Swift escolheu a Blockchain Linea para a transformação do sistema de comunicação bancária global, a integração da moeda estável está a surgir.

O gigante das comunicações bancárias global, Swift, está realizando silenciosamente uma revolução nas infraestruturas financeiras. De acordo com um relatório exclusivo do The Big Whale em 26 de setembro, a Swift escolheu a rede de segunda camada Ethereum, Linea, desenvolvida pela Consensys, como a plataforma piloto para a transformação de seu sistema de mensagens interbancárias. Esta decisão marca um marco importante na fusão entre o TradFi e a tecnologia Blockchain, podendo mudar radicalmente a forma como as Instituições financeiras interagem globalmente. Mais de dez bancos internacionais, incluindo o BNP Paribas e o Bank of New York Mellon, participarão deste experimento, explorando como migrar os sistemas de mensagens centralizados existentes para uma infraestrutura baseada em Blockchain e integrar funcionalidades de moeda estável.

Swift escolhe Linea: um aperto de mão histórico entre TradFi e Blockchain

O Swift (Sociedade para as Telecomunicações Financeiras Interbancárias Mundiais) é o centro das comunicações financeiras globais, conectando mais de 11.000 instituições financeiras e processando bilhões de ordens de pagamento anualmente. Esta vasta rede escolheu a Linea como seu projeto piloto para a transformação em Blockchain, o que tem um significado estratégico profundo.

De acordo com fontes informadas, a principal razão pela qual a Swift escolheu a Linea é a sua função única de confidencialidade nas transações. A Linea utiliza tecnologia avançada de prova de zero conhecimento, que consegue garantir a validação das transações ao mesmo tempo que mantém a privacidade dos dados, uma característica que é crucial para o setor bancário que precisa cumprir rigorosamente os requisitos regulatórios.

A arquitetura técnica da Linea oferece três grandes vantagens chave:

· Proteção de Privacidade: A tecnologia de prova de conhecimento zero garante que os detalhes da transação sejam visíveis apenas para as partes relevantes.

· Compatibilidade com Ethereum: Como uma solução de camada 2 do Ethereum, Linea herda a segurança e o ecossistema do Ethereum.

· Custo-benefício: A tecnologia de 2ª camada reduziu significativamente os custos de transação, tornando operações financeiras em grande escala viáveis economicamente na blockchain.

Um executivo de um banco, sob condição de anonimato, afirmou: "Precisamos de uma solução que não só ofereça as vantagens do Blockchain, mas também atenda a requisitos regulatórios rigorosos. A funcionalidade de proteção de privacidade do Linea e a sua compatibilidade com o Ethereum tornam-no uma escolha ideal."

Sinal de aceitação do mercado: preço do token LINEA

Esta notícia teve um impacto imediato no token nativo da Linea. Em apenas uma hora após o anúncio, o preço do token LINEA subiu de 0,02544 dólares para 0,02814 dólares, uma alta de 10,6%. Esta reação do mercado indica que os investidores têm uma atitude otimista em relação à parceria entre a Swift e a Linea.

Plano piloto: da comunicação à integração de moeda estável

A colaboração entre a Swift e a Linea não se limita a uma simples migração de mensagens, mas é um plano abrangente de transformação tecnológica. Segundo fontes de bancos envolvidos, este projeto piloto irá durar vários meses, focando principalmente em duas áreas principais:

1. Conversão de Blockchain para Mensagens Interbancárias

Atualmente, o sistema de mensagens do Swift depende de múltiplos intermediários e infraestrutura centralizada, o que aumenta a dependência operacional e as potenciais perdas de eficiência. A tecnologia Blockchain promete simplificar essa arquitetura por meio de processos descentralizados e automatizados, melhorando a resiliência e a eficiência do sistema.

O plano piloto testará como converter os formatos de mensagem SWIFT MT e MX existentes em interações de contratos inteligentes compatíveis com Blockchain, mantendo a integridade e a segurança das mensagens.

2. moeda estável的整合與應用

Mais revolucionário é que o programa piloto também explorará a aplicação de moeda estável na liquidação interbancária. Isso pode mudar radicalmente a forma como os pagamentos bancários internacionais operam, reduzindo o atual processo de liquidação de vários dias para uma liquidação quase em tempo real.

Os bancos participantes testarão como usar moeda estável na Blockchain para transações de "Entrega contra Pagamento" (DvP) e "Pagamento contra Entrega" (PvP), esses mecanismos são cruciais para o mercado de ativos tokenizados, que se espera que alcance um tamanho de 30 trilhões de dólares até 2034.

Estratégia de blockchain da Swift: mais do que apenas Linea

A escolha da Linea como piloto pela Swift não é um evento isolado, mas sim parte de sua estratégia abrangente de integração com a blockchain. Desde o anúncio do plano de ativos digitais em setembro de 2024, a Swift iniciou várias experiências com blockchain:

Outubro de 2024: Lançamento de um teste de ativos digitais em tempo real na América do Norte, Europa e Ásia

Novembro de 2024: Conclusão do piloto de liquidação de fundos tokenizados com a UBS Asset Management e a Chainlink

Continuação: Participar do programa Agora do Banco de Compensações Internacionais

Cooperação multilateral: estabelecer parcerias com vários bancos centrais de moeda digital (CBDC).

