打破纪录的比特币查获：震撼加密世界的钱志敏案件内幕

2018年，英国当局突袭伦敦一处住所，揭露了有史以来最重大比特币查获事件。在数字钱包中，调查人员发现了61,000 BTC——一笔令人震惊的巨款，后来估值达数十亿美元。在这次全球执法行动的核心人物是钱志敏，这个名字将与史上最大规模的诈骗行动之一划上等号。

钱志敏，也以雅迪·张的化名行事，近日对涉及非法获取和持有超过61,000比特币的指控认罪。这一认罪是在英国执法部门多年调查后作出的，标志着一段案件的结束，执法机构称此案在证明没有任何加密货币可以保护犯罪分子免受法律制裁方面具有关键意义。

方案：野心如何变成诈骗

2014年至2017年间，钱志敏通过一家位于天津的公司，以合法的幌子运营，向投资者承诺高额回报——最高可达每年300%。宣传口号简单但具有欺骗性：存款将流入精心管理的金融工具中。实际上情况截然不同。资金被直接转入加密货币积累。

受害者主要是老年人，年龄在50至75岁之间，许多投资了数十万到数千万人民币的毕生积蓄。该方案利用了数字资产在中国逐渐受到关注的关键时刻，保证利润的承诺对毫无戒备的投资者极具吸引力。在执法部门介入之前，已有超过128,000人陷入受害。

钱志敏的比特币持有量最终超过了像MARA Holdings和Metaplanet这样的机构投资者，巩固了她在金融犯罪界的恶名。她曾塑造“财富女神”的公众形象，营造出无法触及的成功形象，掩盖了其背后的犯罪基础。

逃亡与被捕

随着中国调查的深入，钱志敏做出了一个经过深思熟虑的决定：逃跑。她利用伪造的文件，于2017年9月逃往英国，试图在保持对数字帝国控制的同时，消失在相对的匿名状态中。

她的同伙文建，仍在将犯罪所得转化为有形资产。他们共同将非法收益变成房地产——北伦敦价值数百万的房产，以及在迪拜价值超过50万英镑的资产。这对搭档从普通生活转向奢华物业的生活方式转变，成为引起监管机构注意的明显信号。

突破点是在英国当局收到关于可疑资产转移的情报后。随后的2018年突袭揭露了整个操作，调查人员发现了庞大的加密货币持有量，最终成为起诉案件的核心。

69亿美元资产查获的全球影响

查获的61,000 BTC远不止一起刑事案件——它标志着国际执法合作的一个里程碑。在查获时，这批资产价值约69亿美元，尽管市场行情波动(BTC目前交易价格为95.75K美元)。

此次查获超越了主要上市公司持有的比特币储备，凸显了大量洗钱活动的规模。对全球监管机构而言，此案既暴露了犯罪分子试图以数字形式存储非法收益的脆弱性，也展现了追踪和追回这些资产的日益成熟的方法。

文建因洗钱和协助获取房产，获判六年八个月有期徒刑。钱志敏的判决尚未公布，截至2024年，英国皇家检察署表示，部分受害者已开始通过中国当局建立的赔偿机制追回部分损失。

钱志敏案件揭示的内容

此案超越了普通的诈骗报道——它展示了加密货币作为规避金融监管工具的操作极限。尽管积累了全球最大规模的个人比特币持有量之一，钱志敏最终仍无法阻止执法部门的追捕。英国、中国及国际执法机构的合作起到了决定性作用，揭示了许多加密空间曾以为无法突破的匿名漏洞。

对行业而言，信息十分明确：持有规模和复杂程度并不能保证免于执法。钱志敏案件很可能成为未来跨境金融犯罪监管框架的重要参考。