a16z 10 000 mots pour interpréter l’état de développement du Web3, les frontières de l’entreprise et l’innovation réglementaire

2023-11-19 08:21:27

者 :A16Z crypto

编译 :饼干 & bayemon.eth,ChainCatcher

*a16z Remarque : Les opinions exprimées dans cet article sont celles d’individus d’AH Capital Management, L.L.C. (a16z) citées et ne représentent pas les opinions d’a16z ou de ses sociétés affiliées. Les informations fournies proviennent de sources tierces, y compris des sociétés de portefeuille de fonds gérés par a16z. Bien que les sources soient généralement fiables, A16Z ne vérifie pas de manière indépendante ces informations et ne fait aucune déclaration quant à l’exactitude durable des informations ou à leur pertinence dans des circonstances particulières. Ce contenu est fourni à titre informatif uniquement et ne doit pas être considéré comme un conseil juridique, commercial, d’investissement ou fiscal. *

Inventaire mondial des crypto-monnaies et du Web3

Le rapport annuel « State of Crypto » d’Andreessen Horowitz partage des données sur l’activité et l’innovation du Web3. Le numéro de novembre 2023 de Policy Spotlight rassemble les informations du rapport destinées aux décideurs politiques américains et à d’autres personnes intéressées par l’état actuel de la politique en matière de cryptomonnaies. Le rapport comprend :

Partie 1 : Pourquoi le Web3 est-il si important

Le Web3 est une forme d’Internet plus conviviale pour les consommateurs, avec des avantages et des utilisations qui vont bien au-delà des services financiers.

Partie 2 : L’état de l’industrie des crypto-monnaies

Les crypto-monnaies sont devenues indispensables en raison de leur capacité à transcender les restrictions de parti et d’identité, mais les États-Unis pourraient perdre leur avance.

Partie 3 : Principes et cadre de la politique

Comment rester compétitif dans les innovations technologiques émergentes tout en protégeant les consommateurs ?

! [a16z 10 000 mots pour interpréter l’état actuel du développement du Web3, les limites commerciales et l’innovation réglementaire] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-6530f131c5-dd1a6f-cd5cc0.webp)

Partie 1 : Pourquoi le Web3 est-il si important ?

Internet est l’une des innovations technologiques les plus importantes de l’histoire de l’humanité. Cependant, il déçoit souvent les consommateurs, les créateurs et les développeurs qui s’y fient.

L’adoption des technologies Web3 évolue de manière à aider les consommateurs

Web1 (1990 - 2005)
- Vaguement géré par diverses institutionsTechnologies ouvertes (protocoles), c’est-à-dire que n’importe qui peut construire, telles que le courrier électronique (basé sur SMTP) et le Web (basé sur HTTP)La valeur ne s’accumule pas sur le réseau
Web2 (2005 - 2020)
- Plateforme centralisée et cloisonnée gérée par l’entreprise, où les décisions peuvent être prises par une seule personne (par exemple, un réseau social) La valeur s’accumule dans un petit nombre de grandes entreprises technologiques, et non dans les créateurs de valeur eux-mêmes. Web3 (2020-présent)
- Les services décentralisés, interopérables, détenus et maintenus par le réseau gérés par la communauté (par exemple, les blockchains telles que Bitcoin, Ethereum, etc.) accumulent de la valeur pour les utilisateurs, les constructeurs et les communautés qui contribuent au réseau : développeurs, entrepreneurs, créateurs, fans et autres consommateurs.

Les géants de la technologie Web2 sont destinés à monopoliser, le Web3 met l’accent sur la « décentralisation"

Seules trois entreprises, dont Facebook, Google et Twitter, contribuent à un tiers du trafic Web mondial. Seules cinq sociétés, Amazon, Apple, Facebook, Google et Microsoft, représentent 50 % de la capitalisation boursière totale du Nasdaq 100 (seulement 25 % il y a dix ans)

Le Web3 offre de la valeur réseau à un plus grand nombre de personnes grâce à la propriété

Token : la pierre angulaire du Web3

Les jetons sont des « unités » de propriété :* les jetons peuvent représenter la propriété de n’importe quel objet : des objets numériques (tels que des œuvres d’art, des billets ou des objets de jeu) ou des objets physiques (tels que des vêtements, des expériences ou même des biens immobiliers). Les tokens sont les éléments de base : les tokens ne sont pas des instruments financiers par nature, tout comme les sites web dans le Web1 et les publications dans le Web2, les tokens sont les modules fondamentaux du processus de construction du réseau Web3. Les jetons donnent du pouvoir aux gens : les jetons sont un nouveau moyen pour les gens de contrôler leur identité numérique sur différentes plateformes et services, similaire aux droits de propriété dont on parle sur Internet.

