Việc tiếp nhận tiền mã hóa đã tăng đáng kể trong vài năm qua, đặc biệt là ở các quốc gia đang phát triển như Ấn Độ, Bangladesh, Pakistan và Nepal. Sự tăng trưởng trong việc tiếp nhận ở những quốc gia này đã được coi là một trong những nguyên nhân chính gây ra hoạt động rửa tiền và chống rửa tiền tăng vọt.
Trong một diễn biến gần đây, Đơn vị Tình báo Tài chính của Nepal đã nhận thấy việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp đã tăng mạnh, mặc dù đã có lệnh cấm chính thức về giao dịch tài sản kỹ thuật số.
FIU là một cơ quan tình báo của Nepal Rastra Bank, chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động liên quan đến gian lận tài chính, việc tài trợ khủng bố và rửa tiền. Trong một báo cáo của FIU có tựa đề “Báo cáo phân tích chiến lược,” đơn vị tình báo đã ghi nhận một sự gia tăng đáng kể trong việc sử dụng tài sản kỹ thuật số bởi các tác nhân xấu để rửa tiền và thực hiện các hoạt động đáng ngờ khác.
Đáng chú ý là việc sử dụng tiền điện tử cho những hoạt động như vậy đã gây khó khăn cho các cơ quan chức năng theo dõi việc chỉ định các quỹ tiền. Trong một số trường hợp, đã được báo cáo sử dụng máy trộn tiền điện tử, giúp xóa bỏ chỉ định và nguồn gốc của bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào.
Theo các chuyên gia, người dân Nepal đang trở thành một trong những nạn nhân hàng đầu của các vụ lừa đảo tiền điện tử do thiếu thông tin và giáo dục đúng đắn. Việc sử dụng mạng xã hội và các nền tảng khác phục vụ cho đám đông lớn là một trong những phương tiện phổ biến nhất để mời gọi hoặc làm nạn nhân cho những người vô tội.
Nepal đảm nhận việc kiểm soát việc sử dụng Tiền điện tử gia tăng trong các hoạt động bất hợp pháp!
Theo dữ liệu có sẵn, số lượng người dùng tiền điện tử tại Nepal đã tăng vọt một cách nhanh chóng và dự kiến sẽ đạt mốc lịch sử mới vào cuối năm 2025. Tuy nhiên, một trong những vấn đề nghiêm trọng khi sử dụng tiền điện tử để thực hiện các hoạt động phi pháp đã khiến người dùng lo lắng về an ninh.
Nguồn: Ngân hàng Rastra của Nepal
FIU đã đề xuất hai khuyến nghị chính để tránh những hoạt động này và đặt một cái phanh trên tốc độ phát triển của những hoạt động như vậy. Khuyến nghị chính nhấn mạnh việc tăng cường giám sát giao dịch tiền điện tử và trang bị cho các cơ sở tài chính những đào tạo cần thiết để nhận biết các dấu hiệu cảnh báo và báo cáo kịp thời về những hoạt động đáng ngờ
Cơ quan cũng nhấn mạnh việc cần tăng cường nhận thức của công chúng để giảm thiểu sự dễ bị lừa đảo, tăng cường sự hợp tác giữa các cơ quan và cập nhật các khung pháp lý để đối phó hiệu quả với việc lừa đảo thanh toán số.
Việc sử dụng tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, là bất hợp pháp ở Nepal. Tại Pakistan, tiền điện tử không được quy định chính thức nhưng cũng không bị cấm hoặc bị cấm. Gần đây nhất, hàng xóm Pakistan của nó đã đề xuất một số sửa đổi trong luật tài chính để hợp pháp hóa tiền điện tử trên toàn quốc.
Báo The Express Tribune cho biết, chính phủ liên bang đã đề xuất sửa đổi Luật Ngân hàng Nhà nước Pakistan. Những thay đổi này sẽ cho phép người có hai quốc tịch đảm nhiệm vai trò thống đốc và phó thống đốc của ngân hàng trung ương và mở đường cho việc hợp pháp hóa việc sử dụng tiền điện tử tại Pakistan.
Nếu được Quốc hội và Chính phủ liên bang thông qua, các sửa đổi có thể tiềm năng hợp pháp hóa các loại tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum trong nước
Với sự thông dụng toàn cầu ngày càng tăng của tiền điện tử, quan điểm về chúng đã phát triển đáng kể, và các chuyên gia dự đoán số người dùng tiền điện tử trên toàn thế giới sẽ đạt mức chưa từng có trong những năm sắp tới.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
FIU Nepal Đề xuất biện pháp để chống gian lận Tiền điện tử
Việc tiếp nhận tiền mã hóa đã tăng đáng kể trong vài năm qua, đặc biệt là ở các quốc gia đang phát triển như Ấn Độ, Bangladesh, Pakistan và Nepal. Sự tăng trưởng trong việc tiếp nhận ở những quốc gia này đã được coi là một trong những nguyên nhân chính gây ra hoạt động rửa tiền và chống rửa tiền tăng vọt.
