Vàng và Bạc có phải là khoản đầu tư tốt không? Hiểu vai trò của bạc thỏi trong danh mục đầu tư của bạn

Khi xem xét liệu vàng và bạc có phải là các lựa chọn đầu tư tốt hay không, câu trả lời phần lớn phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, khả năng chịu rủi ro và chiến lược danh mục đầu tư của bạn. Sự quan tâm đến việc đầu tư vào kim loại quý thường tăng cao khi giá cả leo thang, thúc đẩy các nhà đầu tư xem xét lại liệu các tài sản này có xứng đáng có chỗ trong danh mục của họ hay không. Trong khi bạc có thể trải qua những biến động giá đáng kể, nó vẫn được công nhận là một tài sản bảo vệ để giữ gìn của cải—giống như vàng. Trong thời kỳ bất ổn kinh tế hoặc địa chính trị, các khoản holdings này có thể đóng vai trò như một hàng rào chống lại bất ổn tài chính.

Tại sao các nhà đầu tư lại chuyển sang bạc và vàng trong thời kỳ bất định

Sức hấp dẫn của việc đầu tư vào kim loại quý nằm ở vai trò lịch sử của chúng như những nơi lưu trữ giá trị đáng tin cậy. Bạc và vàng vật chất đều đã thể hiện hiệu suất mạnh mẽ trong những năm gần đây giữa bối cảnh căng thẳng địa chính trị và áp lực lạm phát. Tại Hội nghị Đầu tư Tài nguyên Vancouver 2024, chuyên gia ngành Lynette Zang của ITM Trading nhấn mạnh: “Điều bạn có thể biết chắc chắn là tiền tốt — vì vậy vàng vật chất, bạc vật chất trong tay bạn — là thứ an toàn nhất để bảo vệ bản thân khỏi tất cả những vấn đề đó, cộng thêm rất nhiều vấn đề khác nữa.”

Chất lượng bảo vệ này bắt nguồn từ một chân lý cơ bản: khác với tiền mặt, cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ tài chính khác (chúng vẫn về cơ bản là các giấy hứa hẹn kỹ thuật số), một ounce Troy của bạc thỏi đại diện cho một tài sản cụ thể, hữu hạn. Trong khi thị trường biến động và hàng hóa trải qua sự biến động, bạc vật chất sở hữu giá trị thực tiềm năng giúp nó tránh bị sụp đổ hoàn toàn. Tính hữu hình này phân biệt kim loại quý với các sản phẩm tài chính có thể mất giá trị do mở rộng tiền tệ hoặc thất bại của tổ chức.

Sức hấp dẫn của bạc vật chất: Những lợi ích chính cho nhà đầu tư

Tiếp cận và linh hoạt thực tế

So với vàng thỏi, bạc mang lại một điểm vào thị trường kim loại quý dễ tiếp cận hơn. Chi phí trên mỗi đơn vị của nó thấp hơn đáng kể, cho phép nhà đầu tư xây dựng danh mục đa dạng dần dần mà không cần vốn lớn ban đầu. Khả năng này đặc biệt quan trọng đối với các nhà đầu tư bán lẻ muốn thiết lập vị thế theo thời gian thay vì mua một số lượng lớn một lần.

Một lợi ích thực tế khác xuất hiện khi chuyển đổi holdings sang tiền tệ. Bán một phần bộ sưu tập bạc dễ dàng hơn so với chia nhỏ holdings vàng. Cũng giống như việc đổi một tờ tiền 100 đô la tại cửa hàng có thể gây phiền toái, việc chia nhỏ một ounce vàng tạo ra những thách thức thực tế. Thỏi bạc, có sẵn ở nhiều mệnh giá—xu, thanh, và trang sức—đem lại sự linh hoạt cho các nhà đầu tư có thể cần thanh lý một phần vị thế của họ.

Tăng phần trăm lợi nhuận và động thái thị trường

Khi giá vàng tăng, bạc thường di chuyển theo, nhưng phần trăm lợi nhuận có thể còn ấn tượng hơn. Vì bạc hiện giao dịch ở mức khoảng 1/100 giá của vàng, các nhà đầu tư mua bạc thỏi sẽ hưởng lợi từ các mức tăng phần trăm rõ rệt hơn khi kim loại quý này tăng giá. Trong các thị trường tăng trưởng, bạc liên tục vượt trội so với tỷ lệ lợi nhuận của vàng, làm cho nó trở thành một công cụ phòng hộ hấp dẫn để đa dạng hóa danh mục.

Xác thực lịch sử và nhu cầu công nghiệp

Độ bền của bạc và vàng như các kho lưu trữ của cải kéo dài hàng nghìn năm. Cả hai kim loại đều đã từng là tiền tệ hợp pháp trong suốt lịch sử ghi chép, mang lại cho chúng một độ tin cậy lâu dài mà tiền tệ fiat có thể không có. Sự tồn tại lâu dài này mang lại sự an tâm tâm lý cho các nhà đầu tư—một nhận thức rằng các kim loại này đã giữ giá trị qua vô số chu kỳ kinh tế và có khả năng tiếp tục như vậy.

Ngoài nhu cầu đầu tư, vai trò của bạc trong quá trình chuyển đổi năng lượng đã củng cố sức hấp dẫn cơ bản của nó. Khi các ứng dụng công nghiệp mở rộng trong năng lượng tái tạo và các lĩnh vực khác, tiện ích thực tế của kim loại này ngày càng hỗ trợ định giá của nó.