Les tokens sont utilisés pour bien plus que de la spéculation...***

La blockchain devrait être un ordinateur puissant, pas un casino pour la spéculation

Il y a une différence essentielle entre le monde à des fins spéculatives et l’ordinateur mondial en tant que produit.

Ordinateur

En tant qu’innovation technologique pour favoriser le développement de l’informatique
Basé sur la confiance numérique, « can’t be evil » est codé en dur en règle générale
Haute transparence opérationnelle
Forte ténacité

Casino

Le jeu est de la spéculation financière, pas de l’innovation
La confiance basée sur le gain, avec « ne pas faire le mal » comme choix varié
Opérations opaques
Très vulnérable

Les réseaux gérés par la communauté deviendront la prochaine génération d’Internet

Avantages : En tant que nouveau type d’ordinateur, quelles sont les capacités sans précédent de la blockchain ?

Protéger les consommateurs au milieu des progrès de l’intelligence artificielle (IA)

Lutte contre la contrefaçon de haute qualité basée sur l’IA : Dans un monde où les contrefaçons de haute qualité générées par l’IA sont sans fin, le cryptage peut aider à retracer l’authenticité et l’origine des choses auxquelles nous sommes confrontés. Démocratiser l’innovation en matière d’IA : Contrairement aux grandes entreprises technologiques qui s’appuient sur les grandes entreprises technologiques qui disposent du plus grand nombre de données et de ressources informatiques, la cryptographie peut démocratiser davantage l’accès à ces ressources et bénéficier à un plus grand nombre de constructeurs. Démêler la « boîte noire » de l’IA : L’IA n’a pas besoin d’être une boîte noire où personne ne sait ce qui se passe ou d’où viennent les données. La technologie de chiffrement peut rendre les données utilisées par l’IA plus transparentes et vérifiables, tout en protégeant la confidentialité des données.
La propriété des données appartient aux individus : la cryptographie peut renforcer la confidentialité des données dans les modèles d’IA, tout en aidant les entreprises à inciter les consommateurs et les créateurs à fournir leurs données (déjà).

Mise à niveau du système de confidentialité traditionnel

Apple facture jusqu’à 30 % sur les achats mobiles. Apple dispose d’un énorme pouvoir de fixation des prix et de décision dans la distribution mobile. Le chiffrement peut réduire le taux auquel les propriétaires de plateformes sont facturés aux utilisateurs (en pourcentage des revenus de la plateforme), accroître la concurrence et offrir aux consommateurs plus de choix. Les gens dépensent 647 milliards de dollars par an en envois de fonds, avec un coût moyen de 6,25 %. La technologie cryptographique peut éliminer les intermédiaires inutiles et réduire les frais de transaction internationale jusqu’à 40 milliards de dollars.
Seuls 18 % des utilisateurs de médias sociaux font confiance aux services de protection des données de Facebook. Dans le Web3, les gens sont propriétaires de leurs données, qu’il s’agisse des publications qu’ils créent, de la musique qu’ils font ou des réseaux qu’ils construisent. De plus, ils peuvent transférer leur réseau et leurs données d’une plateforme à une autre.

