$81 trillion đã bị ghi có sai bởi Citigroup, vì khách hàng chỉ định nhận $280. Khoản thanh toán đã vượt qua tất cả các kiểm soát của Citigroup và phải được đảo ngược vài giờ sau khi thực hiện, điều mà ngân hàng gọi là một "sự cố gần như".
Lỗi Thanh Toán Citigroup: Chuyển Khoản Sai Lầm 81 Nghìn Tỷ Đô La Vượt Qua Các Kiểm Soát
Citigroup, một trong những ngân hàng được công nhận nhiều nhất trên thế giới, đã suýt nữa dính vào một sai lầm trị giá một triệu tỷ đô la vào năm ngoái. Vào tháng Tư, ngân hàng đã thực hiện một chuyển khoản 81 triệu tỷ đô la cho một khách hàng, một lỗi sẽ rất nghiêm trọng đối với tổ chức.
Theo CNBC, việc chuyển tiền đã vượt qua sự xem xét của hai nhân viên nhưng bị phát hiện bởi một nhân viên thứ ba sau 90 phút. Mặc dù các khoản tiền sẽ không thể di chuyển, nhưng sự việc cho thấy những khiếm khuyết đang gây khó khăn cho thế giới ngân hàng fiat.
Ngân hàng đã tiến hành đảo ngược số tiền sau vài giờ, vì khách hàng chỉ được ghi có với $280. Các tình huống dẫn đến lỗi này không được tiết lộ.
Sự kiện này, nơi một khoản thanh toán sai được tính phí nhưng ngân hàng có thể thu hồi lại số tiền, được gọi là "gần trượt". Đối với Citigroup, các trường hợp gần trượt xảy ra nhiều hơn mức cần thiết, vì điều này đã xảy ra mười lần trong năm 2024, liên quan đến 1 tỷ đô la hoặc hơn. Năm trước đó, điều này đã xảy ra 13 lần.
Trong một tuyên bố, Citigroup đã giải thích:
Các biện pháp kiểm soát phòng ngừa của chúng tôi cũng sẽ ngăn chặn bất kỳ khoản tiền nào rời khỏi ngân hàng. Mặc dù không có tác động nào đến ngân hàng hay khách hàng của chúng tôi, nhưng sự việc này nhấn mạnh nỗ lực liên tục của chúng tôi trong việc loại bỏ các quy trình thủ công và tự động hóa các kiểm soát thông qua Chương trình Chuyển đổi của chúng tôi.
Citigroup đã bị các nhà quản lý chỉ trích nặng nề, dẫn đến việc sa thải CEO cũ của mình là Michael Corbat. Các phương tiện truyền thông tài chính đã báo cáo rằng Corbat đã gặp khó khăn trong việc triển khai công nghệ và các biện pháp kiểm soát tuân thủ.
Một trong những lý do khiến Corbat nghỉ hưu sớm là do một khoản thanh toán sai cho các chủ nợ của Revlon. Công ty đã gửi gần 900 triệu đô la một cách sai lầm vào năm 2020, dẫn đến một cuộc saga kết thúc bằng một thỏa thuận tại tòa án vào năm 2022.
Trong khi Giám đốc điều hành mới cam kết cải thiện các phương pháp tuân thủ và giám sát của ngân hàng, sự kiện này cho thấy vẫn còn nhiều việc phải làm.
Đọc thêm: Citi Dự đoán Sự Bùng Nổ Tiền Ảo vào Năm 2025, Được Thúc Đẩy bởi Chính Sách của Trump và Dòng Tiền ETF
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Fat Fingers: Citigroup Nhầm Lần Gửi $81 Triệu Tỷ Đô La Cho Khách Hàng
$81 trillion đã bị ghi có sai bởi Citigroup, vì khách hàng chỉ định nhận $280. Khoản thanh toán đã vượt qua tất cả các kiểm soát của Citigroup và phải được đảo ngược vài giờ sau khi thực hiện, điều mà ngân hàng gọi là một "sự cố gần như".
Lỗi Thanh Toán Citigroup: Chuyển Khoản Sai Lầm 81 Nghìn Tỷ Đô La Vượt Qua Các Kiểm Soát
Citigroup, một trong những ngân hàng được công nhận nhiều nhất trên thế giới, đã suýt nữa dính vào một sai lầm trị giá một triệu tỷ đô la vào năm ngoái. Vào tháng Tư, ngân hàng đã thực hiện một chuyển khoản 81 triệu tỷ đô la cho một khách hàng, một lỗi sẽ rất nghiêm trọng đối với tổ chức.
Theo CNBC, việc chuyển tiền đã vượt qua sự xem xét của hai nhân viên nhưng bị phát hiện bởi một nhân viên thứ ba sau 90 phút. Mặc dù các khoản tiền sẽ không thể di chuyển, nhưng sự việc cho thấy những khiếm khuyết đang gây khó khăn cho thế giới ngân hàng fiat.
Ngân hàng đã tiến hành đảo ngược số tiền sau vài giờ, vì khách hàng chỉ được ghi có với $280. Các tình huống dẫn đến lỗi này không được tiết lộ.
Sự kiện này, nơi một khoản thanh toán sai được tính phí nhưng ngân hàng có thể thu hồi lại số tiền, được gọi là "gần trượt". Đối với Citigroup, các trường hợp gần trượt xảy ra nhiều hơn mức cần thiết, vì điều này đã xảy ra mười lần trong năm 2024, liên quan đến 1 tỷ đô la hoặc hơn. Năm trước đó, điều này đã xảy ra 13 lần.
Trong một tuyên bố, Citigroup đã giải thích:
Citigroup đã bị các nhà quản lý chỉ trích nặng nề, dẫn đến việc sa thải CEO cũ của mình là Michael Corbat. Các phương tiện truyền thông tài chính đã báo cáo rằng Corbat đã gặp khó khăn trong việc triển khai công nghệ và các biện pháp kiểm soát tuân thủ.
Một trong những lý do khiến Corbat nghỉ hưu sớm là do một khoản thanh toán sai cho các chủ nợ của Revlon. Công ty đã gửi gần 900 triệu đô la một cách sai lầm vào năm 2020, dẫn đến một cuộc saga kết thúc bằng một thỏa thuận tại tòa án vào năm 2022.
Trong khi Giám đốc điều hành mới cam kết cải thiện các phương pháp tuân thủ và giám sát của ngân hàng, sự kiện này cho thấy vẫn còn nhiều việc phải làm.
Đọc thêm: Citi Dự đoán Sự Bùng Nổ Tiền Ảo vào Năm 2025, Được Thúc Đẩy bởi Chính Sách của Trump và Dòng Tiền ETF