韩国扩大加密货币旅行规则至所有交易，以加强反洗钱打击

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来源：ETHNews 原标题：韩国将加密旅行规则扩展至所有交易，以加强反洗钱监管 原文链接： https://www.ethnews.com/south-korea-expands-crypto-travel-rule-to-all-transactions-in-major-aml-crackdown/ 韩国正在通过扩展旅行规则来加强对非法加密活动的监管，此项规则由金融服务委员会(FSC)于2025年11月28日宣布。

新框架将适用于所有虚拟资产转移，即使是低于100万韩元的转移(≈ $680)，填补了犯罪分子利用小额分散转账逃避侦测的漏洞。

更广泛的旅行规则以停止 “洗钱”

根据更新的规则，所有在韩国运营的加密货币交易所必须收集并共享发送者和接收者的身份信息，无论交易规模如何。这消除了一个长期存在的漏洞：不法分子通常将大额资金拆分为数十个小额转账，以避免触发报告阈值。监管机构表示，一旦全面覆盖的监控到位，这些战术将不再有效。

打击高风险离岸平台

FSC还计划禁止韩国用户在未注册或"高风险"的离岸交易所进行交易，这些交易所中的许多合规标准较低或在国内没有实体。相关部门认为，这些平台常被用于洗钱或规避国内监管。

对加密公司的更严格监管

该改革方案包括对虚拟资产服务提供商(VASPs)更严格的注册流程。金融稳定性审查将得到扩展，内部控制不良或治理不清晰的公司可能面临拒绝或暂停。

为保护行业的完整性，涉及毒品犯罪、金融不当行为或逃税的刑事历史的个人将被禁止担任持牌加密公司的主要股东。

更强的执法工具供调查人员使用

金融情报单位(FIU)将在调查初期获得冻结账户的新权力，当怀疑有严重犯罪时。监管机构表示，这将防止资金被迅速转移或隐藏，这是快速变化的数字市场中的一个常见问题。

计划于2026年实施

政府计划在2026年上半年完成新的反洗钱框架，随后进行国会审核以获得全面立法批准。

扩展的旅行规则标志着韩国迄今为止为确保其快速增长的加密行业所做的最积极努力之一，预示着未来所有数字资产活动都将受到与传统金融相同的审查。