Zimbabwe chính thức quản lý thị trường tiền mã hóa! Yêu cầu các nhà phát hành tiền điện tử phải đăng ký, chấm dứt thị trường đen tiền mã hóa

Chính phủ Zimbabwe chính thức công bố hệ thống quản lý tiền mã hóa mới, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải đăng ký với Ngân hàng Dự trữ, chấp nhận các quy định về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, và phải thực hiện kiểm tra lại hàng năm.

Zimbabwe chính thức đưa ngành công nghiệp tiền mã hóa vào quy định, các nhà cung cấp phải đăng ký hàng năm

Theo báo cáo của Reuters, chính phủ Zimbabwe chính thức công bố hệ thống quản lý tiền mã hóa mới, yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đăng ký với Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe (RBZ) và tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Quy định mới bao gồm các sàn giao dịch, tổ chức lưu ký, nhà cung cấp ví và các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số khác, trong tương lai nếu không có giấy phép, sẽ không được cung cấp dịch vụ liên quan tại địa phương.

Theo quy định, các nhà cung cấp ngoài việc phải hoàn tất đơn đăng ký lần đầu, còn phải thực hiện đăng ký và kiểm tra tư cách hàng năm. Cơ quan quản lý hy vọng thông qua cơ chế giám sát liên tục, có thể nắm bắt kịp thời sự phát triển của ngành và các rủi ro, đồng thời xây dựng trật tự thị trường toàn diện hơn.

Chống rửa tiền trở thành trung tâm của quy định, thị trường chợ đen đối mặt áp lực

Một trong những mục tiêu cốt lõi của cải cách này là đưa hoạt động giao dịch tiền mã hóa tồn tại lâu dài trên thị trường phi chính thức vào phạm vi quản lý.

Chính phủ Zimbabwe tuyên bố rằng, tất cả các nhà cung cấp có giấy phép trong tương lai đều phải thiết lập hệ thống xác minh danh tính khách hàng (KYC), giám sát giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ, đồng thời tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về phòng chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).

Cơ quan quản lý sẽ có quyền yêu cầu các nhà cung cấp cung cấp hồ sơ giao dịch cụ thể, dòng chảy vốn và thông tin khách hàng để hỗ trợ điều tra các hoạt động rửa tiền, lừa đảo, trốn thuế và các tội phạm tài chính khác. Các hoạt động giao dịch tiền mã hóa quy mô lớn qua các kênh phi chính thức trong quá khứ cũng sẽ đối mặt với áp lực tuân thủ cao hơn.

Do Zimbabwe lâu nay chịu ảnh hưởng của lạm phát và mất giá tiền tệ, Bitcoin và stablecoin ngày càng trở thành công cụ quan trọng để người dân giữ của cải và chuyển tiền xuyên biên giới, đồng thời thúc đẩy chính phủ xây dựng khung quản lý chính thức.

Các quốc gia châu Phi thúc đẩy luật pháp nhanh chóng, làn sóng quản lý tiếp tục mở rộng

Zimbabwe không phải là quốc gia châu Phi duy nhất gần đây thúc đẩy quản lý tiền mã hóa. Trong những năm gần đây, Nam Phi đã thiết lập hệ thống cấp phép cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, Nigeria dần nới lỏng hạn chế đối với ngành công nghiệp này, Kenya, Ghana và các quốc gia khác cũng đang nghiên cứu các quy định liên quan.

Khi tỷ lệ sử dụng tiền mã hóa tăng nhanh, nhiều quốc gia châu Phi bắt đầu nhận thức rằng việc cấm hoàn toàn hoặc bỏ qua các hoạt động thị trường là không thể quản lý rủi ro hiệu quả. Xây dựng hệ thống tuân thủ, nâng cao tính minh bạch của thị trường, và đưa tài sản kỹ thuật số vào hệ thống tài chính hiện có dần trở thành hướng đi chung của các cơ quan quản lý.

Các chuyên gia thị trường cho rằng, khi khung quản lý dần hình thành, sẽ giúp thu hút nhiều tổ chức tài chính, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và doanh nghiệp quốc tế vào thị trường châu Phi, thúc đẩy ngành công nghệ tài chính khu vực phát triển hơn nữa.

Thị trường tiền mã hóa chuyển từ khu vực xám sang phát triển có hệ thống

Việc sửa đổi luật của Zimbabwe lần này được xem là bước ngoặt quan trọng của ngành công nghiệp tiền mã hóa địa phương. Trước đây, các hoạt động giao dịch lớn chủ yếu tập trung ở thị trường phi chính thức và các kênh không chính thức, khiến các cơ quan quản lý khó nắm bắt quy mô thực tế và dòng tiền. Với việc hệ thống đăng ký chính thức đi vào hoạt động, các nhà cung cấp liên quan sẽ dần được đưa vào hệ thống quản lý tài chính.

Đối với ngành, việc xây dựng hệ thống quản lý giúp giảm thiểu sự không chắc chắn của thị trường, đồng thời tạo điều kiện rõ ràng hơn cho các doanh nghiệp hợp pháp phát triển. Trong tương lai, cách thức thực thi pháp luật, thúc đẩy tuân thủ ngành và cân bằng giữa đổi mới tài chính và kiểm soát rủi ro sẽ trở thành các chỉ số quan trọng để theo dõi sự phát triển của thị trường tiền mã hóa châu Phi.

Bài viết này do đội ngũ của Crypto Agent tổng hợp thông tin từ nhiều nguồn, được biên tập và duyệt bởi Crypto City, hiện vẫn trong giai đoạn đào tạo, có thể có sai lệch về logic hoặc thông tin, nội dung chỉ mang tính tham khảo, xin đừng xem là lời khuyên đầu tư.