Swift 選擇 Linea 區塊鏈進行全球銀行間通訊系統改造，穩定幣整合呼之欲出

全球銀行通訊巨頭 Swift 正悄然進行一場金融基礎設施的革命性變革。根據 The Big Whale 9 月 26 日的獨家報導，Swift 已選擇 Consensys 開發的以太坊第 2 層網絡 Linea 作為其銀行間訊息系統轉型的試點平台。這一決定標誌著傳統金融與區塊鏈技術融合的重要里程碑，可能徹底改變全球金融機構之間的交易方式。法國巴黎銀行和紐約梅隆銀行等十多家國際銀行將參與這項試驗，探索如何將現有的中心化訊息系統遷移至區塊鏈基礎設施，並整合穩定幣功能。

Swift 選擇 Linea：傳統金融與區塊鏈的歷史性握手

Swift（環球銀行金融電信協會）作為全球金融通訊的中樞，連接著超過 11,000 家金融機構，每年處理數十億條支付指令。這個龐大網絡選擇 Linea 作為其區塊鏈轉型試點，具有深遠的戰略意義。

據知情人士透露，Swift 選擇 Linea 的主要原因在於其獨特的交易保密功能。Linea 利用先進的零知識證明技術，能夠在保證交易驗證的同時維護數據隱私，這一特性對於嚴格遵守監管要求的銀行業至關重要。

Linea 的技術架構提供了三大關鍵優勢：

· 隱私保護：零知識證明技術確保交易細節僅對相關方可見

· 以太坊兼容性：作為以太坊第 2 層解決方案，Linea 繼承了以太坊的安全性和生態系統

· 成本效益：第 2 層技術顯著降低了交易成本，使大規模金融操作在區塊鏈上變得經濟可行

一位參與銀行的高管在匿名條件下表示：「我們需要一個既能提供區塊鏈優勢，又能滿足嚴格監管要求的解決方案。Linea 的隱私保護功能和與以太坊的兼容性使其成為理想選擇。」

LINEA 代幣價格反應：市場認可的信號

這一消息對 Linea 的原生代幣產生了立竿見影的影響。在公告發布後的短短一小時內，LINEA 代幣價格從 0.02544 美元上漲至 0.02814 美元，漲幅達 10.6%。這一市場反應表明投資者對 Swift 與 Linea 合作的前景持樂觀態度。

試點計劃：從訊息傳遞到穩定幣整合

Swift 與 Linea 的合作不僅限於簡單的訊息傳遞遷移，而是一個全面的技術轉型計劃。據參與銀行的消息人士透露，這一試點將持續數月，主要聚焦兩大核心領域：

1. 銀行間訊息傳遞的區塊鏈轉換

目前，Swift 的訊息系統依賴多個中繼和集中式基礎設施，這種架構增加了操作依賴性和潛在的效率損失。區塊鏈技術有望通過去中心化和自動化流程簡化這一架構，提高系統的彈性和效率。

試點計劃將測試如何將現有的 SWIFT MT 和 MX 訊息格式轉換為區塊鏈兼容的智能合約交互，同時保持訊息的完整性和安全性。

2. 穩定幣的整合與應用

更具革命性的是，試點計劃還將探索穩定幣在銀行間結算中的應用。這可能徹底改變國際銀行支付的運作方式，從目前的多日清算流程縮短至接近實時的結算。

參與銀行將測試如何使用區塊鏈上的穩定幣進行「貨銀對付」(DvP) 和「付款對付」(PvP) 交易，這些機制對於代幣化資產市場至關重要，該市場預計到 2034 年將達到 30 兆美元規模。

Swift 的區塊鏈戰略：不止於 Linea

Swift 選擇 Linea 作為試點並非孤立事件，而是其全面區塊鏈整合戰略的一部分。自 2024 年 9 月宣布數位資產計劃以來，Swift 已開展多項區塊鏈實驗：

