402 milliards d'escroquerie : pourquoi Bitcoin est-il devenu un outil de blanchiment de capitaux

Une femme a passé 8 ans à blanchir 40,2 milliards de yuans de fonds d'escroquerie en 5 milliards de livres sterling de Bitcoin, et a finalement été arrêtée dans la campagne britannique. Ce n'est pas l'intrigue d'un film, mais un vrai cas qui vient d'être jugé.

Comment l'escroquerie s'est intensifiée de Hefei à Londres

L'histoire de Qian Zhimin a commencé en 2013 - à cette époque, elle faisait du marketing de réseau en Anhui, utilisant un pseudonyme pour échapper à la capture. En 2014, elle a changé de ville et d'identité, et a ouvert une entreprise de technologie électronique à Tianjin appelée « Blue Sky Ge Rui ». L'entreprise n'avait pas de licence financière, mais elle a quand même lancé des produits d'investissement, promettant des rendements élevés.

Cette astuce est très efficace. Elle organise des séances de présentation dans tout le pays pour attirer des investisseurs, qui tombent en attrait les uns après les autres, les fonds affluent sans cesse. En particulier, ces retraités qui souhaitent gagner de l'argent rapidement, sont impressionnés par le charisme mystérieux et le réseau de “sœur Hua Hua”, et investissent leur argent de retraite.

La présentation de 2016 en octobre était la plus incroyable - elle est apparue avec un masque, n'a laissé participer que les investisseurs de plus de 6 millions, et a demandé à tout le monde de remettre leurs téléphones. Elle parlait de manière flamboyante, et les investisseurs l'ont même portée en célébration. À ce moment-là, personne ne savait que cet argent finirait par aller dans un portefeuille de crypto-monnaie.

Bitcoin, le meilleur outil de blanchiment d'argent

Que faire de l'argent collecté ? Elle a discrètement acheté environ 195 000 jetons Bitcoin avec un compte sous le nom d'un faux représentant appelé Ren Jiangtao. Parmi eux, 61 000 jetons sont sous son contrôle personnel.

En juillet 2017, le scandale a éclaté. 40,2 milliards de collectes de fonds illégales, 128 000 victimes réparties dans 31 provinces et régions autonomes du pays. Beaucoup sont des fonctionnaires et des personnes âgées, certains n'osent même pas porter plainte.

Mais Qian Zhimin était déjà préparé - il a obtenu un passeport sous une fausse identité, emportant un carnet rempli de clés privées, et a fui de la Chine vers la Thaïlande, puis vers le Royaume-Uni.

C'est l'épée à double tranchant du Bitcoin : décentralisation, forte anonymat, transfert transfrontalier sans coût. Pour les utilisateurs normaux, c'est la liberté, pour les criminels, c'est le paradis. C'est grâce à cette caractéristique qu'elle a transformé une affaire de fraude nationale en une affaire de blanchiment d'argent internationale.

Discret? Inexistant

Arrivé à Londres, Qian Zhimin aurait dû se replier, mais au contraire, il a commencé à s'amuser.

Elle a dépensé 36 millions de livres sterling pour acheter deux appartements de luxe à Londres (à Knightsbridge et Kensington), enregistrés au nom d'un local. Elle loue un appartement dans le nord de Londres pour 16 000 livres sterling par mois, payant six mois d'avance. Bijouteries, montres de luxe, hôtels cinq étoiles, voyages en Europe… L'argent est dépensé comme s'il n'avait pas de valeur. Deux montres coûtent 120 000 livres sterling, soit 1 120 000 RMB.

Cette extravagance a attiré l'attention des banques. Les transactions en espèces de grande valeur ont été signalées et la police a commencé à surveiller. En 2018, elle a tenté d'acheter une maison de luxe à Londres pour 23,5 millions de livres en utilisant Bitcoin, mais les documents de la transaction étaient flous et finalement la transaction a échoué, elle a même signalé cela à la police.

En octobre de la même année, la police a mené une descente dans une résidence du nord de Londres.

Clé de la chasse : Bitcoin est devenu une preuve

La police a trouvé un ordinateur portable contenant 61 000 clés privées de Bitcoin. Cependant, Qian Zhimin a réussi à échapper à l'examen préliminaire en simulant une blessure à la jambe, puis a immédiatement disparu.

Au cours des six années suivantes, elle s'est cachée en Grande-Bretagne – des banlieues de Londres aux campagnes du nord, louant des maisons de campagne isolées et ne payant le loyer qu'en espèces. Pour subvenir à ses besoins, elle vendait de petites quantités de Bitcoin pour obtenir de l'argent liquide, mais la réglementation sur les cryptomonnaies au Royaume-Uni devenait de plus en plus stricte, et ses tentatives de transfert échouaient à plusieurs reprises.

La police n'a pas abandonné. Ils ont effectué un suivi croisé des données de la chaîne de transactions Bitcoin + des registres de propriété. En mai 2021, ils ont piraté l'appareil et confirmé la valeur des 61 000 Bitcoins - passant de plusieurs centaines de millions de RMB en 2017 à 5 milliards de livres sterling (environ 50 milliards de RMB).

Cela a incité la police à poursuivre. Ils ont surveillé ses enregistrements d'achats, et lorsque qu'elle a acheté des antiquités en or dans une bijouterie à Manchester, le personnel a signalé une transaction suspecte - ce qui a permis à la police de localiser sa position.

En avril 2024, la police l'a arrêtée dans un gîte de Yorkshire. Des clés privées supplémentaires ont été trouvées dans la poche secrète de son pantalon. Huit ans de fuite se sont terminés.

Pourquoi cette affaire est-elle si importante

1. Bitcoin est devenu un maillon de la chaîne criminelle : de la fraude nationale → le blanchiment d'argent transnational → la dissimulation d'actifs, l'anonymat de Bitcoin a été exploité à son maximum.

2. Les données sur la chaîne sont traçables : Bien que Bitcoin soit prétendument anonyme, toutes les transactions sont sur la chaîne, la police n'a besoin que de déchiffrer une adresse de portefeuille pour suivre tous les flux de fonds. C'est le point faible de Bitcoin.

3. Le gaspillage s'est révélé : L'ironie, c'est que Qian Zhimin n'a pas été rattrapée par la technologie, mais plutôt exposée par son propre mode de vie luxueux. Si elle avait vraiment été discrète, la police britannique n'aurait peut-être jamais pu la retrouver.

4. Cas d成功 de la coopération judiciaire transnationale : Ce cas démontre l'efficacité de la coopération judiciaire entre la Chine et le Royaume-Uni. À l'avenir, l'extradition pour des crimes transnationaux similaires pourrait devenir la norme.

Le prix des victimes

Ce qui est le plus déchirant, c'est que parmi les 128 000 victimes, beaucoup sont des retraités. Leur argent de retraite a disparu, et leur vie s'est effondrée. 34,1 milliards de dédommagements ont déjà été récupérés, mais le reste doit être réparti par le biais d'affaires civiles.

Qian Zhiming a plaid coupable en septembre 2025 et a été condamné à 11 ans et 8 mois le 11 novembre. Son complice Wen Jian a été condamné à 6 ans et 8 mois, et la gouvernante Cheng Fuling à 4 ans et 11 mois.

La question laissée par cette affaire est : comment équilibrer l'innovation et le risque à une époque où des cryptomonnaies comme Bitcoin deviennent de plus en plus populaires ? Quel devrait être le niveau de régulation ? Comment les investisseurs peuvent-ils identifier les projets à haut risque ?

Peut-être que l'histoire de ce « plus grand escroc visionnaire de tous les temps » pourra servir d'avertissement à tout le monde.