Основные стабильные монеты
В этом модуле мы обсудим некоторые из наиболее популярных на рынке стейблкоинов и их уникальные характеристики.
Tether - одна из первых стабильных монет на рынке, созданная в 2014 году компанией Tether Limited. Он привязан к доллару США в соотношении 1:1 и работает на основе протокола Omni Layer Protocol, платформы, построенной поверх блокчейна Биткоина. Основная цель Tether - обеспечить стабильное средство обмена и хранения стоимости на криптовалютном рынке, который известен своей волатильностью.
Стоимость Tether поддерживается путем хранения эквивалентного количества долларов США в резерве, а его прозрачность обеспечивается путем регулярного аудита сторонними фирмами. Tether стал широко приниматься криптовалютными биржами, что делает его популярным выбором для трейдеров и инвесторов. Однако, были высказаны опасения по поводу управления резервами Tether и уровня прозрачности его операций, что заставило некоторых критиков усомниться в его стабильности.
Несмотря на споры вокруг Tether, он остается широко используемым на рынке стейблкоином, особенно в регионах с менее развитой финансовой инфраструктурой, где доступ к традиционным банковским услугам ограничен. Широкое распространение Tether и его долгая история на рынке делают его надежным и хорошо зарекомендовавшим себя стейблкоином.
Монета USD (USDC)
USD Coin (USDC) - это стейблкоин, созданный компанией Circle и консорциумом Centre в 2018 году. Он привязан к доллару США и работает на блокчейне Ethereum, что позволяет проводить транзакции быстрее и дешевле по сравнению с Tether. USDC регулярно проверяется сторонними фирмами, чтобы гарантировать, что его резервы полностью обеспечены долларами США, обеспечивая прозрачность и безопасность для своих пользователей.
Одним из ключевых преимуществ USDC является его интеграция с экосистемой DeFi, что делает его популярным выбором для децентрализованных бирж и кредитных платформ. USDC также совместим с растущим числом децентрализованных приложений и протоколов, что еще больше расширяет его полезность на криптовалютном рынке.
Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура USDC делают его надежным и безопасным стейблкоином, а его интеграция в экосистему DeFi позиционирует его как ключевого игрока в будущем финансов. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Binance USD (BUSD)
Binance USD (BUSD) - это стейблкоин, запущенный компанией Binance в сотрудничестве с Paxos в 2019 году. Она привязана к доллару США и работает на блокчейне Ethereum. Binance USD полностью обеспечен долларами США, хранящимися в резерве, предлагая стабильность и безопасность своим пользователям.
Binance USD используется для различных целей, включая торговлю на криптовалютной бирже Binance, маржинальную торговлю и в качестве стабильного хранилища стоимости в экосистеме DeFi. Ее связь с Binance, одной из крупнейших и наиболее надежных криптовалютных бирж в мире, также способствовала ее популярности среди пользователей криптовалют.
Быстрые и безопасные транзакции Binance USD, а также его широкое признание криптовалютными биржами делают его надежным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов. Его интеграция в экосистему DeFi и ассоциация с Binance позиционируют его как ключевого игрока в будущем финансов.
Дай (DAI)
Dai - это децентрализованный стейблкоин, созданный компанией MakerDAO в 2017 году. В отличие от традиционных стейблкоинов, Dai работает на блокчейне Ethereum и обеспечен рядом криптоактивов, включая ETH, а не долларами США. Стоимость Dai поддерживается с помощью системы смарт-контрактов и децентрализованных маркет-мейкеров, что делает его уникальным и инновационным стейблкоином на рынке.
Децентрализованный характер Dai и интеграция с экосистемой DeFi делают его популярным выбором для децентрализованных бирж и кредитных платформ. Его механизм стабильности, который предполагает использование нескольких криптоактивов в качестве залога, делает его устойчивым к волатильности рынка и более безопасным, чем другие стабильные монеты, которые обеспечены одним активом.