Trong một diễn biến gần đây, Đơn vị Tình báo Tài chính của Nepal đã nhận thấy việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp đã tăng mạnh, mặc dù đã có lệnh cấm chính thức về giao dịch tài sản kỹ thuật số.
FIU là một cơ quan tình báo của Nepal Rastra Bank, chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động liên quan đến gian lận tài chính, việc tài trợ khủng bố và rửa tiền. Trong một báo cáo của FIU có tựa đề “Báo cáo phân tích chiến lược,” đơn vị tình báo đã ghi nhận một sự gia tăng đáng kể trong việc sử dụng tài sản kỹ thuật số bởi các tác nhân xấu để rửa tiền và thực hiện các hoạt động đáng ngờ khác.
Đáng chú ý là việc sử dụng tiền điện tử cho những hoạt động như vậy đã gây khó khăn cho các cơ quan chức năng theo dõi việc chỉ định các quỹ tiền. Trong một số trường hợp, đã được báo cáo sử dụng máy trộn tiền điện tử, giúp xóa bỏ chỉ định và nguồn gốc của bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào.
Theo các chuyên gia, người dân Nepal đang trở thành một trong những nạn nhân hàng đầu của các vụ lừa đảo tiền điện tử do thiếu thông tin và giáo dục đúng đắn. Việc sử dụng mạng xã hội và các nền tảng khác phục vụ cho đám đông lớn là một trong những phương tiện phổ biến nhất để mời gọi hoặc làm nạn nhân cho những người vô tội.
Nepal đảm nhận việc kiểm soát việc sử dụng Tiền điện tử gia tăng trong các hoạt động bất hợp pháp!
Theo dữ liệu có sẵn, số lượng người dùng tiền điện tử tại Nepal đã tăng vọt một cách nhanh chóng và dự kiến sẽ đạt mốc lịch sử mới vào cuối năm 2025. Tuy nhiên, một trong những vấn đề nghiêm trọng khi sử dụng tiền điện tử để thực hiện các hoạt động phi pháp đã khiến người dùng lo lắng về an ninh.
Nguồn: Ngân hàng Rastra của Nepal
FIU đã đề xuất hai khuyến nghị chính để tránh những hoạt động này và đặt một cái phanh trên tốc độ phát triển của những hoạt động như vậy. Khuyến nghị chính nhấn mạnh việc tăng cường giám sát giao dịch tiền điện tử và trang bị cho các cơ sở tài chính những đào tạo cần thiết để nhận biết các dấu hiệu cảnh báo và báo cáo kịp thời về những hoạt động đáng ngờ
Cơ quan cũng nhấn mạnh việc cần tăng cường nhận thức của công chúng để giảm thiểu sự dễ bị lừa đảo, tăng cường sự hợp tác giữa các cơ quan và cập nhật các khung pháp lý để đối phó hiệu quả với việc lừa đảo thanh toán số.
Việc sử dụng tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, là bất hợp pháp ở Nepal. Tại Pakistan, tiền điện tử không được quy định chính thức nhưng cũng không bị cấm hoặc bị cấm. Gần đây nhất, hàng xóm Pakistan của nó đã đề xuất một số sửa đổi trong luật tài chính để hợp pháp hóa tiền điện tử trên toàn quốc.
Báo The Express Tribune cho biết, chính phủ liên bang đã đề xuất sửa đổi Luật Ngân hàng Nhà nước Pakistan. Những thay đổi này sẽ cho phép người có hai quốc tịch đảm nhiệm vai trò thống đốc và phó thống đốc của ngân hàng trung ương và mở đường cho việc hợp pháp hóa việc sử dụng tiền điện tử tại Pakistan.
Nếu được Quốc hội và Chính phủ liên bang thông qua, các sửa đổi có thể tiềm năng hợp pháp hóa các loại tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum trong nước
Với sự thông dụng toàn cầu ngày càng tăng của tiền điện tử, quan điểm về chúng đã phát triển đáng kể, và các chuyên gia dự đoán số người dùng tiền điện tử trên toàn thế giới sẽ đạt mức chưa từng có trong những năm sắp tới.