Đã thấy nhiều người hỏi liệu họ có thể kiếm thực tế 1.000 đô la mỗi ngày khi giao dịch cổ phiếu không. Câu trả lời trung thực? Có thể, nhưng hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ không bao giờ đạt được điều đó. Đây là lý do tại sao toán học thực sự quan trọng.

Hãy bắt đầu với phép tính khắc nghiệt. Nếu bạn có $100k và muốn 1.000 đô la hàng ngày, bạn cần lợi nhuận ròng 1% mỗi ngày giao dịch. Điều đó nghe có vẻ khả thi cho đến khi bạn nhận ra rằng việc cộng dồn 1% đó qua nhiều tháng hoặc năm đòi hỏi thực thi gần như hoàn hảo. Hầu hết mọi người không có sự nhất quán đó. Bạn cần vốn lớn hơn hoặc bạn phải sử dụng đòn bẩy - và đòn bẩy có thể gây rủi ro gấp đôi.

Các con số thực tế khả thi là: $200k với lợi nhuận ròng 0,5% mỗi ngày, bạn mới đạt được 1.000 đô la. Điều này vẫn còn tham vọng nhưng khả thi hơn nhiều so với việc theo đuổi 1% trên một tài khoản nhỏ hơn. Nếu bạn nghĩ đến đòn bẩy để tăng tốc, chắc chắn, đòn bẩy 4:1 trên $50k cho phép bạn $200k tiếp xúc, nhưng chỉ một cú swing xấu và bạn sẽ bị thanh lý. Tôi đã thấy điều đó xảy ra.

Điều khiến hầu hết các nhà giao dịch thất bại chính là - họ bỏ qua chi phí. Phí giao dịch, trượt giá, spread mua-bán, lãi suất ký quỹ nếu bạn dùng đòn bẩy, thuế trên lợi nhuận ngắn hạn. Một chiến lược trông có vẻ ổn ở mức 0,8% mỗi ngày? Trừ đi 0,4% cho chi phí thực tế, bạn còn lại 0,4% lợi nhuận ròng. Trên $100k , đó là $400 một ngày, không phải 1.000 đô la. Mọi người thường thử nghiệm các con số lý tưởng, nhưng hầu như không ai chạy các thử nghiệm thực tế bao gồm cả các chi phí thực tế đó.

Khi tôi nói chuyện với các nhà giao dịch về việc thử nghiệm chiến lược, tôi luôn nhấn mạnh: hãy bắt đầu bằng giao dịch giả lập. Thời gian dài hơn bạn nghĩ. Kết quả backtest có thể đẹp đẽ, nhưng thực tế thực thi khác xa. Trượt giá sẽ ăn mất lợi nhuận của bạn. Tin tức làm biến động giá theo cách mà dữ liệu lịch sử của bạn không thể dự đoán. Một sự phá vỡ cấu trúc mà rõ ràng trong quá khứ lại diễn ra rối rắm hơn trong thực tế. Đó là lý do tại sao nhiều chiến lược thất bại khi đưa vào thực chiến.

Kích thước vị thế là nơi mà lợi thế thực sự nằm. Hầu hết các chuyên gia rủi ro từ 0,25% đến 2% mỗi lần giao dịch. Nếu bạn đặt kích thước quá lớn, ngay cả lợi thế vững chắc cũng có thể bị xóa sạch trong chuỗi thua lỗ bình thường. Giữ kích thước vị thế đủ nhỏ để sống sót qua các đợt giảm là cách để duy trì khả năng giao dịch - khả năng để tiếp tục cho đến khi lợi thế thực sự xuất hiện.

Hãy để tôi nói rõ: ngày giao dịch đều đặn 1.000 đô la mà không có vốn lớn hoặc lợi thế thực sự đã được chứng minh thường đồng nghĩa với việc chấp nhận rủi ro nguy hiểm. Những nhà giao dịch tôi biết đạt mục tiêu đó hoặc có tài khoản trên 200.000 đô la với hệ thống kỷ luật, hoặc họ dùng đòn bẩy với các quy tắc nghiêm ngặt và chấp nhận rủi ro thanh lý đi kèm.

Nếu bạn nghiêm túc với điều này, đây là quy trình: chọn một chiến lược rõ ràng, thử nghiệm lại với chi phí thực tế đã tính vào, giao dịch giả lập trong nhiều tuần để xem nó hoạt động ra sao, rồi mới bắt đầu giao dịch thật với kích thước vị thế nhỏ. Chỉ mở rộng quy mô sau khi kết quả thực tế phù hợp với kết quả backtest. Hầu hết mọi người bỏ qua bước 2 và 3 và tự hỏi tại sao họ lại thua lỗ.

Các quy định pháp lý cũng quan trọng. Quy tắc Nhà Giao Dịch Theo Mẫu của FINRA yêu cầu tối thiểu $25k ở Mỹ nếu bạn muốn giao dịch trong ngày thường xuyên trong tài khoản ký quỹ. Các quốc gia khác có quy định khác nhau. Hãy tính đến điều đó trong kế hoạch của bạn.

Thuế? Lợi nhuận từ giao dịch ngắn hạn bị đánh thuế như thu nhập thông thường ở hầu hết các nơi. Điều này gây ảnh hưởng thực sự đến lợi nhuận ròng và cần được tính đến trong kế hoạch của bạn từ ngày đầu tiên. Nên hỏi ý kiến chuyên gia thuế nếu giao dịch trở thành nguồn thu nhập chính của bạn.

Tâm lý là thứ vô hình nhưng vô cùng khắc nghiệt. Tuân thủ quy tắc của bạn trong chuỗi thua lỗ sẽ phân biệt người kiếm tiền và người phá sản. Giao dịch trả đũa, giao dịch quá nhiều sau thua lỗ, bỏ qua giới hạn rủi ro của bạn - đó là những kẻ giết chết thực sự, chứ không phải vận xui.

Vậy 1.000 đô la mỗi ngày có khả thi không? Có, đối với một tỷ lệ nhỏ các nhà giao dịch có vốn đủ lớn, có lợi thế thực sự, và kỷ luật để tuân thủ các quy tắc rủi ro nghiêm ngặt. Nhưng đối với phần lớn các nhà giao dịch bán lẻ, con đường thực tế chậm hơn - hãy chứng minh lợi thế của bạn trên giấy trước, bắt đầu nhỏ, tăng dần quy mô, và xem nó như một dự án chứ không phải vé số. Thị trường trả tiền cho những lợi thế đã được chứng minh, không phải cho mong muốn hay hy vọng.