Децентрализованная структура Dai в сочетании с механизмом стабильности делают его надежным и безопасным стейблкоином. Его интеграция с экосистемой DeFi и растущая популярность среди пользователей криптовалют также позиционируют его как ключевого игрока в будущем финансов. Кроме того, быстрые и недорогие транзакции Dai делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Истинный доллар США (TUSD)
TrueUSD (TUSD) - это стейблкоин, созданный компанией TrustToken в 2018 году. Она привязана к доллару США и работает на блокчейне Ethereum. Стоимость TUSD поддерживается за счет резерва долларов США, который хранится в эскроу лицензированных и регулируемых трастовых компаниях, обеспечивая прозрачность и безопасность для пользователей.
TUSD предназначен для различных применений, в том числе в качестве стабильного хранилища стоимости, средства обмена, а также в качестве залога для кредитов и инвестиций в экосистеме DeFi. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют также делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура TrueUSD делают его надежным и безопасным стейблкоином, а его интеграция в экосистему DeFi позиционирует его как ключевого игрока в будущем финансов. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Ворота USD (USDG)
Gate USD (USDG) - это стейблкоин, запущенный компанией Gate.io в 2021 году. Она привязана к доллару США и работает на блокчейне Ethereum. Стоимость USDG поддерживается за счет резерва долларов США, хранящихся в условном депонировании, что обеспечивает стабильность и безопасность для пользователей.
USDG используется для различных целей, включая торговлю на криптовалютной бирже Gate.io и в качестве стабильного хранилища стоимости в экосистеме DeFi. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура Gate USD делают его надежным и безопасным стейблкоином, а его интеграция в экосистему DeFi позиционирует его как ключевого игрока в будущем финансов. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
USDTerra (дело UST)
USDTerra (UST) - это стейблкоин, который был запущен в 2021 году как часть экосистемы Terra Network. UST был задуман как стейблкоин с низкой волатильностью, который будет способствовать трансграничным платежам и децентрализованным финансовым приложениям (DeFi). Она была привязана к доллару США и поддерживалась пулом ликвидности стейблкоинов Terra Network.
Экосистема Terra Network также включает набор децентрализованных финансовых протоколов и приложений, позволяющих пользователям воспользоваться широким спектром финансовых услуг, от кредитования и займов до выращивания урожая и торговли стейблкоинами.
Однако 22 февраля 2022 года UST пережил внезапный обвал, который привел к его отвязке от доллара США. Это произошло из-за внезапного увеличения спроса на UST в экосистеме DeFi, что истощило пул ликвидности Terra Network и вызвало падение стоимости UST. Несмотря на усилия Terra Network по стабилизации стоимости UST, она не смогла полностью восстановиться, и по сей день UST остается отвязанным от доллара США.
Инцидент с USTerra подчеркивает важность наличия прочной и надежной инфраструктуры стабильных монет, а также важность поддержания достаточных резервов для удовлетворения потребностей рынка. Тем не менее, быстрые и недорогие транзакции UST и его интеграция в экосистему DeFi делают его важным игроком в будущем децентрализованных финансов. Сеть Терра продолжает работать над восстановлением стабильности UST, а полученные уроки помогут в разработке будущих стабильных монет и протоколов DeFi.
Другие стабильные монеты
На рынке существует множество других стейблкоинов, каждый из которых имеет свои уникальные характеристики и применение. Некоторые другие заметные стабильные монеты включают USDD, Paxos Standard (PAX) и Gemini Dollar (GUSD).
Ландшафт стабильных монет в 2022 году
2022 год оказался весьма насыщенным событиями для активов стейблкоинов, поскольку общая рыночная капитализация экономики стейблкоинов значительно снизилась.
С января 2022 года рыночная стоимость стейблкоинов продолжала резко падать, в результате чего экономика стейблкоинов потеряла $28,08 млрд. в долларах США. Данные показывают, что 5 января 2022 года рынок стейблкоинов оценивался в $167,08 млрд. Однако в декабре он оценивался в 139,06 млрд. долларов, что на 16,77% меньше, чем в начале года.
