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今天不再提醒

昨天跟做银行的老同学聊天,无意中聊到现在风控系统对币圈资金的监控有多严。他跟我说了几个内部特别关注的点,我听完背后直冒汗。



先说第一个——快进快出。钱刚到账,转头就大额转走,这种操作在系统里就是典型的"中转站"行为,基本必进重点观察名单。

第二个是时间问题。半夜两三点还在频繁交易,谁正常消费是这个节奏?系统一看就知道不对劲。

第三条更直接:对家是谁很重要。如果钱是从那些已知的OTC商户账户,或者某些敏感地区的个人户头过来的,你的账户立马被关联上风险标签。

还有个特别明显的——故意拆分金额。明明知道5万是个坎儿,就天天转4.8万、4.9万,这不是此地无银三百两吗?系统反而更容易盯上这种刻意规避的动作。

最绝的是第五条:转账备注千万别手贱。有人直接写"买U"、"BTC"、"USDT",这不是自己往枪口上撞吗?

老同学最后提醒我:想保住账户,关键是让流水看起来正常——像做生意收款,像劳务报酬,而不是一眼就看出来在倒腾数字货币。避开这些坑,账户才能活得久。
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failed_dev_successful_apevip
· 3小时前
卧槽这些细节真的绝了,转账备注真的不能随便写,我之前差点没被冻账户吓死
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社恐元宇宙vip
· 3小时前
卧槽这细节真的绝了,我之前就因为半夜3点频繁操作被限流过...
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LayerZeroHerovip
· 3小时前
事实证明...这风控逻辑跟链上追踪协议原理差不多啊,都是通过行为特征模式识别来标记高风险地址。那拆分金额那块儿尤其离谱,系统反而对规避动作更敏感...这不就是个攻击向量自我暴露吗
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熊市修行者vip
· 3小时前
卧槽这几个点我都踩过,账户现在半死不活的状态
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空投猎人小王vip
· 3小时前
卧槽这下真的得改改操作习惯了,怪不得最近那么多号被冻
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