2024 年 10 月：在北美、歐洲和亞洲啟動即時數位資產試驗

2024 年 11 月：與瑞銀資產管理公司和 Chainlink 完成代幣化基金結算試點

持續進行：參與國際清算銀行的 Agora 計劃

多方合作：與多個中央銀行數位貨幣 (CBDC) 計劃建立合作關係

Swift 的這一系列舉措表明，全球金融通訊巨頭正在認真探索如何將區塊鏈技術整合到其核心業務中，而不僅僅是進行表面的技術嘗試。

參與銀行的觀點：技術與監管的平衡

參與試點的銀行對這一計劃持謹慎樂觀態度。一位參與銀行的高管表示：「該項目需要幾個月的時間才能完成，但它有望為國際銀行間支付行業帶來重大的技術轉型。」

銀行業面臨的主要挑戰在於如何平衡創新與合規：

數據保護：確保敏感金融信息在區塊鏈上得到適當保護

監管合規：滿足不同司法管轄區的監管要求

系統整合：將區塊鏈解決方案與現有銀行系統無縫整合

風險管理：評估和管理新技術帶來的潛在風險

參與銀行普遍認為，Linea 的隱私保護功能和與以太坊的兼容性為解決這些挑戰提供了可行路徑。

行業影響：重塑全球金融基礎設施

Swift 選擇 Linea 進行區塊鏈轉型試點的決定可能對整個金融行業產生深遠影響：

1. 加速金融機構採用區塊鏈技術

Swift 作為全球金融通訊的權威機構，其對區塊鏈技術的認可可能促使更多傳統金融機構加速採用這一技術。這可能導致區塊鏈技術在金融領域的應用從小規模試點迅速擴展到核心業務流程。

2. 促進代幣化資產市場發展

Swift 與 Linea 的合作特別關注代幣化資產的交易和結算，這可能加速全球代幣化資產市場的發展。隨著更多金融機構能夠通過區塊鏈高效處理代幣化資產，這一市場有望實現預期的 30 兆美元規模。

3. 推動跨境支付創新

目前的跨境支付系統存在效率低下、成本高昂和透明度不足等問題。Swift 採用區塊鏈技術可能徹底改變跨境支付的運作方式，實現更快速、更透明和更具成本效益的國際資金轉移。

4. 為 CBDC 發展鋪平道路

Swift 與區塊鏈技術的整合可能為中央銀行數位貨幣 (CBDC) 的國際互操作性提供重要基礎。這一試點可能成為未來 CBDC 跨境交易的技術藍圖。

未來展望：從試點到全面實施的路徑

Swift 與 Linea 的試點計劃雖然雄心勃勃，但從試點到全面實施仍面臨多重挑戰：

技術驗證：確保區塊鏈解決方案能夠處理 Swift 網絡的海量交易

標準制定：為區塊鏈上的銀行間通訊制定全球統一標準

監管協調：與全球監管機構合作，確保合規框架適應新技術

行業採納：說服全球 11,000 多家金融機構採用新系統

然而，如果試點成功，我們可能會在未來幾年看到 Swift 網絡逐步向區塊鏈基礎設施過渡，最終實現一個更高效、更透明、更具彈性的全球金融通訊系統。

結論：金融與區塊鏈融合的里程碑

Swift 選擇 Linea 進行銀行間訊息系統轉型試點，標誌著傳統金融與區塊鏈技術融合的重要里程碑。這一決定不僅反映了區塊鏈技術日益成熟，能夠滿足嚴格的金融行業要求，也表明全球金融基礎設施正在經歷一場深刻變革。

隨著試點計劃的推進，我們將看到更多關於技術實施、監管協調和行業採納的細節。無論最終結果如何，Swift 與 Linea 的合作已經向世界發出明確信號：區塊鏈技術不再是金融業的邊緣實驗，而是正在成為重塑全球金融基礎設施的核心力量。