Это падение стоимости знаменует собой самую низкую точку экономики стейблкоина в долларовом эквиваленте с 23 октября 2021 года. Tether (USDT), рыночная капитализация которого в январе 2022 года составляла около 77,14 млрд. долларов, закончил год с понижением до 66,25 млрд. долларов.
Несколько привязанных к доллару стабильных монет, включая Magic Internet Money, Liquity USD, Fei USD и Neutrino USD, также отметили снижение своих позиций на рынке. Neutrino USD (USDN), который когда-то считался стейблкоином, в итоге торговался по цене $0,448 за единицу после того, как 7 ноября 2022 года отступил от паритета в $1.
Другой стейблкоин, HUSD, который отступил от паритета в 1$ в октябре 2022 года, также потерял свою привязку. Один токен HUSD в конечном итоге торговался по цене $0,14 за единицу. Аналогичным образом, Flex USD (FLEXUSD) потерял привязку к доллару в июне 2022 года и в итоге торговался по цене $0,25 за единицу.
В декабре 2022 года на стабильные монеты пришлось $60,74 млрд. из $107,29 млрд. объема торговли за 24 часа, что составляет 56,61% всех сделок. Однако к концу года объем мировой торговли снизился до 37 млрд. долларов, при этом на стабильные монеты пришлось 29,92 млрд. долларов, или примерно 80,86% всех сделок.
Соответствующие статьи
Основные моменты:
- Tether (USDT): стейблкоин, привязанный к доллару США (соотношение 1:1), и один из первых стейблкоинов, призванный обеспечить стабильное средство обмена и хранения стоимости на волатильном криптовалютном рынке. Он получил широкое признание, но были высказаны опасения по поводу управления его резервами и прозрачности операций.
- USD Coin (USDC): стабильная монета, созданная Circle и консорциумом Centre, привязанная к доллару США, работающая на блокчейне Ethereum. Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура делают его надежным и безопасным стейблкоином. Он также интегрирован в экосистему DeFi, что делает его популярным выбором для децентрализованных бирж и кредитных платформ.
- Binance USD (BUSD): стабильная монета, запущенная компанией Binance в сотрудничестве с Paxos, привязанная к доллару США и работающая на блокчейне Ethereum. Binance USD полностью обеспечен долларами США, хранящимися в резерве, и используется для торговли на криптовалютной бирже Binance, маржинальной торговли и в качестве стабильного хранилища стоимости в экосистеме DeFi.
- Dai (DAI): децентрализованный стейблкоин, созданный MakerDAO и привязанный к доллару США. Dai работает на блокчейне Ethereum и поддерживается рядом криптоактивов, включая ETH. Его механизм стабильности предполагает использование нескольких криптоактивов в качестве залога, что делает его устойчивым к волатильности рынка и более безопасным, чем другие стейблкоины. Это популярный выбор для децентрализованных бирж и кредитных платформ.
- True USD (TUSD): стабильная монета, созданная компанией TrustToken и привязанная к доллару США. TUSD работает на блокчейне Ethereum и предназначен для целого ряда применений, в том числе в качестве стабильного хранилища стоимости, средства обмена, а также в качестве залога для кредитов и инвестиций в экосистеме DeFi. Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура делают его надежным и безопасным стейблкоином.
- Gate USD (USDG): стабильная монета, запущенная компанией Gate.io, привязанная к доллару США и работающая на блокчейне Ethereum. Он используется для торговли на криптовалютной бирже Gate.io и в качестве стабильного хранилища стоимости. Ее стоимость поддерживается за счет резерва долларов США, хранящихся в условном депонировании, что обеспечивает стабильность и безопасность для ее пользователей.
Урок 1:Введение
Урок 2:Типы стабильных монет и как они работают
Урок 3:Основные стабильные монеты
Урок 4:Примеры использования и применения стейблкоина
Урок 5:Регулирование и соблюдение правил Stablecoin
Урок 6:Оценка и инвестирование в стабильные монеты
Урок 7:Будущее стабильных монет
Основные стабильные монеты
В этом модуле мы обсудим некоторые из наиболее популярных на рынке стейблкоинов и их уникальные характеристики.
