Крипто компания Xeltox оштрафована на рекордные C$177M канадским регулятором AML

• Xeltox/Cryptomus оштрафован C$177M за неуведомление о более чем 1,000 подозрительных Крипто транзакциях.
• Нарушения включали в себя злоупотребление детьми, мошенничество, программное обеспечение для вымогательства и транзакции, связанные с санкциями.
• Фирма ранее столкнулась с действиями Комиссии по ценным бумагам Британской Колумбии из-за нераспознанных операций на бирже.

Финансовая администрация Канады по анализу транзакций и отчетов (Fintrac) наложила самый большой штраф в истории на Xeltox Enterprises Ltd., действующую под названием КриптоMus, после того как компания якобы не соблюла правила по противодействию отмыванию денег (AML).

По сообщению, опубликованному в среду, базирующийся в Ванкувере поставщик услуг Крипто был оштрафован на C$177 миллион ($126 миллион) за многочисленные нарушения, связанные с подозрительными транзакциями.

Широкое распространение ошибок отчетности

Расследование Fintrac установило, что Cryptomus не сообщил о тысячах транзакций за один месяц, что вызывает серьезные проблемы с соблюдением норм.

Агентство отметило, что компания не предоставила отчеты по более чем 1 000 транзакциям в июле 2024 года, которые вызывали обоснованные подозрения в связях с отмыванием денег, включая доходы, связанные с материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, выплатами по программам-вымогателям и уклонением от санкций.

Кроме того, регулятор обнаружил, что Cryptomus не сообщил о более чем 1,500 транзакциях, в которых клиенты переводили виртуальную валюту на сумму C$10,000 и более в одной транзакции в течение того же периода.

Эти недостатки в отчетности побудили Fintrac предпринять то, что он описал как “беспрецедентные меры принудительного исполнения”, что отражает серьезность потенциальных рисков финансовых преступлений.

Генеральный директор Fintrac Сара Паке подчеркнула, что масштаб и характер нарушений вынудили агентство действовать решительно, ссылаясь на неоднократные неудачи компании в выполнении обязательств по ПОД/ФТ.

Предыдущий регуляторный контроль над Криптомус

Криптомус, ранее известный как Certa Payments Ltd., предоставляет ряд Криптоуслуг, включая торговлю, платежи, кошельки и одноранговую биржу.

Компания ранее привлекала внимание регуляторов в Канаде.

В мае Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии обвинила Cryptomus в потенциальной деятельности в качестве нераспознанной биржи.

Провинциальный регулятор выпустил временный приказ о приостановлении деятельности компании по торговле ценными бумагами или производными инструментами до июня, подчеркивая продолжающиеся опасения по поводу ее соблюдения финансовых регуляций.

Операции Cryptomus в Канаде и его предыдущая история правоприменения подчеркивают проблемы, с которыми сталкиваются регуляторы при надзоре за криптовалютными платформами, особенно когда транзакции могут пересекаться с незаконной деятельностью.

Последний штраф представляет собой значительное обострение мер правоприменения, сигнализируя о намерении канадских властей привлечь крипто-компании к ответственности за строгое соблюдение правил ПОД/ФТ.

Последствия для сектора крипто

Рекордный штраф против Xeltox и Cryptomus посылает четкий сигнал криптовалютным компаниям, работающим в Канаде: соблюдение правил противодействия отмыванию денег является обязательным, и несоблюдение влечет за собой значительные финансовые и операционные риски.

Предполагаемые упущения фирмы иллюстрируют риски, возникающие из-за платформ, которые обрабатывают большие объемы немониторируемых цифровых транзакций.

Решение Fintrac подчеркивает, что крипто-платформы должны рассматривать соблюдение нормативных требований как центральный операционный приоритет, а не как мысль на потом, чтобы избежать подобных штрафов в будущем.

Штраф в $177 миллионов представляет собой крупнейшую меру принуждения в истории Fintrac и устанавливает новую планку для регулирующих последствий в растущей отрасли цифровых активов Канады.

Пост Крипто компания Xeltox оштрафована на рекордную сумму C$177M канадским регулятором по ПОД/ФТ впервые появился на CoinJournal.