As ações desta série da Swift indicam que o gigante da comunicação financeira global está seriamente explorando como integrar a tecnologia Blockchain em seu core business, e não apenas fazendo tentativas tecnológicas superficiais.

Perspectiva dos bancos: o equilíbrio entre tecnologia e regulação

Os bancos que participam do projeto têm uma atitude cautelosamente otimista em relação a este plano. Um executivo de um banco participante afirmou: "Este projeto levará alguns meses para ser concluído, mas espera-se que traga uma transformação tecnológica significativa para a indústria de pagamentos interbancários internacionais."

Os principais desafios que o setor bancário enfrenta estão em como equilibrar a inovação com a conformidade:

Proteção de dados: garantir que informações financeiras sensíveis sejam devidamente protegidas na blockchain

Conformidade regulatória: atender aos requisitos regulatórios de diferentes jurisdições.

Integração de sistema: integrar soluções de Blockchain com sistemas bancários existentes de forma suave

Gestão de Risco: Avaliação e gestão dos potenciais riscos trazidos por novas tecnologias

Os bancos em geral acreditam que a funcionalidade de proteção de privacidade do Linea e a compatibilidade com Ethereum oferecem um caminho viável para resolver esses desafios.

Impacto da indústria: Reestruturar a infraestrutura financeira global

A decisão da Swift de escolher a Linea para realizar um piloto de transformação em Blockchain pode ter um impacto profundo em todo o setor financeiro:

1. Acelerar a adoção da tecnologia Blockchain pelas instituições financeiras

A Swift, como autoridade global em comunicações financeiras, seu reconhecimento da tecnologia Blockchain pode incentivar mais Instituições financeiras a acelerar a adoção dessa tecnologia. Isso pode levar a uma rápida expansão da aplicação da tecnologia Blockchain no setor financeiro, desde pequenos projetos piloto até processos de negócios centrais.

2. Promover o desenvolvimento do mercado de ativos tokenizados

A colaboração entre a Swift e a Linea foca especialmente na negociação e liquidação de ativos tokenizados, o que pode acelerar o desenvolvimento do mercado global de ativos tokenizados. Com mais instituições financeiras capazes de processar ativos tokenizados de forma eficiente através da blockchain, espera-se que este mercado atinja a escala prevista de 30 trilhões de dólares.

3. Promover a inovação em pagamentos transfronteiriços

Os sistemas de pagamento transfronteiriços atuais enfrentam problemas de baixa eficiência, altos custos e falta de transparência. A Swift, ao adotar a tecnologia Blockchain, pode transformar radicalmente a forma como os pagamentos transfronteiriços operam, permitindo transferências internacionais de fundos mais rápidas, transparentes e rentáveis.

4. Preparar o caminho para o desenvolvimento de CBDC

A integração do Swift com a tecnologia Blockchain pode fornecer uma base importante para a interoperabilidade internacional da moeda digital do banco central (CBDC). Este piloto pode se tornar o modelo técnico para transações transfronteiriças futuras de CBDC.

Perspectivas Futuras: do Piloto à Implementação Completa

Embora o plano piloto da Swift com a Linea seja ambicioso, ainda enfrenta vários desafios para passar do piloto à implementação completa:

Validação técnica: garantir que a solução Blockchain possa lidar com o grande volume de transações da rede Swift.

Definição de padrões: estabelecer um padrão global unificado para a comunicação interbancária na Blockchain

Coordenação regulatória: Colaborar com autoridades regulatórias globais para garantir que a estrutura de conformidade se adapte às novas tecnologias

Adoção da indústria: convencer mais de 11.000 instituições financeiras em todo o mundo a adotar novos sistemas

No entanto, se o piloto for bem-sucedido, poderemos ver nos próximos anos uma transição gradual da rede Swift para uma infraestrutura de Blockchain, culminando na realização de um sistema de comunicação financeira global mais eficiente, transparente e flexível.

Conclusão: Marco na fusão de finanças e Blockchain

A Swift escolheu a Linea para realizar um projeto piloto de transformação do sistema de mensagens interbancárias, marcando um importante marco na fusão entre o TradFi e a tecnologia Blockchain. Esta decisão não só reflete a crescente maturidade da tecnologia Blockchain, capaz de atender a rigorosos requisitos do setor financeiro, mas também indica que a infraestrutura financeira global está passando por uma profunda transformação.

À medida que o plano piloto avança, veremos mais detalhes sobre a implementação da tecnologia, coordenação regulatória e adoção da indústria. Independentemente do resultado final, a colaboração entre a Swift e a Linea já enviou um sinal claro ao mundo: a tecnologia Blockchain não é mais um experimento marginal na indústria financeira, mas está se tornando uma força central na reconfiguração da infraestrutura financeira global.