سويفت تختار بلوكتشين لينا لإعادة تصميم نظام الاتصالات البنكية العالمية، ودمج العملات المستقرة يلوح في الأفق

تقوم شركة سويفت، العملاق العالمي في مجال الاتصالات المصرفية، بهدوء بإجراء تحول ثوري في البنية التحتية المالية. وفقًا لتقرير حصري من The Big Whale بتاريخ 26 سبتمبر، اختارت سويفت شبكة Linea، التي طورتها شركة Consensys والتي تعمل على الطبقة الثانية من إيثريوم، كمنصة تجريبية لتحويل نظام الرسائل بين البنوك. تمثل هذه الخطوة علامة فارقة هامة في دمج TradFi مع تقنية البلوكتشين، وقد تغير بشكل جذري طريقة التعاملات بين المؤسسات المالية العالمية. ستشارك أكثر من عشرة بنوك دولية، بما في ذلك BNP Paribas وبنك نيويورك ميلون، في هذه التجربة لاستكشاف كيفية نقل أنظمة الرسائل المركزية الحالية إلى بنية تحتية قائمة على البلوكتشين، ودمج ميزات عملة مستقرة.

Swift اختيار Linea: TradFi و البلوكتشين handshake التاريخي

تعتبر سويفت (جمعية الاتصالات المالية العالمية) بمثابة محور الاتصالات المالية العالمية، حيث تربط أكثر من 11,000 مؤسسة مالية، وتعالج مليارات أوامر الدفع سنويًا. يكتسب هذا الشبكة الضخمة اختيار لاينيا كأول تجربة لها في تحولها إلى البلوكتشين مغزى استراتيجي عميق.

وفقًا لمصادر مطلعة، فإن السبب الرئيسي لاختيار Swift لLinea هو ميزتها الفريدة في الحفاظ على سرية المعاملات. تستخدم Linea تقنية إثبات المعرفة الصفرية المتقدمة، مما يسمح بالتحقق من المعاملات مع الحفاظ على خصوصية البيانات، وهذه السمة مهمة للغاية للقطاع المصرفي الذي يلتزم بصرامة بالمتطلبات التنظيمية.

تقدم بنية Linea التحتية ثلاث مزايا رئيسية:

· حماية الخصوصية: تضمن تقنية إثبات المعرفة الصفرية أن تفاصيل المعاملات مرئية فقط للأطراف المعنية

· التوافق مع إثيريوم: كونه حل من الطبقة الثانية لإثيريوم، فإن Linea ترث أمان إثيريوم ونظامه البيئي

· الجدوى الاقتصادية: تقلل تقنية الطبقة الثانية بشكل ملحوظ من تكاليف المعاملات، مما يجعل العمليات المالية على البلوكتشين قابلة للتطبيق اقتصاديًا على نطاق واسع.

أشار أحد كبار المسؤولين التنفيذيين في البنك بشرط عدم الكشف عن هويته: "نحن بحاجة إلى حل يقدم مزايا البلوكتشين ويعتمد أيضًا متطلبات تنظيمية صارمة. إن ميزات حماية الخصوصية لـ Linea وتوافقها مع إثيريوم تجعلها الخيار المثالي."

سعر عملة LINEA: إشارة معترف بها من السوق

أثرت هذه الأخبار بشكل فوري على العملة الأصلية لـ Linea. بعد ساعة واحدة فقط من نشر الإعلان، ارتفع سعر عملة LINEA من 0.02544 دولار إلى 0.02814 دولار، بزيادة بلغت 10.6%. تشير هذه الاستجابة السوقية إلى أن المستثمرين متفائلون بشأن آفاق التعاون بين Swift و Linea.