Tether - одна из первых стабильных монет на рынке, созданная в 2014 году компанией Tether Limited. Он привязан к доллару США в соотношении 1:1 и работает на основе протокола Omni Layer Protocol, платформы, построенной поверх блокчейна Биткоина. Основная цель Tether - обеспечить стабильное средство обмена и хранения стоимости на криптовалютном рынке, который известен своей волатильностью.
Стоимость Tether поддерживается путем хранения эквивалентного количества долларов США в резерве, а его прозрачность обеспечивается путем регулярного аудита сторонними фирмами. Tether стал широко приниматься криптовалютными биржами, что делает его популярным выбором для трейдеров и инвесторов. Однако, были высказаны опасения по поводу управления резервами Tether и уровня прозрачности его операций, что заставило некоторых критиков усомниться в его стабильности.
Несмотря на споры вокруг Tether, он остается широко используемым на рынке стейблкоином, особенно в регионах с менее развитой финансовой инфраструктурой, где доступ к традиционным банковским услугам ограничен. Широкое распространение Tether и его долгая история на рынке делают его надежным и хорошо зарекомендовавшим себя стейблкоином.
Монета USD (USDC)
USD Coin (USDC) - это стейблкоин, созданный компанией Circle и консорциумом Centre в 2018 году. Он привязан к доллару США и работает на блокчейне Ethereum, что позволяет проводить транзакции быстрее и дешевле по сравнению с Tether. USDC регулярно проверяется сторонними фирмами, чтобы гарантировать, что его резервы полностью обеспечены долларами США, обеспечивая прозрачность и безопасность для своих пользователей.
Одним из ключевых преимуществ USDC является его интеграция с экосистемой DeFi, что делает его популярным выбором для децентрализованных бирж и кредитных платформ. USDC также совместим с растущим числом децентрализованных приложений и протоколов, что еще больше расширяет его полезность на криптовалютном рынке.
Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура USDC делают его надежным и безопасным стейблкоином, а его интеграция в экосистему DeFi позиционирует его как ключевого игрока в будущем финансов. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Binance USD (BUSD)
Binance USD (BUSD) - это стейблкоин, запущенный компанией Binance в сотрудничестве с Paxos в 2019 году. Она привязана к доллару США и работает на блокчейне Ethereum. Binance USD полностью обеспечен долларами США, хранящимися в резерве, предлагая стабильность и безопасность своим пользователям.
Binance USD используется для различных целей, включая торговлю на криптовалютной бирже Binance, маржинальную торговлю и в качестве стабильного хранилища стоимости в экосистеме DeFi. Ее связь с Binance, одной из крупнейших и наиболее надежных криптовалютных бирж в мире, также способствовала ее популярности среди пользователей криптовалют.
Быстрые и безопасные транзакции Binance USD, а также его широкое признание криптовалютными биржами делают его надежным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов. Его интеграция в экосистему DeFi и ассоциация с Binance позиционируют его как ключевого игрока в будущем финансов.
Дай (DAI)
Dai - это децентрализованный стейблкоин, созданный компанией MakerDAO в 2017 году. В отличие от традиционных стейблкоинов, Dai работает на блокчейне Ethereum и обеспечен рядом криптоактивов, включая ETH, а не долларами США. Стоимость Dai поддерживается с помощью системы смарт-контрактов и децентрализованных маркет-мейкеров, что делает его уникальным и инновационным стейблкоином на рынке.
Децентрализованный характер Dai и интеграция с экосистемой DeFi делают его популярным выбором для децентрализованных бирж и кредитных платформ. Его механизм стабильности, который предполагает использование нескольких криптоактивов в качестве залога, делает его устойчивым к волатильности рынка и более безопасным, чем другие стабильные монеты, которые обеспечены одним активом.
