NatWest, một trong những ngân hàng lớn nhất của Vương quốc Anh, hiện đã thực hiện một chính sách mới yêu cầu khách hàng phải thông báo trước khi rút tiền mặt trên 2.000 bảng Anh, kể cả từ các nền tảng tiền điện tử.
Ngân hàng NatWest triển khai giới hạn rút tiền điện tử
Khách hàng yêu cầu "số tiền lớn" (tức là từ 2.000 bảng trở lên) phải thông báo trước 24 giờ trước khi tiếp cận các khoản tiền, theo một thông báo được đăng trên cửa của ngân hàng.
Trong một số trường hợp, khách hàng cũng sẽ được yêu cầu cung cấp các giải thích và tài liệu về bản chất của các giao dịch được đề xuất của họ và cung cấp đủ "tài liệu". Tài liệu sẽ bao gồm thẻ ghi nợ và mã PIN, ID nếu có và hóa đơn thanh toán nếu được yêu cầu.
Thông báo cũng nêu rõ rằng việc thông báo trước cho ngân hàng không cấu thành ủy quyền rút tiền. Nếu chi nhánh không "hài lòng" với các giải thích và tài liệu được cung cấp, chi nhánh có thể từ chối giao dịch của khách hàng và từ chối họ tiếp cận các khoản tiền.
Theo ngân hàng, lý do đằng sau sự phát triển này là để “đảm bảo an toàn cho khách hàng”, đặt câu hỏi về lời biện minh trước đây của ngân hàng sau sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB), hỏi liệu không gian tiền điện tử có đổ lỗi cho các ngân hàng truyền thống về những thất bại của họ hay không.
Các hạn chế sẽ xuyên suốt, ảnh hưởng đến những khách hàng sử dụng ngân hàng để giao dịch với các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu và muốn rút các mã thông báo như bitcoin thông qua chuyển khoản ngân hàng.
Ngân hàng NatWest trước đây đã phải đối mặt với sự giám sát của giới truyền thông trong sự sụp đổ của SVB khi ngân hàng này áp đặt các giới hạn hàng ngày đối với các giao dịch và bảo vệ khách hàng khỏi các vụ lừa đảo tiền điện tử tiềm ẩn như một lời biện minh. Ngân hàng biện minh cho các hạn chế bằng cách nhấn mạnh việc sử dụng tiền điện tử của tội phạm mạng, nhưng các sự kiện gần đây đã đặt ra nghi ngờ về cơ sở lý luận của nó.
Ngoài việc làm dấy lên sự hoài nghi, sự phát triển còn làm dấy lên mối lo ngại về việc giám sát quá mức đối với những khách hàng muốn sử dụng tiền của họ, ủng hộ suy đoán rằng NatWest đã thất bại và rằng “cơ sở lý luận về tiền điện tử” là một cái cớ thuận tiện.
NatWest đặt giới hạn hàng ngày là £1.000
Vài tuần trước, vào tháng 3 năm 2023, NatWest đã giới thiệu giới hạn hàng ngày là 1.000 bảng và giới hạn thanh toán trong 30 ngày là 5.000 bảng cho các giao dịch tiền điện tử. Họ đã biện minh cho quyết định của mình sau khi người tiêu dùng Anh mất 329 triệu bảng vì các vụ lừa đảo tiền điện tử vào năm trước và tuyên bố rằng nam giới trên 35 tuổi là đối tượng bị nhắm đến bởi những vụ lừa đảo như vậy.
Động thái của NatWest nhằm “tăng cường bảo vệ khách hàng” chống lại hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử là điều dễ hiểu vào thời điểm đó, nhưng nó cũng cản trở việc sử dụng hợp pháp tiền điện tử thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử được quy định, cho phép người dùng tự do di chuyển vào và ra khỏi các dự án và không gian tiền điện tử.