Technologie de cryptage pour faire face aux problèmes actuels

Problèmes d’identité : contrairement aux grandes plateformes pour gérer les identités des utilisateurs, Spruce donne aux gens le pouvoir de contrôler et de posséder leurs identités. Les organisations peuvent également gérer le cycle de vie des justificatifs d’identité numériques (tout comme le DMV californien gère les permis de conduire des téléphones portables). Problèmes de monétisation des créateurs : parmi les services de streaming, seuls 18 000 musiciens (moins de 0,2 %) gagnent plus de 50 000 dollars par an. Le son élimine les intermédiaires et permet aux artistes de monétiser directement avec leurs fans. Problèmes de neutralité carbone : Le système de marché volontaire des crédits carbone est opaque et inefficace. Avec Flowcarbon, plus d’argent peut aller directement à d’importants projets environnementaux. Examinez et désactivez les problèmes de plate-forme : les dirigeants de plate-forme biaisés peuvent dicter les règles et la portée des réseaux sociaux. Mais Farcaster, un protocole de réseau social décentralisé, permet aux utilisateurs de choisir entre les applications tout en déplaçant facilement (et en possédant) leurs données. Problèmes d’infrastructure : Le manque de concurrence dans l’industrie des télécommunications entraîne une hausse des prix et une couverture inégale. Helium s’efforce de fournir la 5G n’importe où à une fraction du coût des solutions traditionnelles grâce à une infrastructure sans fil décentralisée. Possibilités de collaboration en ligne : Description, production et répartition des responsabilités en matière de propriété intellectuelle. Story Protocol et Adam fournissent une infrastructure ouverte pour aider les gens à co-écrire, mixer, collaborer et créer des personnages, tout en protégeant la propriété intellectuelle et en rémunérant les créateurs.

Partie II : L’état de l’industrie des crypto-monnaies

L’ère du Web3 est arrivée : des millions d’Américains détiennent des crypto-monnaies et sont de plus en plus utilisés.

Plus de 40 millions d’Américains détiennent des crypto-actifs, et il n’y a pas d’affiliation à un parti ou de restrictions d’identité claires

Entre 16 % et 20 % des adultes américains (environ 40 à 50 millions de personnes) ont acheté des crypto-monnaies

L’utilisation des crypto-monnaies est en augmentation. Malgré la volatilité des prix, nous avons constaté une croissance à au moins deux chiffres du nombre d’utilisateurs actifs pendant quatre années consécutives. **

Ces données suivent le nombre d’adresses (d’envoi) actives uniques sur toutes les blockchains, y compris Ethereum, Polygon, Solana, Avalanche, Fantom, Celo, Optimism, Base et Arbitrum. Remarque : Une adresse ne correspond pas nécessairement à une seule personne. Source: Nansen Query, CoinMarketCap

Il existe un nombre croissant d’institutions pour la recherche sur les crypto-monnaies, et cela permet de progresser dans d’autres domaines. + de 21 000 publications cryptographiques dédiées à la résolution des principaux problèmes :**

Conformité financière pour la protection de la vie privée : utilisation de la connaissance nulle (qui passe rapidement de la théorie à la pratique)
Lutte contre la désinformation : Utiliser des méthodes de cryptage pour prouver l’authenticité
Freins et contrepoids de l’IA : Utiliser les réseaux blockchain et la décentralisation
Performance et sécurité de la blockchain : crypto-économie, théorie des jeux, réseaux, etc.

L’importance du leadership américain

L’innovation de pointe dans le domaine du web3 sera en mesure de maintenir la compétitivité des États-Unis, ce qui implique également des préoccupations en matière de sécurité nationale.

Les États-Unis ont été un phare de l’innovation dans le domaine de la technologie, mais pourraient perdre leur position de leader dans le web3

Pourcentage de développeurs de crypto-monnaies aux États-Unis (à gauche), pourcentage du trafic mondial vers les sites Web de crypto-monnaies américains (à droite)

De plus en plus de développeurs travaillent sur le développement de projets cryptographiques en dehors du fuseau horaire américain

Nombre de développeurs indépendants de crypto-monnaies : quand codent-ils ?

La plupart des commits Github sont effectués pendant les heures de bureau aux États-Unis (de 9 h à 21 h HE).
La plupart des commits Github ont lieu pendant les heures d’ouverture au Royaume-Uni et dans les régions (de 9 h à 21 h BST).

