New York Memperketat Aturan tentang Sub-Kustodian dan Segregasi Aset

Regulator New York merevisi peraturan penyimpanan mata uang virtual, menekankan penggunaan lisensi sub-penyimpan dan pemisahan yang ketat antara pelanggan.

Departemen Layanan Keuangan (DFS) di New York telah mengeluarkan peraturan yang direvisi tentang penyimpanan mata uang virtual yang bertujuan untuk meningkatkan keamanan aset pelanggan.

Pembaruan ini berfokus pada regulasi yang lebih ketat mengenai cara entitas berlisensi menangani kustodian, terutama yang berkaitan dengan sub-kustodian dan pemisahan aset pelanggan.

DFS Menuntut Pemisahan yang Jelas untuk Melindungi Aset Pelanggan

Regulasi baru sekarang mengharuskan bahwa entitas mata uang virtual (VCE Custodians) harus memisahkan mata uang virtual pelanggan di buku besar internal serta di dompet on-chain.

Seharusnya ada dompet terpisah untuk setiap pelanggan atau dompet omnibus, yang secara eksklusif digunakan oleh pelanggan individu sebagai wali atau agen, dengan catatan yang jelas dan dapat diaudit.

DFS memerlukan kebijakan agar kepentingan menguntungkan pelanggan selalu jelas dan terkini

Pemisahan ini telah memastikan bahwa tidak ada campur aduk antara dana perusahaan dan dana pelanggan, sehingga meningkatkan kepercayaan dalam layanan kustodi yang dilaksanakan sesuai dengan peraturan di New York.

Aturan Ketat untuk Persetujuan Sub-Kustodian untuk Meningkatkan Transparansi

Salah satu pembaruan adalah bahwa setiap pengaturan sub-kustodian harus merupakan perubahan bisnis material yang harus disetujui sebelum DFS.

Kustodian VCE harus memberikan kepada regulator penilaian risiko yang komprehensif, kontrak layanan, dan kebijakan yang direvisi sebelum pelaksanaan sub-kustodi.

Sub-kustodian harus mematuhi semua persyaratan DFS, seperti kepatuhan penuh terhadap penamaan akun dengan nama pelanggan yang menunjukkan manfaat dan pemisahan yang tegas antara aset kepemilikan dan sub-kustodian.

Ini untuk menutup beberapa celah yang mungkin mengekspos aset pelanggan pada risiko kustodian pihak ketiga.

DFS menekankan bahwa kustodian tidak boleh percaya bahwa mereka sudah menjadi pemilik mata uang virtual pelanggan atau bahwa mereka dapat menggunakannya untuk memasuki perjanjian bisnis, misalnya, untuk mengambil pinjaman atau memberikan kredit

Kontrak dengan klien harus secara eksplisit ditulis tentang hubungan kustodian, bukan hubungan debitur-kreditor, dengan pengungkapan yang jelas mengenai pengaturan kustodi dan pihak ketiga.

Syarat-syarat ini harus diterima oleh pelanggan sebelum melakukan transaksi dalam bentuk apapun untuk membantu memberikan transparansi dan melindungi kepentingan mereka di pasar mata uang virtual, yang terus berubah.

Pedoman yang diubah ini dari DFS New York mewakili langkah efektif menuju peningkatan akuntabilitas dan persyaratan perlindungan dalam industri kustodi mata uang virtual.

Kepatuhan dan pengungkapan transparan memerlukan kewaspadaan dari entitas untuk mempertahankan kepercayaan pelanggan dan menghindari sanksi regulasi.