Đánh giá các thách thức: Những điều bạn cần biết trước khi mua

Vấn đề an ninh và lưu trữ

Khác với cổ phiếu hoặc tài sản kỹ thuật số, sở hữu bạc vật chất mang theo rủi ro bị trộm cắp. Lưu trữ vàng thỏi tại nhà làm tăng khả năng bị trộm, đặc biệt khi holdings tăng lên. Trong khi các hộp an toàn tại ngân hàng hoặc két sắt tại nhà riêng có thể giảm thiểu nguy cơ này, chúng đi kèm chi phí bổ sung làm giảm lợi nhuận ròng. Các nhà đầu tư cần tính đến các khoản chi phí an ninh này trong toàn bộ tính toán đầu tư của mình.

Hiệu suất đầu tư biến động

Bạc có thể kém hơn các khoản đầu tư thay thế như bất động sản hoặc các chiến lược kim loại quý khác. Đối với một số nhà đầu tư, cổ phiếu khai thác mỏ—đặc biệt là các công ty khai thác bạc trả cổ tức—đem lại lợi nhuận vượt trội. Các công ty quyền và streaming là một lựa chọn khác, cùng với các quỹ ETF và hợp đồng tương lai bạc. Việc xác định xem thỏi bạc vật chất có vượt trội hơn các lựa chọn này hay không đòi hỏi phân tích cá nhân cẩn thận.

Chi phí phí bảo hiểm và điều kiện thị trường

Khi mua các sản phẩm bạc vật chất như đồng American Silver Eagle, người mua sẽ gặp thực tế: giá vật chất cao hơn giá giao ngay do các khoản phí của người bán. Trong các giai đoạn cầu cao, các khoản phí này mở rộng nhanh chóng, làm cho việc mua trở nên kém kinh tế hơn. Phần phí này là một chi phí ẩn làm giảm lợi nhuận thực tế của khoản đầu tư.

Ràng buộc thanh khoản

Mặc dù đồng bạc vật chất như Silver Eagle hoạt động như các phương tiện đầu tư, chúng không có tư cách là tiền tệ hợp pháp cho các giao dịch hàng ngày. Việc chuyển đổi holdings thành tiền mặt đòi hỏi phải tìm được người mua sẵn lòng. Trong khi các nhà môi giới kim loại quý cung cấp các đối tác lý tưởng, các tình huống khẩn cấp có thể buộc các nhà đầu tư phải tiếp cận các cửa hàng cầm đồ hoặc thợ kim hoàn—những nguồn có thể không cung cấp giá trị thị trường công bằng. Rào cản thanh khoản này có thể quan trọng trong các tình huống khẩn cấp tài chính khi cần truy cập nhanh vào quỹ.

Đánh giá bạc so với vàng và các khoản đầu tư khác

Lựa chọn giữa vàng và bạc cuối cùng phản ánh hoàn cảnh cá nhân của từng người. Sự phù hợp của bạc về khả năng chi trả và tiềm năng lợi nhuận phần trăm thu hút các nhà đầu tư xây dựng vị thế theo thời gian. Trong khi đó, sự ổn định và uy tín văn hóa của vàng phù hợp với những ai ưu tiên bảo toàn vốn. Chiến lược tối ưu thường là giữ cả hai kim loại theo tỷ lệ bổ sung, đồng thời xem xét các cổ phiếu khai thác mỏ, ETF và hợp đồng tương lai như các phương tiện bổ sung.

Xây dựng danh mục bạc của bạn: Một phương pháp thực tế

Đối với những người tin rằng vàng và bạc xứng đáng có mặt trong danh mục, có nhiều cách tiếp cận. Các nhà đầu tư có thể mua bạc vật chất dạng đồng xu (như Silver Eagles), thanh hoặc trang sức tinh chế tùy theo sở thích lưu trữ và nhu cầu thanh khoản. Investing News Network đã đăng các cuộc phỏng vấn chi tiết với các chuyên gia kim loại quý về quyết định mua hàng, số lượng và lựa chọn sản phẩm tối ưu.

Ngoài ra, các nhà đầu tư quan tâm đến bạc mà không muốn quản lý lưu trữ vật lý có thể khám phá các khoản đầu tư bạc kỹ thuật số—quỹ ETF, hợp đồng tương lai hoặc các công cụ tài chính khác theo dõi giá bạc mà không gặp rắc rối về bảo quản.

Phán quyết cuối cùng về đầu tư vàng và bạc

Liệu vàng và bạc có phải là “đầu tư tốt” hay không phụ thuộc vào cách các tài sản này phù hợp với chiến lược tài chính tổng thể của bạn. Đối với các nhà đầu tư ưu tiên bảo vệ của cải trong thời kỳ kinh tế bất ổn, đa dạng hóa và phòng vệ chống lại mất giá tiền tệ, kim loại quý mang lại lợi thế hấp dẫn. Hồ sơ lịch sử, tính hữu hình và đặc tính bảo vệ của bạc và vàng vật chất cung cấp các lợi ích như bảo hiểm mà nhiều khoản đầu tư truyền thống không thể sánh bằng.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần thẳng thắn đối mặt với các thách thức thực tế—yêu cầu về an ninh, chi phí phí bảo hiểm, giới hạn thanh khoản và khả năng hiệu suất yếu hơn so với các loại tài sản khác. Một góc nhìn cân bằng nhận thức rằng đầu tư vào vàng và bạc phù hợp với một số danh mục nhưng có thể không phù hợp với mọi hoàn cảnh hoặc hồ sơ rủi ro. Chìa khóa là hiểu rõ cả các cơ hội mà kim loại quý này mang lại và các hạn chế hợp lý mà nhà đầu tư cần phải vượt qua.