Le Royaume-Uni se penche activement vers les crypto-monnaies, et les startups cryptographiques A16Z sont entrées dans l’écosystème britannique. Remarque : Cette analyse ne montre que les tendances directionnelles ; Faites attention aux chevauchements de fuseaux horaires ou à d’autres facteurs d’heure d’activité

Comme les semi-conducteurs, l’industrie de la cryptographie pourrait bientôt quitter les États-Unis

En ce qui concerne l’innovation dans l’industrie, la leçon historique est que dans l’industrie manufacturière d’aujourd’hui, par exemple, les États-Unis ne devraient pas dépendre de fournisseurs étrangers de technologies critiques, et que l’ampleur de la dépendance à l’égard des infrastructures affectera notre vie quotidienne. De même, l’avenir de l’infrastructure informatique distribuée (Internet, les organisations, les emplois) se dirige, et les États-Unis devraient prendre les devants.

Le statut du dollar américain est menacé par les monnaies numériques souveraines

Statut de la monnaie numérique de la banque centrale mondiale (CBDC) : Le développement de la monnaie numérique de la banque centrale chinoise (CBDC) a constitué une menace pour le statut du dollar américain en tant que monnaie mondiale, les transactions impliquant le yuan numérique totalisant 250 milliards de dollars en juin 2023.

L’innovation en matière de stablecoins pourrait renforcer la domination du dollar américain

Qu’est-ce qu’un stablecoin ? Un stablecoin est une cryptomonnaie dont le prix est nominalement « indexé » sur un actif stable, tel que le dollar américain. [Pour plus d’informations sur les types de garanties, voir cet article dans le Financial Times.] Les stablecoins peuvent contribuer à améliorer l’efficacité du système de paiement américain et à consolider la position du dollar américain en tant que monnaie numérique mondiale.

Il ne s’agit pas seulement de protéger les start-ups de la Silicon Valley, il s’agit de maintenir le leadership mondial de l’Amérique. Les États-Unis peuvent gagner en utilisant le marché libre comme un moyen de gagner, et non une approche de planification centralisée. Cette approche ascendante conduira à de nombreuses nouvelles expériences et innovations. C’est peut-être le seul moyen de vaincre la monnaie numérique de banque centrale (CBDC) de pays comme la Chine.

Partie III : Principes et cadre de la politique

Les incitatifs à l’innovation aux États-Unis peuvent protéger les consommateurs et ouvrir la voie à la conformité pour les entreprises

Les activités réglementaires demeurent une priorité absolue

**a. La législation sur les crypto-monnaies a été adoptée par un comité de la Chambre des représentants pour la première fois de son histoire :

《Les comités présentent la loi sur l’innovation financière et la technologie pour le 21e siècle》,来自众议员 :French Hill R-AR、Glenn « GT » Thompson R-PA 和 Dusty Johnson R-SD。
《Loi sur la clarté des stablecoins de paiement de 2023》,来自北卡罗来纳州众议员 Patrick McHenry。

b. La Cour rend un certain nombre de décisions sur des affaires influentes :

Le tribunal a statué dans l’action d’application de la SEC/Ripple ; La SEC a rejeté la plainte contre l’individu et a fait appel de la décision judiciaire du tribunal de première instance.

c. Les agences gouvernementales proposent de nouvelles règles

Règles proposées par l’Internal Revenue Service (IRS) pour les exigences de déclaration pour les courtiers en actifs numériques ;
Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis, Avis de projet de réglementation sur l’autocertification des contrats dérivés ;
Le projet de règlement du FinCEN sur les mélangeurs de monnaies virtuelles convertibles à la SEC qui examine la proposition ;
Modifications des règles de tutelle ; C’est aussi la définition de « l’échange » ;

Une bonne réglementation peut sévir contre les mauvais acteurs et protéger les consommateurs

D’anciens législateurs, des chefs d’agence et d’autres ont conseillé aux législateurs américains de faire trois choses :

a. Protection des consommateurs : Exiger l’enregistrement et la réglementation centralisés des entreprises : les régulateurs devraient enquêter sur les risques découlant des relations de garde, des conflits d’intérêts et de l’utilisation d’actifs numériques dans le financement illicite.

b. Fournir une voie vers la conformité : Toute législation devrait fournir une voie vers une conformité fondée sur la divulgation pour les entrepreneurs qui ont construit des réseaux décentralisés et des entreprises légitimes (bien que dans un environnement incertain).