Децентрализованная структура Dai в сочетании с механизмом стабильности делают его надежным и безопасным стейблкоином. Его интеграция с экосистемой DeFi и растущая популярность среди пользователей криптовалют также позиционируют его как ключевого игрока в будущем финансов. Кроме того, быстрые и недорогие транзакции Dai делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Истинный доллар США (TUSD)
TrueUSD (TUSD) - это стейблкоин, созданный компанией TrustToken в 2018 году. Она привязана к доллару США и работает на блокчейне Ethereum. Стоимость TUSD поддерживается за счет резерва долларов США, который хранится в эскроу лицензированных и регулируемых трастовых компаниях, обеспечивая прозрачность и безопасность для пользователей.
TUSD предназначен для различных применений, в том числе в качестве стабильного хранилища стоимости, средства обмена, а также в качестве залога для кредитов и инвестиций в экосистеме DeFi. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют также делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура TrueUSD делают его надежным и безопасным стейблкоином, а его интеграция в экосистему DeFi позиционирует его как ключевого игрока в будущем финансов. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Ворота USD (USDG)
Gate USD (USDG) - это стейблкоин, запущенный компанией Gate.io в 2021 году. Она привязана к доллару США и работает на блокчейне Ethereum. Стоимость USDG поддерживается за счет резерва долларов США, хранящихся в условном депонировании, что обеспечивает стабильность и безопасность для пользователей.
USDG используется для различных целей, включая торговлю на криптовалютной бирже Gate.io и в качестве стабильного хранилища стоимости в экосистеме DeFi. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура Gate USD делают его надежным и безопасным стейблкоином, а его интеграция в экосистему DeFi позиционирует его как ключевого игрока в будущем финансов. Быстрые и недорогие транзакции и растущая популярность среди пользователей криптовалют делают его привлекательным выбором как для трейдеров, так и для инвесторов.
USDTerra (дело UST)
USDTerra (UST) - это стейблкоин, который был запущен в 2021 году как часть экосистемы Terra Network. UST был задуман как стейблкоин с низкой волатильностью, который будет способствовать трансграничным платежам и децентрализованным финансовым приложениям (DeFi). Она была привязана к доллару США и поддерживалась пулом ликвидности стейблкоинов Terra Network.
Экосистема Terra Network также включает набор децентрализованных финансовых протоколов и приложений, позволяющих пользователям воспользоваться широким спектром финансовых услуг, от кредитования и займов до выращивания урожая и торговли стейблкоинами.
Однако 22 февраля 2022 года UST пережил внезапный обвал, который привел к его отвязке от доллара США. Это произошло из-за внезапного увеличения спроса на UST в экосистеме DeFi, что истощило пул ликвидности Terra Network и вызвало падение стоимости UST. Несмотря на усилия Terra Network по стабилизации стоимости UST, она не смогла полностью восстановиться, и по сей день UST остается отвязанным от доллара США.
Инцидент с USTerra подчеркивает важность наличия прочной и надежной инфраструктуры стабильных монет, а также важность поддержания достаточных резервов для удовлетворения потребностей рынка. Тем не менее, быстрые и недорогие транзакции UST и его интеграция в экосистему DeFi делают его важным игроком в будущем децентрализованных финансов. Сеть Терра продолжает работать над восстановлением стабильности UST, а полученные уроки помогут в разработке будущих стабильных монет и протоколов DeFi.
Другие стабильные монеты
На рынке существует множество других стейблкоинов, каждый из которых имеет свои уникальные характеристики и применение. Некоторые другие заметные стабильные монеты включают USDD, Paxos Standard (PAX) и Gemini Dollar (GUSD).
Ландшафт стабильных монет в 2022 году
2022 год оказался весьма насыщенным событиями для активов стейблкоинов, поскольку общая рыночная капитализация экономики стейблкоинов значительно снизилась.
