- شارك رئيس مجلس إدارة BWA ديليب تشينوي في جلسة الأسئلة والأجوبة.
- دعا إلى التحقق المستقل الشامل قبل الاستثمار في العملات الرقمية.
- الخطوة الفورية للضحايا هي تقديم شكوى للسلطات.
تفاعل ديليب تشينوي، رئيس جمعية Web3 الهندية (BWA)، مع وسائل الإعلام وشارك في جلسة الأسئلة والأجوبة. أجاب تشينوي على العديد من الأسئلة المتعلقة بتثقيف المستثمرين ووجود نظام بيئي للأصول الرقمية الافتراضية في الهند يعمل بمسؤولية. وأكد، الأهم من ذلك، على بعض مخاطر الاحتيال الشائعة التي تنشأ من تطبيقات المراسلة.
رئيس BWA حول التحقق الأولي
دعا ديليب تشينوي إلى إجراء تحقق ملموس قبل الاستثمار في سوق العملات الرقمية عبر أي منصة. وطلب التحقق من تسجيل مزود الخدمة لدى وحدة مكافحة غسل الأموال والامتثال لمعايير معرفة عميلك (KYC).
وأضاف أن على المستخدمين مراجعة المستندات ودراسة حالات الاستخدام. وأوصى بشدة بعدم الاعتماد فقط على منصات وسائل التواصل الاجتماعي.
يجب التعامل بحذر مع المنصات التي لا تلتزم باللوائح أو لا تتبع عمليات تحقق دقيقة. والأهم من ذلك، تقييم القدرة المالية الشخصية ومستوى تحمل المخاطر.
وفيما يتعلق بمصدر عمليات الاحتيال في القطاع، أكد ديليب أن معظمها ينشأ من تطبيقات المراسلة. ويشمل ذلك، دون استثناء، تيليجرام، واتساب، ومنصات مماثلة. ينبغي للمستخدمين التوقف عن التفاعل إذا كانت الرسالة أو الاتصال يعبر عن شعور بالإلحاح.
هل تعتبر ممارسات الأمن السيبراني ضرورية؟
كانت إجابة ديليب بسيطة: نعم، واصفًا إياها بأنها غير قابلة للتفاوض لتجنب خسائر الأصول أو المعلومات السرية. وقال إنه يجب عدم مشاركة المفاتيح الخاصة وعبارات الاستيثاق أبدًا، بغض النظر عن الحالة. كما لا يُنصح بالاتصال بشبكة Wi-Fi عامة أو الوصول إلى روابط غير معروفة، لأنها قد تؤدي إلى مواقع تصيد احتيالية.
وأشار إلى أن من العلامات الحمراء الأكثر شيوعًا هي وعود بعوائد مضمونة أو خالية من المخاطر. وأكد أن سوق العملات الرقمية متقلب، وأن الالتزام بتقديم عوائد عالية بشكل غير معتاد قد يكون مضللًا.
ولم يقتصر الأمر على غياب معايير معرفة عميلك (KYC)، بل إن الطلب بالدفع خارج المنصة يمكن أن يكون مصدر قلق أيضًا، أضاف.
الخطوات الفورية، يشارك ديليب تشينوي
أشار إلى أن الخطوة الفورية للضحايا هي الاتصال بالخط الساخن الوطني 1930. قد يطلب الموقع الرسمي للإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية تقديم سجلات المعاملات، وسجلات التواصل، ولقطات الشاشة، بالإضافة إلى عناوين المحافظ. قد يقلل التأخير في الإبلاغ من فرص الاسترداد.
وفي الختام، دعا رئيس BWA ديليب تشينوي إلى اتباع نهج عملي بدلاً من الاستسلام للضغط العاطفي. وأقوى وسيلة للدفاع هي يقظة المستهلك. ببساطة، من المهم إجراء التحقق المستقل، والتأكد من الامتثال، وإجراء تقييم شامل للمخاطر.
أبرز أخبار العملات الرقمية اليوم:
انخفضت عملة Filecoin (FIL) بنسبة 8%: هل يمكن أن يصمد الدعم أم سيدفع الدببة السعر أدنى 5 دولارات؟
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
منح هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) أول رخصتين لأول إصدارين للعملات المستقرة إلى HSBC وStandard Chartered في أبريل
بحسب HKMA، في أبريل منحت الجهة التنظيمية ترخيصيْ عمل لاثنين من عملات مستقرة إلى HSBC وAnchorpoint Financial، التي تقودها Standard Chartered، وذلك في إطار تسجيل هونغ كونغ لأول موافقة على الإطلاق على عملات مستقرة. وقد صدرت التراخيص بعد ثمانية أشهر من بدء سريان قانون العملات المستقرة في هونغ كونغ.