C. Encourager l’appropriation communautaire :** Les lois et réglementations devraient encourager de manière appropriée la décentralisation et l’appropriation communautaire – une promesse fondamentale de la technologie web3 au profit du public et ouvrant la voie à l’innovation future.

Principes directeurs et réglementations pour la politique américaine en matière de crypto-monnaies

L’interdiction de nouveaux modèles d’affaires ou de nouvelles technologies saperait les valeurs américaines et stimulerait l’innovation et l’emploi ailleurs.

b. Établir des directives institutionnelles et une législation appropriées et bien définies. Non seulement cela protège les consommateurs, mais cela contribue également à promouvoir une concurrence saine pour tous, notamment en permettant aux nouveaux innovateurs de faire face à des acteurs centralisés bien établis et au pouvoir réglementaire des entreprises en place.

c. Les entreprises légitimes et leurs clients méritent d’avoir accès à des services financiers et à des protections juridiques, qu’il s’agisse de relations bancaires ou de confidentialité des données.

d. Les entreprises devraient être au centre de la réglementation, plutôt que des logiciels à grande échelle, décentralisés et autonomes qui fournissent une base pour l’innovation. (Application réglementaire, pas protocole)

Mythe : Les crypto-monnaies ne sont utilisées que pour des activités illégales

Volume total des transactions par rapport au volume des transactions illégales

Les sociétés d’analyse blockchain estiment que les transactions illicites représentent moins de 2 % de l’activité totale des crypto-monnaies. En 2022, ce type d’activité représente environ 0,10 à 0,24 % de toute l’activité des crypto-monnaies.

Il y a beaucoup plus d’activités de blanchiment d’argent par le biais de monnaies fiduciaires que de crypto-monnaies. On s’attend à ce que d’ici 2021, le montant de l’argent blanchi en crypto-monnaie sur les marchés financiers traditionnels atteigne 100 à 250 fois par an [Source : responsable de la technologie anti-criminalité financière du Nasdaq]

Les méthodes de blanchiment d’argent fiduciaire (espèces, virements bancaires, biens immobiliers, etc.) surpassent de loin les crypto-monnaies en volume et en pourcentage.

Fait : Les crypto-monnaies peuvent aider à lutter contre la criminalité

Les criminels préfèrent toujours les produits et services financiers traditionnels aux crypto-monnaies. Alors que les criminels et les terroristes recherchent tous les moyens disponibles, y compris les technologies émergentes, pour financer et mener à bien leurs activités, l’évaluation nationale des risques de financement du terrorisme de 2022 du département du Trésor américain a révélé que l’utilisation d'« autres produits et services financiers limités » – la traçabilité de la blockchain est intrinsèquement préjudiciable à ces groupes par rapport à d’autres pays.

La blockchain est publique, traçable et immuable. Cela les rend utiles dans les enquêtes, les poursuites et le recouvrement d’actifs. Les monnaies fiduciaires, en particulier l’argent liquide, sont difficiles à suivre et sont encore plus fréquemment utilisées pour des activités criminelles.

Les cryptomonnaies jouent un rôle dans la lutte contre la criminalité. En revanche, les organismes d’application de la loi ont été très efficaces pour suivre l’activité des crypto-monnaies (à l’aide d’outils d’analyse sophistiqués), et les gouvernements ont prouvé leur capacité à récupérer des fonds de cette manière.

Mythe : Toutes les crypto-monnaies sont mauvaises pour l’environnement

Estimation de la consommation annuelle d’énergie par produit/industrie

D’autres industries et entreprises consomment actuellement beaucoup plus d’énergie qu’Ethereum. Pourquoi ? En septembre 2022, Ethereum est passé à un mécanisme de consensus PoS (« proof-of-stake ») sur lequel de nombreux développeurs choisissent de créer des applications, ce qui a entraîné une réduction de 99,9 % de la consommation d’énergie. Toutes les blockchains ont besoin d’un tel mécanisme de consensus car elles sont décentralisées ; Méthodes PoS Le consensus en réseau consomme beaucoup moins d’énergie que la méthode PoW (« proof-of-work ») utilisée par Bitcoin.

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