Aron Puretz nhận tội trong vụ lừa đảo thế chấp nhiều triệu đô la

Một cư dân New Jersey, Aron Puretz, đã thừa nhận tổ chức một kế hoạch lừa đảo thế chấp trị giá 54,7 triệu đô la Mỹ kéo dài nhiều năm và nhiều bang. Người đàn ông 53 tuổi này đã bị buộc tội gian lận chuyển tiền sau khi các cơ quan liên bang phát hiện ra một mô hình phức tạp của các vụ lừa đảo dựa trên bất động sản, bao gồm các tài liệu giả mạo và làm giả giá trị.

Nhiều Năm Lừa Đảo Bất Động Sản: Hoạt Động của Aron Puretz

Nguồn gốc của kế hoạch bắt đầu từ năm 2016 khi Aron Puretz hợp tác với Apex Equity Group. Thông qua mạng lưới các tổ chức bất động sản—bao gồm Maple Lawn ở Eureka, Illinois, Big Country Chateau tại Little Rock, Arkansas, và bất động sản thương mại Troy Technology Park ở Troy, Michigan—Puretz đã xây dựng một hoạt động lừa đảo phối hợp với nhiều đồng phạm. Phương thức hoạt động của hắn tập trung vào một chiến thuật lặp đi lặp lại: làm giả các tài liệu kinh doanh và hợp đồng mua bán để nâng giá trị bất động sản, sau đó lừa các nhà cho vay phê duyệt các khoản vay dựa trên các giá trị giả tạo này.

Kế hoạch này đã mang lại lợi nhuận lớn cho các đồng phạm qua từng vụ lừa đảo thành công. Chỉ riêng tháng 2 năm 2017, Maple Lawn được định giá hợp pháp là 4,1 triệu đô la, nhưng Puretz đã làm giả giấy tờ trình bày với các nhà cho vay về một giao dịch trị giá 5,8 triệu đô la. Một công ty chuyển nhượng quyền sở hữu và giải quyết tranh chấp có trụ sở tại Lakewood, New Jersey đã giúp thực hiện vụ lừa đảo bằng cách tổ chức hai lần ký kết hợp đồng—một phản ánh giá trị thực là 4,1 triệu đô la và một lần khác thể hiện con số giả mạo 5,8 triệu đô la trình lên Federal Home Loan Mortgage Corporation và các nhà cho vay không cảnh giác.

Mở Rộng Âm Mưu: Sở Hữu Ẩn và Công Ty Vỏ Bọc

Hoạt động của Aron Puretz vượt ra ngoài việc thao túng giá cả đơn thuần. Hắn thành lập JPC Charities, một tổ chức phi lợi nhuận vỏ bọc nhằm cung cấp tư cách miễn thuế cho chính hắn và mạng lưới đồng phạm hoạt động tại Illinois. Thêm vào đó, vào năm 2019, Puretz đã lừa đảo Bộ Nhà ở và Phát triển Đô thị trong quá trình Big Country Chateau được mua lại bằng cách che giấu sự tham gia của mình—một bước đi tính toán vì các nhà cho vay liên bang sẽ từ chối tham gia vào giao dịch này nếu biết rõ.

Kế Hoạch Troy Technology Park

Âm mưu này đạt đỉnh cao mới vào năm 2020 với Troy Technology Park. Puretz và các cộng sự đã nâng giá mua bất động sản từ 42,7 triệu đô la lên thành 70 triệu đô la giả mạo thông qua các hợp đồng bất hợp pháp. Họ gửi các thư ý định giả mạo và các tài liệu hỗ trợ giả để trình các nhà cho vay và thẩm định giá, khẳng định rằng bất động sản sẽ được mua từ một bên thứ ba với giá 68 triệu đô la. Để tạo vẻ hợp pháp, họ đã sắp xếp một khoản vay tạm thời 30 triệu đô la để tạo ấn tượng rằng họ có đủ vốn để hoàn tất giao dịch.

Theo Bộ Tư pháp, những hành động phối hợp này cấu thành tội gian lận chuyển tiền ảnh hưởng đến các tổ chức được bảo hiểm liên bang. Aron Puretz hiện đối mặt với mức án tối đa năm năm tù vì vai trò của mình trong kế hoạch tinh vi này. Hắn đã nhận án phạt từ tòa án liên bang vào tháng 10 năm 2024, kết thúc một chương quan trọng trong việc thực thi luật chống gian lận thế chấp.