GateNewsمنذ 2 س
الرئيس التنفيذي لشركة Ripple: الأسبوعان التاليان حاسمان لِتشريع العملات المشفرة في الولايات المتحدة
حذّر الرئيس التنفيذي لشركة Ripple، براد غارلينغهاوس، يوم الثلاثاء في مؤتمر Consensus Miami، من أن الأسبوعين المقبلين يعدّان حاسمَين لتمرير تشريعات أوسع نطاقاً بشأن العملات المشفرة، بينما تستعد لجنة مجلس الشيوخ المصرفية لإجراء جلسة استماع بالغة الأهمية. ووفقاً لقول غارلينغهاوس، إذا لم تقم لجنة مجلس الشيوخ المصرفية بـ
CryptoFrontierمنذ 3 س
تقترح شركة Circle 6 مبادئ تنظيمية للستابل كوين على مكتب مراقبة العملة (OCC)، وتدعو إلى فصل الإشراف عن الودائع المرمّزة
قدّمت Circle رسالة تعليق إلى مكتب مراقب العملة الأمريكي (OCC) في 5 مايو بشأن تفاصيل تنفيذ قانون GENIUS. اقترح مُصدر العملة المستقرة ستة مبادئ تنظيمية لعملات الدفع المستقرة، مع التأكيد على ضرورة المعاملة التنظيمية المنفصلة عن الودائع المرمّزة
GateNewsمنذ 5 س
البنك المركزي الإيطالي يحث الاتحاد الأوروبي على تطوير نسخة مُرَمَّزة من SEPA لمواجهة تآكل العملات المستقرة الخاصة لقطاع المصارف
حثت النائبة الحاكمة للبنك المركزي الإيطالي (Banca d’Italia) تشيرّا سكوتّي في 5 مايو على أن تقوم أوروبا بتقييم تطوير «نسخ مُرمّزة» من نظام SEPA (منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة) ومعالجة ما قد تمثّله العملات المُرمّزة الخاصة (رموز تمثل نقوداً إلكترونية، أو ودائع مُرمّزة رقمياً لدى البنوك) من تقويض للنظام المصرفي التقليدي. واستعرضت Cointelegraph ما ذكرته سكوتّي، حيث أشارت إلى أن البنية التحتية المصممة لتمكين «التوافق بين الصيغ الخاصة بالقطاع العام والعملات المُرمّزة الخاصة» تُعد أولوية محورية للبنك المركزي للحفاظ على سيطرة السياسة النقدية، دون أن تعيق الابتكار.
ما هو SEPA؟ البنية التحتية لمدفوعات الاتحاد الأوروبي عبر الحدود
SEPA (Single Euro Payments
ChainNewsAbmediaمنذ 5 س
هيئة النقد في هونغ كونغ ستنظر في تراخيص جديدة للستيبلكوين بعد الدفعة الأولى، مع مراقبة طويلة الأجل
قال حاكم سلطة النقد في هونغ كونغ إيدي يويس، في حديثه إلى المجلس التشريعي أمس (4 مايو)، إن السلطة ستنظر في إصدار تراخيص جديدة للعملات المستقرة بعد إطلاق الدفعة الأولى من العملات المستقرة، لكنها ستتحكم بدقة في العدد استناداً إلى سعة السوق والتطورات الجديدة في مجالها.
GateNewsمنذ 9 س
هيئة ASIC تضع موعدًا نهائيًا في 30 يونيو للشركات العاملة في الأصول الرقمية للحصول على التراخيص
ووفقاً لـ ASIC، يتعين على شركات الأصول الرقمية تحديد ما إذا كانت بحاجة إلى ترخيص خدمات مالية وتقديم طلبات بحلول 30 يونيو 2026. وتُشير هذه المهلة إلى نهاية وضع مؤقت بعدم اتخاذ إجراءات كان قد سمح للشركات سابقاً بتقييم الإرشادات التنظيمية دون اتخاذ إجراء فوري
GateNewsمنذ 9 س