Điều này làm tăng nhu cầu đối với các tổ chức tài chính để đạt được sự cân bằng giữa việc bảo vệ khách hàng của họ, đảm bảo rằng các quyền của người dùng cá nhân không bị xâm phạm và sự đổi mới không bị cản trở.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Ngân hàng NatWest hiện yêu cầu thông báo trước đối với các khoản rút tiền mặt và tiền điện tử trên £2.000
NatWest, một trong những ngân hàng lớn nhất của Vương quốc Anh, hiện đã thực hiện một chính sách mới yêu cầu khách hàng phải thông báo trước khi rút tiền mặt trên 2.000 bảng Anh, kể cả từ các nền tảng tiền điện tử.
Ngân hàng NatWest triển khai giới hạn rút tiền điện tử
Khách hàng yêu cầu "số tiền lớn" (tức là từ 2.000 bảng trở lên) phải thông báo trước 24 giờ trước khi tiếp cận các khoản tiền, theo một thông báo được đăng trên cửa của ngân hàng.
Trong một số trường hợp, khách hàng cũng sẽ được yêu cầu cung cấp các giải thích và tài liệu về bản chất của các giao dịch được đề xuất của họ và cung cấp đủ "tài liệu". Tài liệu sẽ bao gồm thẻ ghi nợ và mã PIN, ID nếu có và hóa đơn thanh toán nếu được yêu cầu.
Thông báo cũng nêu rõ rằng việc thông báo trước cho ngân hàng không cấu thành ủy quyền rút tiền. Nếu chi nhánh không "hài lòng" với các giải thích và tài liệu được cung cấp, chi nhánh có thể từ chối giao dịch của khách hàng và từ chối họ tiếp cận các khoản tiền.
Theo ngân hàng, lý do đằng sau sự phát triển này là để “đảm bảo an toàn cho khách hàng”, đặt câu hỏi về lời biện minh trước đây của ngân hàng sau sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB), hỏi liệu không gian tiền điện tử có đổ lỗi cho các ngân hàng truyền thống về những thất bại của họ hay không.
Các hạn chế sẽ xuyên suốt, ảnh hưởng đến những khách hàng sử dụng ngân hàng để giao dịch với các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu và muốn rút các mã thông báo như bitcoin thông qua chuyển khoản ngân hàng.
Ngân hàng NatWest trước đây đã phải đối mặt với sự giám sát của giới truyền thông trong sự sụp đổ của SVB khi ngân hàng này áp đặt các giới hạn hàng ngày đối với các giao dịch và bảo vệ khách hàng khỏi các vụ lừa đảo tiền điện tử tiềm ẩn như một lời biện minh. Ngân hàng biện minh cho các hạn chế bằng cách nhấn mạnh việc sử dụng tiền điện tử của tội phạm mạng, nhưng các sự kiện gần đây đã đặt ra nghi ngờ về cơ sở lý luận của nó.
Ngoài việc làm dấy lên sự hoài nghi, sự phát triển còn làm dấy lên mối lo ngại về việc giám sát quá mức đối với những khách hàng muốn sử dụng tiền của họ, ủng hộ suy đoán rằng NatWest đã thất bại và rằng “cơ sở lý luận về tiền điện tử” là một cái cớ thuận tiện.
NatWest đặt giới hạn hàng ngày là £1.000
Vài tuần trước, vào tháng 3 năm 2023, NatWest đã giới thiệu giới hạn hàng ngày là 1.000 bảng và giới hạn thanh toán trong 30 ngày là 5.000 bảng cho các giao dịch tiền điện tử. Họ đã biện minh cho quyết định của mình sau khi người tiêu dùng Anh mất 329 triệu bảng vì các vụ lừa đảo tiền điện tử vào năm trước và tuyên bố rằng nam giới trên 35 tuổi là đối tượng bị nhắm đến bởi những vụ lừa đảo như vậy.
Động thái của NatWest nhằm “tăng cường bảo vệ khách hàng” chống lại hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử là điều dễ hiểu vào thời điểm đó, nhưng nó cũng cản trở việc sử dụng hợp pháp tiền điện tử thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử được quy định, cho phép người dùng tự do di chuyển vào và ra khỏi các dự án và không gian tiền điện tử.
Điều này làm tăng nhu cầu đối với các tổ chức tài chính để đạt được sự cân bằng giữa việc bảo vệ khách hàng của họ, đảm bảo rằng các quyền của người dùng cá nhân không bị xâm phạm và sự đổi mới không bị cản trở.