خطة تجريبية: من تبادل الرسائل إلى دمج العملة المستقرة

تعاون Swift مع Linea ليس مجرد نقل بسيط للرسائل، بل هو خطة تحويل تقنية شاملة. وفقًا لمصادر من البنوك المشاركة، ستستمر هذه التجربة لعدة أشهر، مع التركيز بشكل رئيسي على مجالين أساسيين:

1. تحويل البلوكتشين لتبادل الرسائل بين البنوك

حاليًا، يعتمد نظام رسائل سوفت على عدة وسائط وبنية تحتية مركزية، مما يزيد من الاعتماد التشغيلي وفقدان الكفاءة المحتمل. من المتوقع أن تعمل تقنية البلوكتشين على تبسيط هذه البنية من خلال اللامركزية وأتمتة العمليات، مما يعزز مرونة النظام وكفاءته.

ستختبر خطة التجربة كيفية تحويل تنسيقات رسائل SWIFT MT و MX الحالية إلى تفاعلات عقود ذكية متوافقة مع البلوكتشين مع الحفاظ على سلامة الرسائل وأمانها.

2. عملة مستقرة的整合與應用

الأكثر ثورية هو أن خطة التجربة ستستكشف استخدام العملات المستقرة في التسويات بين البنوك. قد يغير هذا بشكل جذري طريقة عمل المدفوعات البنكية الدولية، من عملية التسوية التي تستغرق عدة أيام حاليًا إلى تسوية قريبة من الوقت الحقيقي.

ستختبر البنوك المشاركة كيفية استخدام عملة مستقرة على البلوكتشين في معاملات "تسليم مقابل دفع" (DvP) و"دفع مقابل دفع" (PvP)، وهذه الآليات مهمة لسوق الأصول المرمزة، والذي من المتوقع أن يصل حجمه إلى 30 تريليون دولار بحلول عام 2034.

استراتيجية البلوكتشين لـ Swift: ليست مجرد Linea

إن اختيار سويفت لخط ليانا كمشروع تجريبي ليس حدثًا منفصلًا، بل هو جزء من استراتيجيتها الشاملة لدمج البلوكتشين. منذ إعلانها عن خطة الأصول الرقمية في سبتمبر 2024، قامت سويفت بإجراء العديد من التجارب في البلوكتشين:

أكتوبر 2024: بدء تجربة الأصول الرقمية الفورية في أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا

نوفمبر 2024: إكمال تجربة تسوية صندوق الرموز مع شركة UBS لإدارة الأصول و Chainlink

استمرار: المشاركة في خطة Agora للبنك التسويقي الدولي

تعاون متعدد الأطراف: إقامة شراكة مع عدة خطط لعملة البنوك المركزية الرقمية (CBDC)

تشير هذه السلسلة من الإجراءات من Swift إلى أن عملاق الاتصالات المالية العالمية يستكشف بجدية كيفية دمج تقنية البلوكتشين في أعماله الأساسية، وليس مجرد إجراء محاولات تقنية سطحية.

وجهة نظر البنك: التوازن بين التكنولوجيا والتنظيم

تحمل البنوك المشاركة في المشروع نظرة متفائلة حذرة تجاه هذه الخطة. قال أحد التنفيذيين في البنك المشارك: "سيستغرق هذا المشروع عدة أشهر لإكماله، لكنه يتوقع أن يجلب تحولًا تقنيًا كبيرًا لصناعة المدفوعات بين البنوك الدولية."

التحدي الرئيسي الذي يواجهه القطاع المصرفي هو كيفية تحقيق التوازن بين الابتكار والامتثال:

حماية البيانات: ضمان حماية المعلومات المالية الحساسة بشكل مناسب على البلوكتشين

الامتثال التنظيمي: تلبية متطلبات التنظيم في ولايات قضائية مختلفة

تكامل النظام: دمج حلول البلوكتشين بسلاسة مع أنظمة البنوك الحالية

إدارة المخاطر: تقييم وإدارة المخاطر المحتملة التي تجلبها التكنولوجيا الجديدة

تعتقد البنوك المشاركة أن ميزة حماية الخصوصية في Linea والتوافق مع إثيريوم يوفران مسارًا قابلاً للتطبيق لمعالجة هذه التحديات.