С января 2022 года рыночная стоимость стейблкоинов продолжала резко падать, в результате чего экономика стейблкоинов потеряла $28,08 млрд. в долларах США. Данные показывают, что 5 января 2022 года рынок стейблкоинов оценивался в $167,08 млрд. Однако в декабре он оценивался в 139,06 млрд. долларов, что на 16,77% меньше, чем в начале года.
Это падение стоимости знаменует собой самую низкую точку экономики стейблкоина в долларовом эквиваленте с 23 октября 2021 года. Tether (USDT), рыночная капитализация которого в январе 2022 года составляла около 77,14 млрд. долларов, закончил год с понижением до 66,25 млрд. долларов.
Несколько привязанных к доллару стабильных монет, включая Magic Internet Money, Liquity USD, Fei USD и Neutrino USD, также отметили снижение своих позиций на рынке. Neutrino USD (USDN), который когда-то считался стейблкоином, в итоге торговался по цене $0,448 за единицу после того, как 7 ноября 2022 года отступил от паритета в $1.
Другой стейблкоин, HUSD, который отступил от паритета в 1$ в октябре 2022 года, также потерял свою привязку. Один токен HUSD в конечном итоге торговался по цене $0,14 за единицу. Аналогичным образом, Flex USD (FLEXUSD) потерял привязку к доллару в июне 2022 года и в итоге торговался по цене $0,25 за единицу.
В декабре 2022 года на стабильные монеты пришлось $60,74 млрд. из $107,29 млрд. объема торговли за 24 часа, что составляет 56,61% всех сделок. Однако к концу года объем мировой торговли снизился до 37 млрд. долларов, при этом на стабильные монеты пришлось 29,92 млрд. долларов, или примерно 80,86% всех сделок.
Соответствующие статьи
Основные моменты:
- Tether (USDT): стейблкоин, привязанный к доллару США (соотношение 1:1), и один из первых стейблкоинов, призванный обеспечить стабильное средство обмена и хранения стоимости на волатильном криптовалютном рынке. Он получил широкое признание, но были высказаны опасения по поводу управления его резервами и прозрачности операций.
- USD Coin (USDC): стабильная монета, созданная Circle и консорциумом Centre, привязанная к доллару США, работающая на блокчейне Ethereum. Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура делают его надежным и безопасным стейблкоином. Он также интегрирован в экосистему DeFi, что делает его популярным выбором для децентрализованных бирж и кредитных платформ.
- Binance USD (BUSD): стабильная монета, запущенная компанией Binance в сотрудничестве с Paxos, привязанная к доллару США и работающая на блокчейне Ethereum. Binance USD полностью обеспечен долларами США, хранящимися в резерве, и используется для торговли на криптовалютной бирже Binance, маржинальной торговли и в качестве стабильного хранилища стоимости в экосистеме DeFi.
- Dai (DAI): децентрализованный стейблкоин, созданный MakerDAO и привязанный к доллару США. Dai работает на блокчейне Ethereum и поддерживается рядом криптоактивов, включая ETH. Его механизм стабильности предполагает использование нескольких криптоактивов в качестве залога, что делает его устойчивым к волатильности рынка и более безопасным, чем другие стейблкоины. Это популярный выбор для децентрализованных бирж и кредитных платформ.
- True USD (TUSD): стабильная монета, созданная компанией TrustToken и привязанная к доллару США. TUSD работает на блокчейне Ethereum и предназначен для целого ряда применений, в том числе в качестве стабильного хранилища стоимости, средства обмена, а также в качестве залога для кредитов и инвестиций в экосистеме DeFi. Прозрачное управление резервами и децентрализованная структура делают его надежным и безопасным стейблкоином.
- Gate USD (USDG): стабильная монета, запущенная компанией Gate.io, привязанная к доллару США и работающая на блокчейне Ethereum. Он используется для торговли на криптовалютной бирже Gate.io и в качестве стабильного хранилища стоимости. Ее стоимость поддерживается за счет резерва долларов США, хранящихся в условном депонировании, что обеспечивает стабильность и безопасность для ее пользователей.