bởi nền tảng tài chính vững chắc. Trong năm năm qua, công ty đã tăng cổ tức với tốc độ trung bình hàng năm là 7,13%—vượt xa lạm phát chung đáng kể. Với khoản nợ tối thiểu (489,5 triệu đô la), dự trữ tiền mặt lớn (3,63 tỷ đô la), và biên lợi nhuận ròng 28,89%, T. Rowe Price có khả năng tài chính linh hoạt để duy trì chuỗi tăng trưởng cổ tức gần 40 năm không ngừng. Sự kết hợp giữa sức mạnh tài chính và cam kết với cổ đông khiến đây trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các danh mục tập trung vào thu nhập.

So sánh hiệu suất cổ tức: PepsiCo vượt xa Coca-Cola

Khi đánh giá các công ty đồ uống và đồ ăn nhẹ lớn, PepsiCo (NASDAQ: PEP) xứng đáng được xem xét kỹ hơn so với đối thủ lâu năm Coca-Cola (NYSE: KO). Trong khi cả hai đều giữ vị trí thị trường khổng lồ, chính sách cổ tức của họ cho thấy những điểm khác biệt thú vị.

Hiện tại, PepsiCo trả 5,69 đô la Mỹ mỗi năm cho mỗi cổ phiếu, tỷ suất lợi nhuận 3,89%. Công ty đã tăng khoản thanh toán này trong 53 năm liên tiếp, với tốc độ tăng trưởng 5 năm là 6,93%. Ngược lại, tỷ suất lợi nhuận hiện tại của Coca-Cola chỉ là 2,9%, và mặc dù có lịch sử cổ tức 63 năm ấn tượng, tốc độ tăng trưởng 5 năm của họ chỉ là 4,46%.

Điều này quan trọng đối với các nhà đầu tư thu nhập: PepsiCo cung cấp cả tỷ suất lợi nhuận hiện tại hấp dẫn hơn và tốc độ tăng trưởng nhanh hơn, cho thấy có thể mang lại lợi nhuận vượt trội theo thời gian. Đối với những người so sánh các cổ phiếu cổ tức blue-chip này, các động lực cơ bản mạnh mẽ hơn của PepsiCo khiến nó trở thành lựa chọn ưu tiên hơn.

Xây dựng chiến lược đầu tư cổ tức bền vững

Ba công ty này thể hiện các phương pháp cổ tức khác nhau trong một danh mục đa dạng. Enterprise Products Partners phù hợp với những ai tìm kiếm thu nhập tối đa hiện tại từ lĩnh vực hạ tầng. T. Rowe Price cung cấp khả năng tiếp xúc với dịch vụ tài chính kết hợp với tăng trưởng cổ tức. PepsiCo mang lại sự ổn định của hàng tiêu dùng thiết yếu với các khoản thanh toán tăng nhanh.

Cách tối ưu là kích hoạt các chương trình tái đầu tư cổ tức (DRIP), tự động chuyển đổi các khoản phân phối thành cổ phiếu bổ sung. Phương pháp này loại bỏ nhu cầu theo dõi liên tục—cổ tức sẽ tự động cộng dồn, xây dựng của cải mà không cần chú ý liên tục. Bắt đầu với 1.000 đô la và để cổ tức tái đầu tư trong nhiều thập kỷ có thể tạo ra sự tích lũy đáng kể, như các ví dụ đầu tư trong quá khứ đã chứng minh.

Chọn các công ty có hồ sơ tăng cổ tức kéo dài giúp giảm thiểu rủi ro đáng kể. Khi một tập đoàn duy trì chuỗi tăng cổ tức nhiều thập kỷ, ban quản lý đã cam kết duy trì điều đó, và phá vỡ cam kết này đồng nghĩa với gặp khó khăn tài chính. Điều này tạo ra một chu trình thuận lợi: các công ty duy trì kỷ luật thanh toán, thu hút các nhà đầu tư dài hạn, ổn định giá trị cổ phiếu và hỗ trợ tăng trưởng liên tục.

Đối với các nhà đầu tư có khả năng quản lý danh mục hạn chế nhưng cam kết mạnh mẽ với việc xây dựng của cải dài hạn, cổ phiếu cổ tức vẫn là một trong những con đường đáng tin cậy nhất để đạt được lợi nhuận ổn định.