أثر الصناعة: إعادة تشكيل البنية التحتية المالية العالمية

قرار Swift باختيار Linea لإجراء تجربة التحول في البلوكتشين قد يكون له تأثير عميق على صناعة المالية بأكملها:

1. تسريع اعتماد المؤسسة المالية على تقنية البلوكتشين

سويفت كهيئة مرموقة في الاتصالات المالية العالمية، فإن اعترافها بتقنية البلوكتشين قد يحفز المزيد من المؤسسات المالية التقليدية على تسريع اعتماد هذه التقنية. قد يؤدي ذلك إلى توسيع تطبيقات تقنية البلوكتشين في المجال المالي من تجارب صغيرة النطاق إلى العمليات التجارية الأساسية بسرعة.

2. تعزيز تطوير سوق الأصول المرمزة

تعاون سويفت مع لينا يركز بشكل خاص على تداول وتسوية الأصول المرمزة، مما قد يسرع من تطوير سوق الأصول المرمزة العالمية. مع قدرة المزيد من المؤسسات المالية على معالجة الأصول المرمزة بكفاءة عبر البلوكتشين، من المتوقع أن يصل هذا السوق إلى حجم 30 تريليون دولار.

3. دفع الابتكار في المدفوعات عبر الحدود

تواجه أنظمة الدفع عبر الحدود الحالية مشاكل مثل الكفاءة المنخفضة، والتكاليف المرتفعة، ونقص الشفافية. قد تؤدي تقنية البلوكتشين التي تتبناها Swift إلى تغيير جذري في طريقة عمل الدفع عبر الحدود، مما يحقق تحويلات دولية أسرع، وأكثر شفافية، وذات تكلفة أقل.

4. تمهيد الطريق لتطوير عملات البنك المركزي الرقمية (CBDC)

قد توفر دمج Swift مع تقنيات البلوكتشين أساسًا مهمًا للتشغيل البيني الدولي للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC). قد يصبح هذا المشروع التجريبي مخططًا تقنيًا لمعاملات CBDC عبر الحدود في المستقبل.

آفاق المستقبل: من التجريب إلى التنفيذ الشامل

على الرغم من أن خطة تجريبية بين سويفت ولينا طموحة، إلا أنها لا تزال تواجه تحديات متعددة من مرحلة التجريب إلى التنفيذ الكامل:

التحقق من التقنية: التأكد من أن حلول البلوكتشين يمكنها معالجة حجم هائل من المعاملات على شبكة سويفت

وضع المعايير: وضع معايير موحدة عالمية للتواصل بين البنوك على البلوكتشين

تنسيق الرقابة: التعاون مع الجهات التنظيمية العالمية لضمان ملاءمة إطار الامتثال للتقنيات الجديدة

اعتماد الصناعة: إقناع أكثر من 11,000 مؤسسة مالية حول العالم بتبني النظام الجديد

ومع ذلك، إذا كانت التجربة ناجحة، فقد نرى في السنوات القادمة شبكة سويفت تنتقل تدريجياً إلى بنية تحتية قائمة على البلوكتشين، مما يؤدي في النهاية إلى تحقيق نظام اتصالات مالية عالمي أكثر كفاءة وشفافية ومرونة.

الاستنتاج: معلم بارز في دمج المالية مع البلوكتشين

اختيار سويفت لخط لينا لإجراء تجربة تحويل نظام الرسائل بين البنوك يمثل علامة بارزة في دمج TradFi مع تقنية البلوكتشين. لا تعكس هذه الخطوة فقط نضوج تقنية البلوكتشين المتزايد وقدرتها على تلبية المتطلبات الصارمة للقطاع المالي، بل تشير أيضًا إلى أن البنية التحتية المالية العالمية تمر بتحول عميق.

مع تقدم خطة التجربة، سنرى المزيد من التفاصيل حول تنفيذ التكنولوجيا، والتنسيق التنظيمي، واعتماد الصناعة. بغض النظر عن النتيجة النهائية، فإن التعاون بين Swift و Linea قد أرسل إشارة واضحة إلى العالم: تكنولوجيا البلوكتشين لم تعد تجربة هامشية في القطاع المالي، بل أصبحت القوة الأساسية التي تعيد تشكيل البنية التحتية المالية العالمية.